2 银行不能直接解付在本行开户的持票人交来的跨系统银行汇票，而应通过同城票据交换系统提交有关代理付款行解付。 正确 错误 1 只有未经背书转让的银行汇票才可以办理未用退回。 正确 错误 1 经过背书转让的银行汇票由其最终出票人办理未用退回申请。 正确 错误 2 对（ ）机构，严禁向其发放银行承兑汇票凭证。 因客授权 非承兑业务准入 县支行 2 经办人员将已使用的承兑汇票号码登记“柜台售出凭证登记簿”，并由（ ）在签收栏位签字。 客户经理 收款人 出票人 3 经建卡确认的承兑汇票，在承兑汇票第二联“承兑行签章”处加盖银行汇票专用章及（ ）名章后，还需登记“银行承兑汇票印章使用登记簿”。 行长 对公业务经理 授权的经办人 3 承兑行经办员解付票据应认真审核：记载事项是否齐全，出票金额、出票日期、（ ）有无更改，其他记载事项更改的是否由原记载人签章证明。 收款人账号 收款人名称 出票人名称 2 承兑行经办员解付票据应认真审核：是否做成（ ）背书，背书是否连续，签章是否符合规定，背书使用粘单的，是否由粘单上第一记载人在粘接处签章； 转让 委托收款 质押 2 经复核人员审核无误的承兑汇票，若收到时尚未到期，经办柜员应先将托收凭证、承兑汇票第二联与承兑汇票第一联卡片及（ ）专夹保管，待汇票到期日向持票人支付票款。 银行承兑汇票业务通知书 承兑协议副本 承兑汇票业务审查审批表 2 经审核若存在背书不连续、票面有瑕疵等合法抗辩事由的，经办人员应做拒付处理：经办人员应在接到承兑汇票及托收凭证次日起（ ）日内，出具“拒绝付款理由书”，并在“拒绝付款理由书”第二、三联上加盖个人名章后，交复核人员审核。 2 3 5 2 超过提示付款期的承兑汇票，持票人应在票据权利时效内持承兑汇票及相关证明文件到承兑行请求付款，票据权利时效为（ ）。 票据到期后1年 票据到期后2年 票据到期后4年 2 承兑行主管行长或营业部主任审批拒付票据无误后，在“拒绝付款理由书”第二、三联上审批签字，并加盖（ ）后，交经办人员。 汇票专用章 结算专用章 个人名章 2 查询行经办人员受理银行承兑汇票查询，应（ ）复印承兑汇票原件。 按原比例 正反面 按原比例正反面 3 银行承兑汇票查询查复业务应由专人负责并设立（ ）岗位，查复内容需经主管行长或营业部主任签字审批后办理回复。 经办 复核 授权 2 承兑行经办人员接到持票人提交的挂失/止付通知书，应审查：挂失止付通知书是否填明承兑汇票丧失的时间、地点、（ ）等内容。 出票人账号 原因 收款人账号 2 2 承兑行经办人员接到持票人提交的挂失/止付通知书，应审查：承兑汇票号码、金额、出票日期、（ ）、收款人名称；挂失止付人的姓名、营业场所或者住所及联系方法等内容。 出票人名称 出票人账号 收款人账号 1 办理挂失止付业务，应认真审核持票人或人员有效身份证件或（ ）。 工作证
相关证明文件 执行公务证 2 若自挂失之日起（ ）日内未收到人民“止付通知书”的，应在“国内支付结算系统”办理解挂。 12 30 60 1 接到持票人提交的人民出具的其享有该票据权利的“判决书”及注明单位全称、账号的公函、来人（ ），经审查确未支付的，在“国内支付结算系统”对该笔业务办理解挂，打印“解挂交易单”。 工作证 身份证件 介绍信 2 银行承兑汇票未用注销应审核：（ ）是否有客户经理、审批人签字及公司业务部门签章。 银行承兑汇票未用注销业务通知书 银行承兑汇票保证金退还通知书 出票人书面说明 1 只有（ ）的银行承兑汇票，才能申请办理未用注销。 未承兑 未经背书转让 经过转让 2 承兑汇票未用注销业务通知书内容填写应齐全，应有（ ）签字，应加盖公司部门章。 客户经理 审批人 客户经理和审批人 3 银行承兑汇票承兑申请人即为承兑汇票出票人。 正确 错误 1 银行承兑汇票保证金账户的账户名称、客户号可与其在本行开立的结算账户名称、客户号不一致。 正确 错误 2 银行承兑汇票保证金账户的“开立银行承兑汇票保证金账户申请书”及出票人营业执照复印件按一户一档保管。 正确 错误 1 因客授权机构仅能办理因客授权客户申请办理的承兑业务。 正确 错误 1 作废的银行承兑汇票，应及时逐联加盖“作废”戳记，作为传票的附件装订保管。 正确 错误 1 经办人员按系统提示双面复写套打银行承兑汇票（一式三联），并对打印的承兑汇票进行审核。 正确 错误 1 经办人员将打印好的承兑汇票交出票人，由出票人核对无误后，当面在承兑汇票第一、二联签章。 正确 错误 1 我行办理银行承兑汇票的承兑业务，必须使用人民银行统一印制的银行承兑汇票凭证。 正确 错误 2 对已到期尚未付款的承兑汇票卡片，由经办人员专夹保管，每日核对，保证账卡相符。 正确 错误 1 经办人员将经复核、审批的“拒绝付款理由书”第三、四联连同持票人开户行寄来的托收凭证三、四联及承兑汇票正本退回持票人开户行，并登记“拒绝付款理由登记簿”。 正确 错误 2 接到本行公司业务部门一式两份“银行承兑汇票质押查询申请书”及质押的承兑汇票原件，审核申请书上是否有客户经理、审批人、部门签章。 正确 错误 1 经办人员对客户查询的，应使用前端收费交易收取查询费用。 正确 错误 1 查询查复应做到有疑必查、有查必复、复必详尽、切实处理。 正确 错误 1 经办人员接到查复行回复信息后，对所查询问题得到明确答复的，与原查询书内容进行核对后，在查复书上注明“经审验，未发现与防伪点要求不符之处”，并加盖个人名章。 正确 错误 1 查复行经办员办理查复，查复内容应注明“情况属实”和查询次数，并打印“银行承兑汇
票查复书”，登记“查询查复登记簿”，并在查复书上加盖个人名章。 正确 错误 2 承兑行经办人员接到持票人提交的挂失/止付通知书，审查无误后，在“国内支付结算系统”办理挂失，打印“挂失止付交易单”，登记“挂失止付登记簿”，在“挂失止付交易单”上加盖个人名章，交复核人员。 正确 错误 2 经主管行长或营业部主任审批签字后，复核员将“挂失止付通知书”（客户回单联）加盖结算专用章交经办人员退客户；在银行留存联加盖结算专用章，交经办人员专夹保管。 正确 错误 2 承兑行经办人员接到人民送达的“挂失止付通知书”，应审查止付的票据是否为本行承兑，是否尚未解付。 正确 错误 1 办理挂失止付业务可不将持票人或提交的挂失止付通知书交主管行长或营业部主任审批。 正确 错误 2 经办人员接到持票人提交的“解除挂失公函”或人民的“解除止付通知书”，经审核无误后，在核心银行系统办理解挂，登记“挂失止付登记簿”，在“解挂交易单”、“解挂公函”或“解除止付通知书”上加盖个人名章或签字后，交复核人员审核。 正确 错误 1 持票人票据丧失，承兑行必须凭人民出具的其享有该票据权利的裁定书，办理付款。 正确 错误 1 经办人员依据公司业务部门提交的“银行承兑汇票未用注销业务通知书”、“银行承兑汇票保证金退还通知书”、出票人书面说明、未使用已承兑的承兑汇票第二、三联，从专夹中抽出承兑汇票第一联和承兑协议副本，进行审核 正确 错误 1 银行承兑汇票未用注销应审核：是否为本行承兑的汇票，是否真实；是否未经背书转让。 正确 错误 1 银行承兑汇票未用注销应审核：“银行承兑汇票保证金退还通知书”是否加盖出票人公章和公司业务部门章。 正确 错误 2 银行承兑汇票未用注销，经办员审核无误后，在承兑协议副本上注明“未用注销”字样，在承兑汇票一、二联加盖个人名章交复核员。 正确 错误 2 办理银行承兑汇票注销应有出票人证明，并经公司业务部门批准，以“银行承兑汇票未用注销业务通知书”、“银行承兑汇票保证金退还通知书”为依据。 正确 错误 1 注销承兑汇票票款或对应缴存的保证金，应退至出票人结算账户。 正确 错误 1 已挂失止付及已超过票据权利期限的承兑汇票，不得办理未用注销。 正确 错误 1 客户提交的托收凭证应在第（ ）联加盖申请人预留印鉴。 1 2 3 2 根据客户填写无误的托收凭证，将相关交易信息录入系统，对复核人员退回的第（ ）联托收凭证专夹保管。 1 2 3 2 在办理发出托收业务中，第（ ）联托收凭证上加盖结算专用章，连同第四、五联及有关单证一并寄交付款人开户行。 1 2 3 3 对于非直入账托收业务，经办柜员每日下机前应进入“4456委托行非直入账交易”查询，根据列印的业务编号，抽出专夹保管的托收凭证第（ ）联及发出委托收款/托收承付通知书，并登记发出委托收款/托收承付登记簿。 1 2 3 2 经办员受理客户委托申请时，应认真审核托收凭证及所附单证，同时要复印票据正反面
留存。 正确 错误 1 在办理发出托收业务中，托收凭证第二联加盖业务公章交客户。 正确 错误 2 收到收款人开户行寄来的托收凭证及有关单证时，应审查是否属于应由本行受理凭证，如不属于本行受理的，应在系统中作收单处理后再将托收凭证及有关单证寄回收款人开户行。 正确 错误 2 收到收款人开户行寄来的托收凭证及有关单证时，应审查付款人是否在本行开立存款账户，托收凭证填写是否齐全、清晰、正确，委托行签章是否合规，所附单证与凭证的记载是否相符、凭证所附有关单证数量及金额是否相符等。 正确 错误 1 对于不属于本行受理的托收凭证或凭证本身及附件要素有缺陷的，不得在系统中作任何处理。 正确 错误 1 办理委托收款付款业务时，付款人在付款期满时账户上没有足够资金支付全部款项，经办人员没有必要向付款人发出索回单证的通知书。 正确 错误 2 经办人员处理委托收款收款时，经办人员应每日查看发出托收卡片，根据不同情况，分别处理。 正确 错误 1 对于付款行未拒绝付款的委托收款收款业务，分为（1）系统内直入账托收业务，（2）非直入账托收业务，两种情况。 正确 错误 1 对于系统内直入账托收业务，根据业务编号查询相关业务状态，对于业务状态为“全部付款”的，抽出专夹保管的托收凭证第二联、发出委托收款/托收承付通知书，在托收凭证第二联上加盖个人名章，同时登记发出委托收款/托收承付登记簿，一并交复核人员。 正确 错误 1 在付款人无款支付委托收款收款业务中，收到付款行寄回的两联索回单证通知书、第四、五联托收凭证及有关单证后，抽出专夹保管的第二联托收凭证和发出委托收款/托收承付通知书，并在托收凭证备注栏注明“无款支付”字样，同时销记发出委托收款/托收承付登记簿,在系统中做无款支付处理。\" 正确 错误 1 在付款人拒绝付款委托收款收款业务中，经办人员应将收到付款行寄回的第四、五联委托收款凭证及所附单证、拒付理由书第三、四联、拒付证明等资料。抽出专夹保管的第二联托收凭证和发出委托收款/托收承付通知书，并在托收凭证备注栏注明“拒绝付款”字样，同时销记发出委托收款/托收承付登记簿,在系统中做拒付处理。\" 正确 错误 1 代理付款行经办人员接到持票人交来的中国银行签发的银行本票和进账单时，除按照支付结算制度有关规定审核外，还应审核（ ）。 银行本票专用章是否启用12位银行机构代码，如未启用，票面是否记载银行机构代码 银行本票是否填写密押，密押是否更改 单位持票人是否在本行开户 个人持票人身份证件是否真实有效 1234 银行本票存在下列情形之一的，代理付款行应拒绝受理。（ ） 银行本票记载事项不全 银行本票未按中国人民银行统一规定印制 银行本票大小写金额不一致 超过提示付款期限 未填写密押 12345 银行本票存在下列情形之一的，代理付款行应拒绝受理。（ ） 背书不连续或不符合规定 出票银行在银行本票正面记载“不得转让”的银行本票已背书转让 签章不符合规定 出票日期使用小写数字填写 银行本票专用章或票面上未记载银行机构代码 12345 出售支票时使用的交易码是（ ）。 29163 29156 802 9021 3 在核心银行系统中，单位人民币银行结算账户和外币活期存款账户之间可以办理转产品操作。 正确 错误 2
通过409交易可以查询单位主子账户形式定期主账户下的所有子账户。 正确 错误 1 出票行（ ）将空白银行承兑汇票凭证预先出售给客户。 可以 不可以 制度无规定 根据客户需求 2 409交易码是用于（ ）。 账户短查询 账户长查询 子账户查询 交易查询 3 哪一类客户可以办理代理签发银行汇票业务（ ）。 公司客户 个人客户 金融机构客户 以上均可 3 审核完客户提交的票据，经办人员要在票据、我行付款的支付凭证上加盖个人名章和转讫章，在进账单第二联加盖（ ）。 个人名章和转讫章 个人名章 转讫章 2 提出票据复核人员审核无误后，将（ ）交人行系统录入员。 二、三联进账单 他行收款的支付凭证 二、三联进账单、他行收款的支付凭证 3 银行承兑汇票的查询查复方式是（ ）。 通过RTS系统查询查复（包括同系统及通过大额支付系统查询查复） 通过同城票据交换进行查询查复 实地查询 采用委托他行代理方式查询的，可采用“先横后直”的方式处理 传真查询。承兑行接到查询行传真的查询书后，应将汇票的第一联（卡片）传真给查询行 12345 11091交易用于哪些已计未结利息的强制结息？ 应收利息 应收利息罚息 拖欠本金罚息 复利 1234 发现重大问题、( )操作事件，下级行应随时向上级行报告。 错误 违规 失误 正确 2 内部资金挂帐业务清单包括（ ）。 8421058 8421048 8429002 8341012 1234 单张汇票金额（ ）部分转让。 可以 有约定的可以 不可以 3 粘单上的第一记载人必须在汇票和粘单的粘贴骑缝处签章（ )。 财务章 与背书印鉴一样 公章 2 商业承兑汇票的查询还可利用（ ）进行查询汇票是否挂失。 网 网 2 实地查询，须在查询查复书上加盖（ ）经业务负责人签字后方能回复。 业务公章 结算专用章 汇票专用章 2 专门刊登公示催告票据信息的网站是（ ）。 中国网 中国律师网 公示催告网 1 商业银行办理转贴现时必须加（ ）。 汇票专用章 财务章 结算专用章 1 《支付结算办法》对商业汇票的最长付款期有明确规定，该期限为（ ）。 一个月 三个月 六个月 3 对票据的审核，一般实行（ ）的方式进行。 一次审核 两次审核 三次审核 2 （ )用于转贴现、再贴现业务。 汇票专用章 结算专用章 业务公章 1 伪造、变造票据和结算凭证上的签章或其他记载事项的，应当承担（ ）或刑事责任。 民事责任 法律责任 违规责任 1 银行承兑汇票的承兑章为（ ）。 公章加其法人或授权人章 结算章加其法人或授权人章 汇票章加其法人或授权人章 3
银行承兑汇票必须严格按照操作规程办理（ ）业务。避免先承兑后由客户补办承兑申请手续等逆程序操作。 承兑 承办 解付 1 客户经理必须随时关注（ ）的资信状况与资金使用情况，切实履行承兑授信贷后管理职责，确保承兑资金到期收回。 持票人 出票人 承兑人 2 背书转让的承兑汇票，背书是否连续是看（ ）。 前一手的被背书人是后一手的背书人 前一手的背书人是后一手的被背书人 前一手的被背书人是后一手的被背书人 1 商业汇票要素中（ ）不可更改。 日期、金额、收款人 账号、金额、收款人 日期、金额、付款人 1 商业汇票的出票日期书写应（ ）。 阿拉伯数字小写 中文大写 罗马数字 2 票据权利的内容以及与票据有关的一切事项均以票据上记载的文字为准，不受票据上文字记载事项以外的影响。 正确 错误 1 背书生效后，背书人即成为票据上的（ ）人，必须承担担保承兑和付款的责任。 担保 债权 债务 3 对在我行申请贴现的银行承兑汇票的要求包括但不限于（ ）。 根据《中华人民共和国票据法》及有关法规签发的 要素齐全 尚未到期 承兑期限不超过6个月 有效的商业汇票 12345 票据审验内容包括但不限于（ ）。 商业汇票是否是中国人民银行总行统一印制，表明“汇票”字样，无污损和残缺，且各项记载清晰可辨 汇票编号是否涂改，各项要素是否齐全 汇票大、小写金额是否一致，书写是否规范 背书签章和名称必须一致，不得简化，不得涂改，清晰可辨 票据正面记载“不得转让”，背书人栏记载“质押”或“委托收款”字样的汇票不得办理贴现 12345 票据融资业务BGL账户主要用于( )。 在转贴现（转出）、再贴现业务时，对转出票据实收金额及利息支出的临时存欠 在贴现（含同业贴现）到期托收回款业务、逆回购到期收款业务、正回购到期还款业务时，对实收实付金额的临时存欠 当发生票据融资业务记账错误且客户存款账户已跨结息周期情况下，不能使用冲正交易，应使用调整交易时对调整资金的临时存欠 在逆回购业务时对票据实付金额的临时存欠 1234 商业汇票挂失止付通知书应当记载下列事项有（ ）。 票据丧失的时间和事由 票据种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称 挂失止付人的名称、营业场所或者住所以及联系方法 持票人前手 123 票据“拒绝证明”包括下列事项（ ）。 被拒绝承兑、付款的票据的种类及其主要记载事项 拒绝承兑、付款的事实依据和法律依据 拒绝承兑、付款的时间 拒绝承兑人、拒绝付款人的签章 1234 票据权利在下列期限内不行使而消灭的是（ ）。 持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起二年。见票即付的汇票、本票，自出票日起二年 持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月 持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起一年 持票人对前手的追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月 124 《票据法》中票据分为（ ）。 汇票 支票 本票 银行承兑汇票 123 汇票必须记载下列事项，包括（ ）。 表明“汇票”的字样 无条件支付的委托 确定的金额 到期日 123 保证人必须在汇票或者粘单上记载下列事项是（ ）。 表明“保证”的字样 保证人名称和住所 保证人签章 保证日期 1234
持票人提示付款期限正确的是（ ）。 见票即付的汇票，自出票日起一个月内向付款人提示付款 定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起十日内向承兑人提示付款 见票即付的汇票，自出票日起3个月内向付款人提示付款 定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，到期日前十日内向承兑人提示付款 12 汇票到期日前，符合持票人可以行使追索权的情形是（ ）。 汇票被拒绝承兑的 承兑人或者付款人死亡、逃匿的 承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。 汇票被拒绝付款的 1234 被追索人依照前条规定清偿后，可以向其他汇票债务人行使再追索权，请求其他汇票债务人支付金额和费用包括（ ）。 已清偿的全部金额 前项金额自清偿日起至再追索清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息 发出通知书的费用 诉讼费用 123 商业汇票的出票人为（ ）。 银行 企业法人 合伙企业 自然人 23 对于缺少签发行经办人私人印鉴或个人签字的票据，只要票据真实无须查询确认。 正确 错误 2 票据背书人栏记载“质押”字样的汇票不得办理贴现。 正确 错误 1 对贴现汇票只要保证安全可不做半背书。 正确 错误 2 票据上的暗记只能作为辅助防伪点，不是很重要。 正确 错误 2 汇票纸张是用特殊原料制成的，在荧光灯下不起荧光反应。 正确 错误 1 办理银行承兑汇票查询查复业务岗位必须与银行承兑汇票签发岗位相分离。 正确 错误 1 办理银行承兑汇票查复业务时,查复行无需在查复信息内注明查询次数。 正确 错误 2 电子商业汇票的付款人为背书人。 正确 错误 2 CDS系统只用于处理电子商业汇票业务。 正确 错误 2 当汇款标识选择为实时汇款、汇款去向为行内客户、汇款货币和收款人账户货币都为人民币时，汇款交易为（ ）。 直入账 非直入账 已入账 1 系统中做通存业务因交易行柜员失误导致发生错账，账户行柜员知晓后应立即（ ）。 退回 冻结 结转至相关账户 反向调整 2 如汇款人使用汇款账户之外的其他账户支付费用，须在汇款凭证中注明（ ）。 费用账号 汇款账号 收款人账号 1 行内汇款退汇业务，退回款项为挂账状态，挂在（ ）账户中。 汇入行8341账户 汇出行8341账户 、汇入行省行8341账户 汇出行省行8341账户 4 电汇凭证上的委托日期应是汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的（ ）。 当日 次日 可以为前一日 1 行内汇款有（ ）与（ ）两种处理方式。 直入账 非直入账 实时汇划 证券类汇划 12 银行保卫人员可以持有或接触金库钥匙、密码，严禁泄漏金库守护及押运秘密。 正确 错误 2 员工不准在为本行同事办理业务时，以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理，除银行另有规定外，必须遵守正常的业务操作流程。 正确 错误 1 柜员可以脱离录像监控范围办理业务。 正确 错误 2
交换模式为（ ）时，入账日期和收妥入账场次为必输项。 普通模式 特殊模式 一般模式 2 柜员执行80198交易后，再录入的提出或提入记录，其交换场次为（ ）的日期和交换场次。 切换后 当日第二场 当日第一场 1 接到实物退票，与“退票理由书”核对一致，按规定填写（ ），并通知客户。 退票登记簿 提入登记簿 提出登记簿 1 同城票交提入贷方业务仅需（ ）交易即完成处理，系统对账户有效性进行验证，控制超过一定金额须核准。 经办 复核 核准 1 对于账号户名不符或其他原因无法入账的提入贷方退票业务，柜员在系统中进入（ ）交易。 80099 80068 80098 2 （ ）对打印的提入清单与提入业务凭证逐笔勾对无误后，加盖名章后装订传票。 经办人员 复核人员 核准人员 2 提入清单中包含冲正/删除部分的交易明细及总金额，（ ）需要标注“冲正/删除”并加盖名章。 经办人员 复核人员 核准人员 1 提出业务出库后，无法进行冲正和修改，应及时联系对方行做退票处理，等实物票据被退回后，做（ ）交易处理。然后重新作提出处理。 他退本 本退他 提出贷方 1 同城票交中交换提入贷方退票交易（ ）。 会联动出提出交易 不会联动出提出交易 可直接输入80090录入 1 同城票交中交换场模式系统默认为（ ）。 普通模式 特殊模式 一般模式 1 同城票交中提出业务的修改、冲正、删除交易是（ ）。 在“出库”交易后进行操作 在“出库”交易前进行操作 在汇总清算前进行操作 2 同城票交中的冲正交易（ ）。 可以隔日冲正 只能当天冲正 允许跨月冲正 2 同城票交中[80199]交换提出处理（出库）交易成功后，本场次（ ）的信息和状态不能再更改。 提入业务 提出业务 所有提出业务（包括提出借方、提出贷方） 3 同城票交中提入贷方退票（他退本）只能对票据状态为（ ）的业务进行操作。 出库 已复核 未复核 1 参加同城票据交换业务的各机构，如因特殊原因本场次无提出业务，（ ）进行[80198]交换提出记账结束和80199出库交易。 必需 不需 随业务需要 1 办理提入贷方票据退票时，柜员通过（ ）交易进行处理。 80098交换提入贷方查询 80097交换提出贷方录入 80068交换提入贷方退票（本退他） 3 “交换提出借方查询”的交易码是( )。 80122 80014 80090 2 同城票交冲正交易是由（ ）。 原经办柜员发起的 复核柜员发起的 本机构任何有同城票交权限的经办柜员都可进行处理 1 同城票交修改、冲正、删除交易是由（ ）。 原经办柜员进行处理 本机构任何有同城票交权限的经办柜员都可进行处理 复核柜员发起的 1 同城票交中提出贷方复核，复核柜员是通过（ ）。 80091 80095 80096 1 同城票交中的提出借、贷方交易是由（ ）。 经办、复核柜员双人共同完成 经办柜员操作完成 只需经办、核准共同完成 1 同城票交中提出借方批量收妥入账交易是（ ）。 交换一场后对方行不退票可收
妥入账 交换两场后对方行不退票可收妥入账 交换三场后对方行不退票可收妥入账 2 同城票交中在[80090]交换提出贷方录入交易，系统依据提出票据类型，在（ ）情况下需强制核准。 提出票据类型选择“进账单（转账支票）”时 提出票据类型选择“清分机转账支票”时 提出票类型选择“其它凭证”时 3 同城票交中复核柜员可以执行（ ）柜员经办的业务。 非本机构 本机构 任何机构 2 同城票交中的删除交易仅能对票据状态为“待复核”或（ ）的信息进行删除。 已复核 出库 退回经办 3 同城票交中复核柜员根据原始票据对状态为“待复核”的业务信息进行复核操作，未通过时（ ）。 不需输入未通过原因 需输入未通过原因 可以输入未通过原因 2 同城票交中，交换提入借方录入交易的收款账号是输入（ ）。 我行收款账号 他行收款账号 我行、他行收款账号均可 2 同城票交中，各机构在清算行进行汇总清算时需查实本机构是否进行出库操作，如在清算行汇总清算后发现本机构尚未进行出库操作，则提出的借记业务状态为（ ）。 出库 退回经办 复核 3 同城票据交换业务包括（ ）。 提出借方票据 提出贷方票据 提入借方票据 汇总清算 1234 提出借方票据包括（ ）。 汇票 本票 同城特约委托收款 提入借方票据被中行退回的票据 1234 提出贷方票据包括（ ）。 委托收款 税票、 进账单 提入贷方票据被中行退回的票据 1234 提入借方票据包括（ ）。 支票 汇票 同城特约委托收款 被相关同业退回的提出借方票据 1234 提入贷方票据包括（ ）。 委托收款 进账单 其他凭证 被相关同业退回的提出贷方票据 1234 同城票据交换系统分为两种模式为（ ）。 普通模式 特殊模式 一般模式 特种模式 12 同城票交提出借方业务的入账分为收妥入账和立即入账两种入账方式；收妥入账分为电话退票下场收妥和实物退票隔场收妥。 正确 错误 1 对于超过同城票据交换所规定退票期后的票据状态为（ ）、退票标识为（ ）、入账标识为（ ）的提出借方票据业务，柜员可以对上述的提出借方票据业务进行收妥入账。 已出库 正常 未入账 已复核 123 同城票交中提出贷方录入后的修改交易只能对（ ）三个栏位进行修改，其他栏位均不能修改。 提入行交换号 收款人账号 交易金额 付款人账号 收款人名称 125 对提出贷方票据的冲正交易，柜员仅能在出库前进行冲正，并仅限于原录入柜员于录入当日进行，并需核准。 正确 错误 1 当票据状态为“待复核”和“退回经办”时，且仅“提入行交换号”、“收款人账号”、“收款人名称”三个栏位信息有误时，选择“修改”功能进行修改，其他栏位均不能修改。 正确 错误 1 BANCS的同城提出贷方业务在经办环节未完成账务处理，复核时进行账务处理。 正确 错误 2 BANCS的同城提出借方业务经办不记账，复核时进行账务处理。 正确 错误
1 如某交换场次未发生任何提出、提入业务，操作柜员亦必须进行80198和80199交易操作。 正确 错误 1 出库交易成功后，上一场次所有提出业务（包括提出借方、提出贷方）的信息和状态不能再更改。 正确 错误 1 在同城票据交换提出业务出库之后，柜员可根据业务需要进入80383对某笔业务进行提出的场次修改。 正确 错误 2 同城票交中，只有提出清单生成后，才能进行清单下传和打印。 正确 错误 1 同城票交中提出清单需打印两份，一份与提出业务票据凭证勾对、签章后，随提出凭证一起交人行系统操作人员签收，一份与提出借方业务的二、三联进账单专夹保管。 正确 错误 1 同城票交中提出清单中包含冲正/删除部分的交易明细及总金额，经办人员需要标注“冲正/删除”并加盖名章，以便与后手交接。 正确 错误 1 电话退票交易可反向操作，即将退票标识为“电话退票”的记录更改为“正常”。 正确 错误 1 同城票交中的票交序号是数据信息录入后，系统进行合法性检查之后自动生成的一个独一无二的记录号。 正确 错误 1 同城票交中复核柜员可直接输入[80077]交换提出复核交易对经办柜员录入的信息进行操作。 正确 错误 2 同城票交中的提出借、贷方交易可以由原录入柜员进行复核。 正确 错误 2 同城票交中的修改交易仅限于原录入柜员于录入当日进行修改，并需核准。 正确 错误 1 票交序号是（ ）。 系统自动生成的 票据号码 随意输入的 1 国际汇出汇款和国际汇入汇款中，前台柜员可以通过交易码（ ）调阅汇出汇款报文，通过转查询功能生成MT995报文发送到查询中心，委托查询中心向国外银行办理查询查复。 55472 55477 55490 55482 4 2.0版本新增的在以MT103格式进行汇出国外汇款时，根据相关信息，自动配发MT202COV报文功能，是基于（ ）要求。 我国外管局的 我行业务发展 客户的 国外反洗钱的 4 当机构的柜员调阅一笔汇入报文时发现该笔报文59场收款人账号为我行国际卡账号时，柜员应选择何种功能进行处理（ ）。 退报 落地 留交通知 转查询 2 前台汇出汇款报文调阅可以处理( )交易。 前台修改 前台删除 前台转查询 前台重发 3 当汇票打印失败，并且报文状态为（ ）时，系统允许原汇票签发柜员在签发当日重打汇票。 RELS WAIT UNPR NAK1 1 通过同城票据交换划回的托收款项，通过“80097-交换提入贷方录入”，选择委托/托收类型，输入委托/托收编号后，可联动更新发出委托/托收登记簿的状态信息。 正确 错误 1 复核柜员对状态为待复核的提出业务信息进行复核操作时，对状态为待复核的业务可连续进行复核。 正确 错误 1 当机构的柜员调阅一笔汇入报文时发现该笔报文不属于本机构应该处理的报文，应选择
何种功能对该笔报文进行处理（ ）。 退报 落地处理 留交通知 转查询 1 各行每日16：50之前必须通过大额往账（ ）交易查看当日未结束的往报，及时进行删除或发送，17：00以后严禁发送大额往报，只能做删除交易。 “I00503多笔查询1—省行查询上划报文” “I00503多笔查询1—往账交易汇总查询” “I00503多笔查询1—未授权报文查询” “I00503多笔查询1—往账错误回执状态查询” 3 人行301查询报文必须于（ ）中午12：00前回复。 当日 第二日 第三日 第四日 2 柜员在审核转账支票要素无误后，将进账单第一联加盖（ ）后交持票人，将支票及剩余进账单交给复核员进行审核登记，由复核员交给交换经办柜员，然后通过交换提交出票行。 转讫章 现讫章 收妥抵用章 业务公章 3 大额业务发现错误后只能删除不能修改，复核发现错误不能退到经办修改，只能让经办重做。 正确 错误 2 在进行大额C100报文录入时，业务种类选择50-国库汇款或51-国库统称交换净额清算时，附言栏位必须为空，否则会出现错误回执。 正确 错误 2 汇兑支付报文是（ ）。 CMT100 CMT108 CMT101 1 退汇支付报文是（ ）。 CMT100 CMT108 CMT101 2 委托收款（划回）支付报文是（ ）。 CMT100 CMT108 CMT101 3 信用卡持卡人未能按时还款，我行可采取（ ）等形式进行催收。 信函 电话 上门 法律催缴 1234 银行卡工作人员不准将向商户收取的定额费用挪作他用或设置小金库。 正确 错误 1 银行卡业务中可以设置公共柜员。 正确 错误 2 银行卡业务中可以虚设柜员。 正确 错误 2 授权是信用卡使用过程中保证安全交易、准确的重要环节。 正确 错误 1 信用卡持卡人的取现、消费、转账，无论金额大小都不需要授权。 正确 错误 2 恶意透支是指不法分子以非法占有为目的，超额或超期透支，经银行催收拒不还款的行为。 正确 错误 1 发现信用卡持卡人账户与异常商户或地下钱庄有资金往来要立即监控和报告，明显涉嫌犯罪的要及时报告（ ）。 机关 2 对于财务管理混乱、经营不规范、有重大不良记录的商户，应（ ）为特约商户。 不予接纳 慎重接纳 可以接纳 1 对于咨询公司、网上购物之类商户要（ ）检查，防止POS设备被用于套现洗钱等不法用途。 不定期 定期 专项 2 各行在收到厂家寄送的卡片后，应由（ ）签收，并现场核对卡类、卡号及数量无误后方可接收并入库。 主管 单人 双人 3 空白卡应在（ ）内存放，钥匙和密码由双人分管。 金库 保险柜 尾箱 2 空白卡的调运比照（ ）运送与调拨的规定执行，不可通过信件方式邮寄。 现金 凭证 调款 1 领取银行空白卡回单位后，应立即交（ ）人员，清点无误后入库妥善保管，并做好备查登记。 经办 主管 网点 2
待销毁卡应定期销毁，至少每（）销毁一次，待销毁卡数量较大的分行，可每季度销毁一次或在集中换卡后及时销毁。 1年 3个月 半年 3 发展商户一般要经过三个过程：即（ ）、商户资信核查、商户审批。 商户拓展 双人调查 风险评级 1 商户审批工作原则上在申请人递交申请表后（ ）工作日内完成，特殊情况需要多方调查验证的，不得超过7个工作日。 2个 3个 5个 3 所有商户申请资料从协议终止日起保存至少（ ）年。 1 5 3 2 商户风险主要包括信用风险和（ ）风险。 欺诈 评估 信誉 1 贷记卡临时增额不需按照逐级审批的原则，仅依据申请人的历史交易记录、还款信誉、财力能力设定。 正确 错误 2 应密切关注国际卡收到大量境外汇款或在中国银行的境外分支机构大额或频繁存款的情况，发现可疑情况及时报告。 正确 错误 1 借记卡制卡信息属于重要数据，任何机构和人员都无权对制卡信息数据进行更改。 正确 错误 1 二级分行、管辖支行及省行营业部是长城电子借记卡制妥卡的管理及配送单位， 正确 错误 1 对于批量预制卡申请必须经管理人员批准。 正确 错误 1 各机构网点确保收到的借记卡制妥卡与当批次在系统中申请的借记卡数量、产品相符。 正确 错误 1 空白卡的调运比照现金运送与调拨的规定执行，不可通过信件方式邮寄。 正确 错误 1 银行卡空白卡、制妥卡、待销毁卡应坚持账（簿）卡分管、卡密、卡据、账（簿）据分管的原则。 正确 错误 1 待销毁卡入库时必须剪角破坏磁条。 正确 错误 1 发展商户必须满足商户经营背景、商户经营状况、商户经营位置、商户负责人信息四个方面的基本要求、且提供有效证明文件。 正确 错误 1 商户审批是指对特约商户进行综合风险分析和信誉评估。 正确 错误 1 商户审批流程包括：现场调查、尽职调查、商户风险评级、商户审批决策、商户审批流程等环节。 正确 错误 1 欺诈风险是指商户自身或与不法分子勾结，利用其经营场所和经营设施进行银行卡欺诈交易，使收单机构蒙受损失的风险。 正确 错误 1 信用卡汽车分期付款只用于支付申请人购车款，行驶证车辆用途可为“非营运”。 正确 错误 2 信用卡汽车分期付款购车申请经经办行通过CCAS系统发起。 正确 错误 1 办理信用卡时,下列（ ）行为属于虚假申请。 冒用他人资料进行申办 填写的个人资料中，家庭地址有误 填写的个人资料中，个人收入不真实 1 对于办理信用卡虚假申请的理解，正确的是（ ）。 以虚假资料申办信用卡的行为属于虚假申请 以真实身份申办，收入填写不真实的行为属于虚假申请 以真实身份申办，家庭地址不真实的行为属于虚假申请 1 在办理信用卡业务时,下列属于逃避授权的行为是（ ）。 同笔交易分单压印 在信用额度内消费 在ATM上多笔取现 1 下列属于伪造信用卡的行为是（ ）。 利用作废的信用卡重新写磁 对发卡行尚
未发行的信用卡磁条内容重新写磁制卡 通过柜员机窃取他人卡信息进行克隆 1 对于信用卡保证金的存放方式，下列做法错误的是（ ）。 存期短于信用卡有效期 定期存款 保证金的存期与信用卡的有效期相一致 1 （ ）是指信用卡本身非发卡银行发行而属于纯粹的伪造,或卡本身由发卡银行发行但被人盗取机密信息伪冒伪造并交易使用造成的损失. 伪卡交易损失 非法冒用损失 未达卡损失 1 资信调查其中必须对申请人办卡资料的真实性进行审查，下列符合规定的是（ ）。 申请资料由本人填写 申请人的职业资料与实际不符 申请人的资料由他人代写 1 资信调查可以采用多种方式，其中普遍使用的是（ ）。 上门调查 公函调查 电话调查 3 以下属于信用卡发卡机构对申请人的自然情况进行资信评估的内容是（ ）。 申请人的交际能力 申请人的婚姻状况 申请人的活动场所 2 在清理ATM发现吞没卡后，应按（ ）逐张登记《吞没卡登记簿》。 卡号 、姓名、有效期 身份证号 驾驶证号 1 网点发还吞卡的程序主要包括（ ）。 核对持卡人身份证 核对持卡人签名与被吞卡背面签名是否相符 核对持卡人工作证 1 下列哪些情况可以提出要求止付信用卡？ 挂失卡 附属卡持卡人要求止付主卡 过期卡 1 持卡人办理现金取款业务时，将（ ）提交柜台人员。 信用卡 、身份证件 现金 驾驶证 1 办理信用卡现金取款时，柜台人员必须检验信用卡的（ ）。 物理性 有效性、真实性 合理性 2 退单的原因主要是（ ）在办理信用卡业务时，违反操作规程或其他情况而遭到发卡行或持卡人拒付。 发卡行 取现网点 ATM取款 2 中银钛金女士信用卡的目标客户主要集中定位于：（ ）。 27-45岁 经济、受过高等教育的女性人群。 消费能力较强、敢于投资的男士。 12 目前我行发行的国际卡币种有（ ）。 美元 港币 欧元 英镑 澳元 12345 国际卡的申领对象是（ ）。 年满16周岁 年满18至65周岁 具有完全民事行为能力的中国公民 有固定职业 稳定收入 2345 IT蓝图上线后，柜台受理国际卡、外卡业务主要变化是（ ）。 资金清算途径 账务处理 授权电话 12 可以简化办卡的优质客户有（ ）。 代发工资客户 中银理财VIP客户 定期存款或国债大于10万元的客户 借记卡或活期存折月均5万以上 1234 可以申请一般贷记卡主卡的客户年龄可以是（ ）。 16 18 60 65 234 申请白金卡主卡的客户年龄可以是（ ）。 18 25 50 65 234 零售代做交易，即（准）贷记卡的联机柜台交易，主要实现准贷记卡和贷记卡的（ ）和相关信息查询（查询余额和查询账户信息）的业务功能。 存入 支取 销户 交易删除 1234 长城信用卡个人卡支持（ ）等功能。 透支取现 透支消费 透支转账 转账 1234 中银信用卡申请表的填写要求包括但不限于以下内容（ ）。 各项要素不得缺失
正确填写CC码 身份证复印件页须有签字盖章确认三亲。 必须本人签字 1234 零售代做交易主要实现准贷记卡和贷记卡的（ ）的业务功能。 存入 支取 销户 交易删除 相关信息查询 12345 办理银行卡业务中,公司卡与非基本账户间可以发生资金往来。 正确 错误 2 办理银行卡业务中,不准公司卡与非基本结算账户间发生资金往来。 正确 错误 1 信用卡中附属卡的申请人只能是主卡申请人的配偶和直系亲属。 正确 错误 1 持卡人超过信用额度使用信用卡是绝对不可能的。 正确 错误 2 信用卡持卡人在规定的信用额度内大额消费的行为属于恶意透支。 正确 错误 2 连续多次在授权限额下取现或消费的行为可能导致恶意透支的发生。 正确 错误 1 伪造卡是仿造、变造发卡行的信用卡或有关技术数据非法制造的信用卡。 正确 错误 1 贷记卡事先要在账户中存款，但在消费过程中，如果需要支付款项超过其信用卡存款账户余额，发卡机构允许持卡人按规定限额进行短期透支。 正确 错误 2 信用卡发卡行向持卡人追索债务时，只能向持卡人要求还款，而不得向保证人追偿。 正确 错误 2 长城电子借记卡凭签字使用。 正确 错误 2 长城电子借记卡每月发送电子对账单 正确 错误 2 中银信用卡，员工卡柜台取现（贷方余额返还或预借现金）不收手续费。 正确 错误 2 中国银行长城公务卡是中国银行瞄准国内日益扩大的公务用卡市场借鉴国际先进的公务卡业务模式，为世界500强公司在华机构和国内大型集团公司量身定做的一款高端信用卡产品。 正确 错误 1 中国银行长城公务卡是中国银行专为满足个体户支取现金方便推出的。 正确 错误 2 中国银行公务卡的目标客户主要为机关、事业单位、世界500强企业，以及总行、分行现有重点优质公司客户。 正确 错误 1 中国银行公务卡可提供最长55天还款免息期。 正确 错误 1 长城公务卡同一公司项下所有卡片可以有多个账单日。 正确 错误 2 长城公务卡同一公司项下所有卡片保持同一对账单日。 正确 错误 1 长城公务卡卡片的效期一般为5年。 正确 错误 2 长城公务卡无最低还款额，到期一次性全额缴清欠款。 正确 错误 1 中国银行公务卡预销户可以由个人提出申请。 正确 错误 2 单位卡账户的资金一律从其（ ）账户转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入
单位卡账户。 基本存款 临时存款 专用存款 1 信用卡持卡客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（ ） 年交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。 1 3 5 3 （ ）负责本网点制妥卡的领用、开卡和保管。 营业网点 二级分行 管辖行 1 分支网点办理外卡取现业务时，（ ）索要授权， 授权号要到后方可办理取现业务，并将授权号码登记在授权登记本上。 按金额 笔笔 按业务 2 外卡取现手续费采取（ ）方式。 外收 自动扣账 免收 1 信用卡汽车分期付款业务申请人所购车辆购置价原则上不低于( )万元。 10 8 5 3 金卡和普卡专向分期额度最高可为（ ）万元，白金卡专向分期额度最高可为（ ）万元。 20，50 10，30 20，60 1 信用卡专向分期期数最长不超过（ ）期，目前担保专向分期免息、收取手续费。 12 36 24 2 零售代做交易转账过渡账号规则为（ ） 9 + 5位机构号 + 3位货币代码 + 9991 + 001 9 + 5位机构号 + 3位货币代码 + 8534 + 008 9 + 5位机构号 + 3位货币代码 + 9991 + 003 9 + 5位机构号 + 3位货币代码 + 9991 + 008 3 零售代做删除交易分为“查询”和“删除”两个步骤，删除交易必须经主管授权，并且只能删除（ ）。 上笔交易 本笔交易 任意交易 当日交易 4 零售代做作在执行存入交易不成功时，柜员不能直接重做存入交易，必须先执行（ ）交易，确认余额没有增加且交易记录不存在时，再重做存入交易。 余额查询 网点查询 余额查询和网点查询 开户行查询 3 零售代做每日结账时柜员根据020450交易查询（ ）与每日发生交易的传票进行比对，两者完全符合则证明当日交易正确，否则应查明哪笔交易不符并进行交易补做。 交易明细 余额 失败明细 成功明细 1 零售代做现金支取交易最后要通过20060交易完成（ ）。 现金过账 借记过账 贷记过账 现金付款 4 零售代做现金存入交易要先通过20010交易完成（ ）。 现金过账 借记过账 贷记过账 现金付款 1 补换卡及开立非预制卡业务可以由他人代办。 正确 错误 2 外卡取现时持卡人要当柜台工作人员面签字，并核对票面签字、护照签字、卡背面签字三相符。 正确 错误 1 贷记卡、准贷记卡预销户天数不满（ ）天不能进行销户。 30 35 40 45 4 应用系统新增网点或终端，业务需求部门必须提交（ ）。 计算机故障申请表 信息中心大型机终端定义变更申请表 测试报告及投产申请 2 软件测试的测试大纲及测试案例由（ ）编写。 业务测试人员 软件开发人员 运行人员 1 应用系统投诉处理完毕后不用将处理结果反馈投诉人。 正确 错误 2 收付现金中发现长短款、假币要进行登记，及时报告部门主管，人民币（ ）元/每笔（含等值外币）以上的大额差错，无论是否找回均需报告出纳业务管理部门。 1000 500 2000 3000 1 （ ）为尾箱监管第一责任人。 营业网点负责人 尾箱经管人 对私 复核员
1 在途现金查询交易码是（ ）。 21430 21420 21410 21400 1 收缴假币必须在（ ）内办理。 客户视线范围内 柜台内 固定柜台 固定区域 1 假人民币必须加盖统一样式的（ ）专用章。 假币 假币收缴 业务印章 现金讫 1 由业务主管发起的用户尾箱交接交易（ ）核准。 不需要 需要 强制 可以 1 办理假币收缴人员应持有（ ）。 反假币上岗资格证书 会计证书 国内结算业务资格证书 上岗资格证 1 收缴假币严格按照《中国人民银行假币收缴、鉴定办法》的规定，面对客户经（ ）以上鉴别。 两人 三人 两人鉴别主管复核 三人当面 1 柜台发现假币一律予以收缴，向持假币者出具（ ）。 假币收缴凭证 假币没收凭证 假币上缴凭证 1 现金尾箱管理柜员制操作必须确定尾箱监管人，双人临柜( )为监管人。 经办员 复核员 主管 网点负责人 2 检查金库或尾箱现金时必须（ ）检查。 单人 双人 都可以 三人 2 一次性发现假人民币（ ）张以上、假外币（ ）张以上的，应当立即报告当地机关。 20.1 10.2 20.2 10.3 1 发生错款，不论个人是否赔偿，都要按（ ）上报。 错款金额 错款发生日期 错款责任 错款原因 1 用户只能上缴自己名下状态为未用或（ ）的凭证。 在途 内部作废 待销毁 外部作废 3 为控制风险，重空用户交接，接收柜员必须（ ）。 空箱接收 67190 11060 11010 1 客户交回凭证，交易成功后，客户交回的凭证状态由使用变为（ ），并归属在用户名下。 在途 待销毁 内部作废 外部作废 3 柜员库存重空查询交易码是（ ）。 29162 29161 29158 29168 4 重空凭证外部作废交易码（ ）。 29167 29166 29165 291 1 在没有进行挂失换发前，客户找回凭证，可以到银行办理挂失解除。29165交易可以将“挂失”或“挂失确认”状态的重空更改回（ ）状态，可用于客户找回凭证或柜员误操作挂失交易后使用。 未用 使用 在途 外部作废 2 重要空白凭证调出交易完成后，原凭证状态为“未用”的，其状态变更为( )。 使用 在途 未用 2 重空调出性质为“领用”时，凭证状态只能是( )。 未用 使用 在途 1 预留印鉴由系统( )保管，用于所辖机构领取重要空白凭证时审核验印。 录入柜员 库管柜员 核准柜员 1 录入柜员对申领单上的签章、签字等信息与预留印鉴核对一致后，根据申领单上批复的凭证种类和数量，在核心银行系统做“( )重空辖内调出”交易。 29154 29155 29156 1 营业柜员领用凭证时，手工填写“重空用户领用/上缴/调剂/交接清单”交专管员。柜员只能领用( )状态的凭证。 在途 使用 未用 3
对客户交回的重要空白凭证，经办柜员核对无误后，当时切角或打洞作废并加盖“作废”戳记，入尾箱保管。同时，在系统中做“( )-客户交回重空”交易，重要空白凭证状态由“使用”转为“待销毁”应为“内部作废”。 29168 29163 29184 2 对客户未交回凭证，由经办柜员做“029167”交易，将重要空白凭证状态由“使用”转为( )。 内部作废 待销毁 外部作废 3 营业机构上缴凭证时，专管员做“029154-重要空白凭证辖内调出交易”并选择( )。 上缴 调入 调出 2 交接由( )发起，手工填写“重空用户领用/上缴/调剂/交接清单”，在系统中做“029185重空用户交接”交易，连同实物进行交接。 接收柜员 交出柜员 监交人 2 柜员只能上缴“未用”、“( )”状态的凭证。上缴后，除非再次被领用，否则不能使用。 内部作废 外部作废 待销毁 3 办理重要空白凭证出售业务的柜员，不得兼办( )的预留、重置、支付密码系统操作等。 客户密码 账户密码 账号密码 2 重要空白凭证如填写错误，须逐联加盖“作废”戳记，作切角（ ）或打洞处理，具有磁介质的应破坏磁条的完整性，并将作废凭证作为当日传票附件。 右上角裁切1/5以上 右下角裁切1/5以上 左上角裁切1/5以上 2 对客户交回的重要空白凭证，经办柜员核对无误后，当时切角或打洞作废并加盖“作废”戳记，入尾箱保管。同时，在系统中做“029163-客户交回重空”交易，重要空白凭证状态由“使用”转为( )。 内部作废 待销毁 外部作废 1 现金出纳业务遵循的基本原则是（ ）。 日清日结 帐款相符 帐实相符 四双制度 123 尾箱是为营业柜台收付现金而设置的存放尾款、（ ）和（ ）、（ ）的专用箱。 有价单证 营业必须的重要凭证 业务印章 贵金属 123 网点柜员负责营业机构柜面重要空白凭证的操作，可操作出售、挂失、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等交易。 外部作废 状态管理 上缴 交接 查询 12345 柜员间交接是将一个柜员名下所有( )和( )状态的凭调剂给另一个柜员。 外部作废 未使用 待销毁 内部作废 23 尾箱交接可分为（ ）和（ ）两种方式。 用户见面 强制 现金 凭证 12 现金出纳业务错款是指在办理现金收付、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等过程中发生的长款、短款、误收假币。 兑换 整点 调运 保管 1234 现金错款分为（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。 一般技术性错款 责任事故性错款 原因不明性错款 现金调拨错款 1234 鉴定单位必须在营业场所公示人民银行颁发的《中国人民银行授权书》，无偿提供鉴定货币真伪服务。 正确 错误 1 付出本，外现金，如客户不提出复点要求，经过整点成捆加封的可以整捆付出，现场拆捆经复点机复点无误的可以整把付出，银行封签对外无效。 正确 错误 1 由业务主管发起的用户尾箱交接交易不需要核准。 正确 错误 1 现金发生错款，如当天不能找回，应进行挂账处理。 正确 错误 1
责任事故性错款处理，当事人和有关责任人必须承担经济责任，错款金额越大承担的责任越重，对情节严重的要给与必要的行政处分。 正确 错误 1 重空销毁交易只能操作库房中状态为“待销毁”的凭证。 正确 错误 1 柜员应严格按照重要空白凭证号码顺序使用，不得跳号使用。 正确 错误 1 柜员交接凭证时交接双方可以当时当面交接，也可采取不见面交接方式。 正确 错误 1 柜员调剂用于调剂柜员名下的状态为“未用”的部分凭证。 正确 错误 1 柜员调剂时，调入柜员对照系统交易信息和调剂清单，对凭证实物进行清点核对，无误后接收凭证入尾箱保管使用，在系统中点击“接收”。 正确 错误 1 现金分库余额之和等于该货币现金中心金库或普通金库BGL账户7016余额。 正确 错误 2 普通柜员可以跨机构调拨现金。 正确 错误 2 柜员与同机构的机构指定用户缴调现金使用“21299用户现金调剂”。 正确 错误 1 柜员向金库领用现金时，金库经办柜员执行“21011机构现金领用”交易，柜员清点接收现金后点击信息栏“接收”，交易完成。 正确 错误 2 IT蓝图2.0版现金缴调业务中仍然存在柜员自己与自己缴调现象。 正确 错误 2 柜员完成“21061机构现金缴库”交易后，不产生出库追踪号。 正确 错误 2 接柜员首先接受交款人填制的交款凭证，并审核以下内容：日期、交款单位名称、开户行、帐号、款项来源、货币符号、大小写金额、凭证是否套写等，无误后接收现金。 正确 错误 1 接收现金后，在客户目视下先卡大数，后点零头，加计总金额与交款凭证所填数字核对无误，按券别顺序识伪、挑残、清点细数。 正确 错误 1 接柜员收到凭证后，将回单退还交款人，在现金收入传票上编号，并序时登记“现金收入日记簿”，传票交会计入帐。 正确 错误 1 客户丢失现金送款单，银行应为其补制或复印现金送款单。 正确 错误 2 付款复核员接会计人员传递的付款凭证后，应对付款凭证予以审核。 正确 错误 1 付款复核员审核付款凭证无误后，在凭证上编写流水号，序时登记“现金付出日记簿”然后将付款凭证交配款员。 正确 错误 1 收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币没收凭证》。 正确 错误 2 办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。 正确 错误 1 金融机构收缴假外币时，应当面在票面正反两面加盖“假币”字样戳记。 正确 错误 2 伪造、变造的人民币由中国人民银行统一销毁。 正确 错误 1 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》是依据《中华人民共和国中国人民银行法》
制定的，它是针对该项法律的司法解释。 正确 错误 2 伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩，并利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，使其改变形态的假币。 正确 错误 2 发生差错，当事人必须立即报告，长款不报以贪污论处，短款不报以违反制度处理。 正确 错误 1 根据<<中国银行出纳制度>>的规定,出纳错款分为：一般技术性错款、责任事故性错款、原因不明性错款、联行现金调拨错款。 正确 错误 1 接收现金时，对现金卡把、点捆，加计总数，无误后收款。 正确 错误 1 支行存放尾箱现金的专用保险柜至于监控下，午间监控录像有专人全程观看，现场有人值守。 正确 错误 1 中午营业停止前，尾箱经管人对发生业务的各货币现金进行轧账。 正确 错误 1 作废的重要空白凭证应当（ ）。 粘贴在当日的重要空白凭证登记簿上 随传票装订 盖“作废”章扔掉 2 单位销户时应将全部未使用的重要空白凭证交回开户银行，并填写（ ）。 单位交回凭证清单 重凭明细单 凭证作废申请 1 属于银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发。 正确 错误 1 未签发的重要空白凭证可以预先盖好印章备用。 正确 错误 2 前台领用人之间的重要空白凭证在不够的情况下可以与别的领用人调剂使用。 正确 错误 1 作废凭证号码应当剪切下来并粘贴在联行日志上。 正确 错误 2 单位对于销户时未能交回的凭证，应当出具书面证明，对未交回的凭证负责。 正确 错误 1 各级库应当在10-15日内将作废的重要空白凭证上缴。 正确 错误 1 使用CGL7011账户核算的有（ ）。 现金中心金库 普通金库 机构指定用户 柜员尾箱 34 网银企业客户资料查询交易码为( )。 E20125 E20308 E20131 E20310 3 当客户进行E-Token动态口令校验时，错误输入累计（ ）次，E-Token状态锁定，不允许客户再进行使用，客户需到网点柜台申请E-Token解锁。 6 8 10 3 3 为客户首次办理网银服务注册的开户机构称为( )。 主签约行 次签约行 维护行 1 安全等级包括“9-密码和E-Token”和“5-密码和CA证书”，适用于申请WEB渠道下服务功能的客户为（ ）。 9-密码和E-Token 5-密码和CA证书 以上都不对 1 如客户申请“代发工资”或“其他代发”服务，柜员必须在“相关系统编号”栏内手工录入（ ）。 BANCS客户号 代发业务商户号 网银客户号 2 前台柜员在办理企业客户信息删除时，通过E20103提交后，系统显示该企业客户的基本注册信息，其中各项数据（ ）。 可修改 不可修改 可删除 不可删除 2 柜员通过网银企业账户修改限额操作只能修改 （ ）。 账户限额 账户名称 操作员 1 办理网银注册的客户必须持（ ），以及注册所需的（ ），到银行办理网银注册手续，
客户应填写《中国银行股份有限公司个人账户开户及综合服务申请表》，并签署《中国银行网上银行个人客户服务协议》。 本人有效身份证件、长城电子借记卡 长城电子借记卡、本人有效身份证件 身份证、银行卡 本人身份证件、银行卡 1 “E-Token序列号”是指液晶窗口内显示的字符串。 正确 错误 2 企业操作员密码重置只有企业的（ ）才能办理业务。 主签约行 次签约行 维护行 1 “操作员ID”是客户在BANCS LINK上注册操作员时，从柜台打印签约单或密码信封中获得，为（ ）。 系统自动生成 柜员编制而成 上级主管部门设定 1 企业在办理网银企业客户注册时，必须带原件的是（ ）。 营业执照副本、组织机构代码证副本 单位介绍信 法人身份证 经办人身份证 操作员身份证 124 （ )是系统分配给客户一个在网银系统内唯一的身份标识。 网银客户号 客户号 操作员标识 注册账号 1 柜员在网银中维护金融客户的“证件类型”和“证件号码”，必须与（ ）中该金融客户的证件类型和证件号码保持一致。 核心系统 外围系统 OFP系统 TPCS系统 1 只有企业客户的（ ）才能办理网银企业客户服务维护业务。 维护行 主签约 以上都不对 2 优惠费率的设定是指客户通过网银进行资金汇划类交易可享受的汇划费优惠比率,优惠费率按普通和加急各分为（ ）个档次。 8 10 16 18 3 办理企业网银注册的客户必须携带（ ）。 组织机构代码证（副本）（如无组织机构代码证，为批文、税务登记证等账户开立时所使用的证明文件） 营业执照（副本） 法定代表人和操作员有效身份证件的复印件 办理人员的有效身份证件原件 单位介绍信（或授权书等其他单位证明文件） 12345 客户申请删除网银企业客户信息前，须先申请删除（ ）。 网银企业账户 操作员 网银客户号 以上均对 12 网银操作员注册过程中屏幕并不显示操作员标识号码，柜员如需查询操作员标识，应通过（ ）。 网银企业客户资料查询 打印出的签约单 企业客户操作员修改 以上都不对 12 经办柜员在办理E-Token解挂时应查询（ ）。 客户姓名 证件类型、号码 BANCS客户号 厂商标识 E-Token序列号、口令 12345 E-Token管理相关业务（ ）只能在主签约行办理。 申请 注销 挂失 解挂 解锁 12345 企业网银服务的柜台交易，除( )外，均采用经办复核制。 网银企业客户资料查询 E-Token同步 E-Token查询 E-Token重置 123 以下需要授权的交易是（ ）。 网银企业客户注册 企业客户操作员注册 企业客户信息修改 企业客户操作员修改 企业客户操作员状态变更 245 必须由客户的主签约行办理的业务是（ ）。 网银企业客户注册 企业客户操作员注册 企业客户信息修改 企业客户操作员修改 关联账户 1234 企业客户操作员注册时，经办柜员按照申请资料对操作员信息进行维护，其中（ ）为系统回显项，不可修改。 网银客户号 客户名称 所属市场细分 操作员类型 123 企业网银服务的柜台交易，除网银企业客户资料查询、E-Token同步及E-Token查询外，均采用经办复核制。 正确 错误 1
市场细分“5-企业集团理财版”在授权模式上可支持一人一级、多人多级授权，在服务功能上支持查询汇划、定向支付、投资功能等。 正确 错误 1 只有企业客户的主签约行才能办理网银企业客户信息修改业务。 正确 错误 1 企业客户的账户不存在或状态不正确（例如注销、挂失）则不能办理客户服务维护的调整。 正确 错误 1 网银企业账户修改限额服务只能在该修改账户的开户行办理。 正确 错误 1 柜员通过网银企业账户修改限额操作既可以修改账户限额，又能修改账户名称。 正确 错误 2 企业客户丢失E-Token后到柜台网点申请挂失E-Token，挂失后的E-Token不能在绑定的所有应用系统中继续使用。 正确 错误 1 柜员办理E-Token申请时，同一企业客户（即公司名称、证件类型、证件号相同）可以申请多个E-Token，但同一序列号的E-Token只能被一个用户申请。 正确 错误 1 客户所属市场细分不能降级修改，即不得从市场细分5修改为市场细分4，且客户市场细分当日只能修改一次，修改于次日生效。 正确 错误 1 手机银行提供的服务种类有( )。 账户查询 转账汇款 手机支付 投资理财 个人设定 12345 网银用户在网上银行的状态有注销、挂失、挂失恢复、解锁四种。 正确 错误 1 办理网银用户状态变更的客户必须持本人有效证件和账号在银行办理。 正确 错误 1 关于网银“动态口令牌”的管理，以下说法正确的是（ ）。 不是重要空白凭证，不用登记，可以跳号使用。 应按中国银行网上银行认证工具的有关管理规定执行，并加强对认证工具保管和交接等管理工作，确保安全和相关信息保密。 网点要建立“动态口令牌”手工台账，对“动态口令牌”的领用、作废等情况进行认真登记，双人复核。 网点要加强对“动态口令牌”的检查和监督，定期对“动态口令牌”的使用情况及库存进行检查核对。 234 人民币金融机构银行结算账户是指金融机构客户在中国银行开立的（ ）的人民币活期存款账户。 办理资金收付结算 办理保险公司结算 办理国际结算 1 根据《人民币银行结算账户管理办法》，金融机构银行结算账户的开立实行（ ）。 核准与备案两种制度 现金与转账两种制度 存入与存出两种业务 1 金融机构客户结清关户时，柜员执行（ ）. 003045无折转账结清关户 003046定期结清关户 支付密码标识结清 1 客户要求直接将现金存入账户时，经办柜员选择（ ）。 001010无折现金存款交易 003045无折转账结清关户 003046无折转账存款交易 1 金融机构协议存款按客户性质分为（ ）. 境内同业人民币协议存款及保险公司人民币协议存款 人民币协议存款及外币协议存款 大型银行与小型协议存款 1 金融机构人民币协议存款账户起存金额为（ ）。 5000万人民币 500万人民币 50万人民币 1 人民币金融机构协议存款账户存入款项后，向客户出具（ ）。 单位定期存款开户证实书 活期存款凭条 特种转账传票 1
根据核心银行系统的特点，金融机构客户在办理开立存款账户前（ ）。 必须先开立客户信息 不必开立客户信息 必须先开立定期帐户 1 人民币金融机构定期存款是指金融机构客户存入人民币存款时与银行约定存期，在存款到期支取时（ ）。 商业银行按存入日约定的利率计付利息的一种存款 人民银行按存入日约定的利率计付利息的一种存款 存款客户按存入日约定的利率计付利息的一种存款 1 金融机构定期存款按照账户形式可分为单一账户形式定期存款和（ ）。 主、子账户形式定期存款 多账户形式定期存款 保证金帐户 1 人民币金融机构定期存款按客户性质分为人民币境内同业定期存款、人民币境外同业定期存款、（ ）。 人民币保险公司定期存款 人民币期货公司定期存款 人民币证券公司定期存款 1 金融机构应以（ ）在我行开立人民币金融机构定期存款账户。 实名 内部部室 总部名称 1 金融机构定期存款应由（ ）转入。 同一客户的人民币银行结算账户 现金 他行直接转入 1 金融机构定期存款应由同一客户的人民币银行结算账户转入。由中国银行以外的客户账户转入资金，须通过（ ）至客户定期存款账户。 内部账转存 现金 他行直接转入 1 金融机构定期存款在约定存期内，只能部分提前支取（ ）。 一次 两次 三次 1 金融机构存款支取、结清的资金需转入原资金来源账户或同一客户的活期账户（ ）。 不允许支取现金 允许支取现金 允许转给其他客户 1 外币金融机构定期存款的结清应符合国家外汇管理局关于外汇收支范围（ ）等相关规定。 外汇限额 外汇用途 外汇买卖 1 人民币金融机构定期存款到期支取时，以存款本金为基数，按存期和存款存入日挂牌公布的利率计息，利随本清。存期内如遇利率调整，（ ）。 不分段计息 分段计息 浮动利率计息 1 人民币金融机构定期存款到期支取时如遇节假日（ ），应扣除到期日与支取日之间的利息。 在节假日前最后一个营业日支取 协商支取 节假日后支取按到期支取存款计息 节假日后支取按逾期支取存款计息 1 人民币金融机构定期存款逾期支取时，对于逾期支取的，逾期部分（ ）。 按支取日挂牌公告的活期存款利率计息 按罚息计息 按原定定期计息 1 外币金融机构活期存款账户是指金融机构客户在中国银行开立的办理资金收付结算的( )。 外币活期存款账户 本外币活期存款账户 人民币活期存款账户 1 外币金融机构活期存款开办的货币种类主要有：（ ）、澳大利亚元、加拿大元、欧元，其他可自由兑换的外汇可按存入日的外汇牌价折算成上述货币入账。 美元、港币、日元、英镑、瑞士法郎 新加坡元 越南盾 1 外币金融机构银行活期存款账户（ ）。 开户强制核准 不得强制核准 可以不核准 1 人民币金融机构协议存款是中国人民银行准许商业银行法人对人民银行准许办理协议存款的金融机构客户办理的一种可由双方协商确定（ ）违约处罚标准等存款条款的一种人民币存款。 存款期限 存款金额 计结息周期 利率水平 付息方式 12345 保险公司协议存款的要素可通过双方协商确定，（ ）。 利率不受人民银行挂牌存
款利率水平的 须由商业银行定期向人民银行报备 协议存款账户起存金额为5000万人民币 不用向人民银行报备 123 人民币金融机构协议存款，到期手工计息结清,（ ）。 结清的资金需转入原资金来源账户或同一客户的人民币银行结算账户 不允许支取现金 可以支取现金 结清的资金可转入其他客户的人民币银行结算账户 12 人民币金融机构定期存款按存期可分为( )三个月、六个月、一年、二年、三年、五年等档次。 7天 14天 21天 一个月 10年 1234 人民币金融机构定期存款按客户性质分为（ ）。 人民币境内同业定期存款 人民币境外同业定期存款 人民币保险公司定期存款 人民币期货公司定期存款 123 外币金融机构银行活期存款账户开户强制核准。 正确 错误 1 撤销单位外币活期账户时，我行应根据外汇管理局相关规定执行，要求客户出具外汇管理局销户批件、《中国银行股份有限公司撤销境内机构外汇账户申请书》，写明销户原因，并加盖单位公章，我行据此办理销户手续。 正确 错误 1 银保通保单契撤时，查询收取保费情况，用原交易的冲正交易冲回保费。 正确 错误 1 银保通保单契撤时，必须为本网点当日所办业务。 正确 错误 1 三方存管业务中，预指定开户的授权柜员，对于客户姓名中有生僻字、姓名无误但有空格等情况可以直接核准。 正确 错误 1 三方存管业务中，预指定开户的授权柜员，如发现我行客户信息过时等原因造成的不符等需更新我行客户信息。 正确 错误 1 三方存管业务中，授权柜员必须认真审核授权内容，在监控录像范围内本人授权。 正确 错误 1 三方存管日间单边帐半自动调帐时，系统根据客户借记卡号回显错误交易，柜员需认真核对。 正确 错误 1 三方存管日间单边帐半自动调帐时，每次只能调整一笔错帐。 正确 错误 1 三方存管业务中，客户要求台帐资料查询时，柜员要按规定识别客户身份。 正确 错误 1 三方存管业务打印开户确认单后，一定要请客户签字确认。 正确 错误 1 三方存管中，变更签约借记卡交易，需核准。 正确 错误 1 三方存管日间单边帐半自动调帐业务，如为客户投诉，则一定要反馈客户调账信息。 正确 错误 1 办理金融机构人民币通知存款时，账户可以设置为“到期自动续存”。 正确 错误 2 部分支取通知存款时，若支取后留存的金额小于起存金额，系统会（ ）。 拒绝处理 信息提示 信息提示并经核准通过 可以正常处理 2 办理金融机构（ ）存款时，账户可以设置为“到期自动续存”。 协议存款 通知存款 协定存款 定期存款 4 登记表应当在协助办理查询手续时填写，并由有权机关执法人员和( )签字。 金融机构经办人签字 单位负责人签字 支行行长签字 派驻经理签字 1 有权机关执法人员冻结存款时我行人员审核有权机关执法人员本人工作证件，其中系统必须同时（ ）两个证件。 制式工作证件和执行公务证 制式工作证件和公务
工作证件和执行公务 工作证件和执法公务 1 有权机关执法人员冻结存款时我行人员，核实（ ）（含）机构签发的协助冻结存款通知书。 县团级以上 县级以上 乡级以上 区级以上 1 冻结期限届满前办理续行冻结手续，续行期限不得超过六个月的（ ）；对已被人民冻结的存款，其他人民可以进行轮候冻结。 二分之一 三分之一 四分之一 五分之一 1 冻结存款通知书应由有权机关执法人员依法送达，经办人员不要接受（ ）以外的人员代为送达的通知书。 有权机关执法人员 执法人员 人员 机关执法人员 1 核实人民出具的冻结存款裁定书（ ）或其他有权机关出具的冻结存款决定书。 副本 正本 正本复印件 1 有权机关查询、冻结、扣划时，我行工作人员要注意审核证件的（ ）。 真实性 有效性 完整性 12 人民对单位、个人存款的具有（ ）的权力。 查询 扣划 冻结 123 税务机关对单位、个人存款的具有（ ）的权力。 查询 扣划 冻结 123 机关对单位、个人存款的具有（ ）的权力。 查询 扣划 冻结 13 保卫部门对单位、个人存款的具有（ ）的权力。 查询 扣划 冻结 13 海关对单位、个人存款的具有（ ）的权力。 查询 扣划 冻结 123 走私犯罪侦查机关具有查询、冻结单位、个人存款的权力。 正确 错误 1 财政部及其派出机构对单位、个人存款具有查询的权力。 正确 错误 2 纪委具有查询单位、个人存款的权力。 正确 错误 2 监察机关具有查询、冻结、扣划单位、个人存款的权力。 正确 错误 2 监察机关具有查询单位、个人存款的权力。 正确 错误 1 证券监督机关具有查询单位、个人存款的权力。 正确 错误 1 受理系统查询时还要同时审核执法人员本人的（ ）。 身份证 执行公务证 工作关系证明 2 下列单位中，无权查询，冻结，扣划单位和个人存款的机关是（ ）。 人民 海关 人民 3 接待有权机关查询、冻结、扣划时，对协助执行手续完备拒不协助查询的，按照民事诉讼法有关规定可以对单位处以（ ）处罚。 1万元以下 1—30万元 30万元以上 2 银行业管理机构对单位存款具有（ ）的权力。 查询 冻结 扣划 1 经办人员在协助有权机关办理完毕冻结存款手续后，根据业务需要可以通知（ ）。 存款单位 个人 存款单位或个人 3 冻结单位或个人存款的期限最长为（ ）。 3个月 6个月 9个月 2
届满未办理延期手续的，冻结的效力（ ）。 继续 消失 自动延期 2 有权机关要求提取现金的，经办人员（ ）。 予以协助 立即办理 不予协助 3 如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与“协助冻结存款通知书”的内容不符，（ ）。 应说明原因，退回“协助冻结存款通知书”或所附的法律文书 应说明原因，按实际金额冻结存款”或所附的法律文书 退回“协助冻结存款通知书”或所附的法律文书 1 金融机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，金融机构应当保守秘密。 正确 错误 1 在协助有权机关办理查询（冻结、扣划）手续时，不须登记执法人员证件号码。 正确 错误 2 海关具有查询、冻结、扣划单位、个人存款的权力。 正确 错误 1 机关具有查询、冻结、扣划单位、个人存款的权力。 正确 错误 2 监察机关具有查询、冻结、扣划单位、个人存款的权力。 正确 错误 2 证券监督机关具有查询单位、个人存款的权力。 正确 错误 2 保卫部门具有查询、冻结单位、个人存款的权力。 正确 错误 1 税务机关仅有查询、冻结单位、个人存款的权力。 正确 错误 2 纪委具有查询单位、个人存款的权力。 正确 错误 1 财政部及其派出机构对单位、个人存款具有查询的权力。 正确 错误 2 走私犯罪侦查机关具有查询、冻结单位、个人存款的权力。 正确 错误 1 人民在审理案件时，可以冻结、划拔工会经费及“工会经费集中户”的款项。 正确 错误 2 工商行政管理机关对对公存款具有查询的权力。 正确 错误 1 经办员在登记表上登记，并要求有权机关执法人员签字。 正确 错误 1 金融机构可以接受有权机关执行人员以外的人员代为送达的有关通知书。 正确 错误 2 人民在审理或执行案件时，依法可以对信用证开证保证金采取冻结或扣划措施。 正确 错误 2 只提供单位账户名称而未提供账号的，银行可不予协助。 正确 错误 2 协助冻结存款通知书上的冻结金额应当是确定的。 正确 错误 1 经办人员协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户，有权机关要求提取现金的，经办人员要予以协助。 正确 错误 2 银行可以再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息。 正确 错误
2 冻结期限内只有在原作出冻结决定的有权机关做出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，经办人员才能解冻。 正确 错误 1 经办人员对冻结手续完备的，应当认真协助办理，依据协助冻结通知书内容和要求进行冻结，不得擅自改变。 正确 错误 1 金融机构应当协助有权机关办理查询事宜，但需要办理机构负责人签字手续。 正确 错误 2 人民需要查询，停止止付，扣划个人储蓄存款时，由县团级以部门开出通知书，到银行办理手续。 正确 错误 1 人民有查询、冻结单位、个人存款的权力。 正确 错误 1 监狱具有查询、冻结、单位、个人存款的权力，无扣划单位、个人存款权利。 正确 错误 1 保卫部门无权扣划单位、个人存款 正确 错误 1 人民需要查询，停止止付，扣划个人储蓄存款时，由（ ）级以部门开出通知书，到银行办理手续。 乡 县 市 省 2 冻结期限不得超过（ ）个月，届满前办理续行冻结手续。 6 12 3 9 1 如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与“协助冻结存款通知书”的内容不符，（ ） 应说明原因，退回“协助冻结存款通知书”或所附的法律文书 应说明原因，按实际金额冻结存款”或所附的法律文书 退回“协助冻结存款通知书”或所附的法律文书 不予说明原因，搁置不管 1 下列单位中，无权扣划单位和个人存款的机关是（ ）。 人民 海关 人民 税务机关 3 反洗钱工作的核心内容为（ ）。 客户身份识别 了解你的客户 大额和可疑交易报告 控制客户的钱 3 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（ ）大额交易，商业银行应当报告。 邮政储汇机构纳税 银行发起的错账冲正 信用合作社收取客户贷款利息 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 3 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知书（ ）个工作日内补正。 2 3 5 10 3 我国反洗钱工作的行政主管部门为（ ）。 中国反洗钱监测分析中心 中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 行政主管部门 2 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，交易一方为（ ）、单笔或者当日累计等值1万美元以上的（ ），金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额。 自然人/境内交易 自然人/跨境交易 法人/境内交易 法人/跨境交易 2 根据《反洗钱法》，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。 5 10 15 8 1 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ ）报告。 中国人民银行当地分支机构 当地银监局和当地机关 中国人民银行当地分支机构或当地机关 当地机关 3 金融机构应建立（ ）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。 存款 客户身份 客户交易 大额交易 2
金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（ ）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。 监控账户交易情况 制定大额和可疑标准 “了解你的客户” 随时冻结可疑账户 3 可疑交易报告维护，是指填写可疑交易报告中（ ）等项内容。 可疑交易特征可疑程度 可疑程度 采取措施 可疑行为描述 交易对手信息 1234 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（ ）。 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的； 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称，汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑交易 12345 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（ ）。 当日累计45万元人民币的现钞结汇 金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 一笔25万元人民币的现金汇款 同一金融机构开立地同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转 14 金融机构反洗钱三大原则内容是（ ）。 合法审慎原则 了解客户原则 保密原则 与司法机关、行政执法机关全面合作原则 客户身份识别原则 134 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，不属于大额支付交易的是（ ）。 法人之间金额10万元以上的单笔转账支付 个体工商户之间10万元以上的单笔转账支付 个人银行结算账户之间金额10万元以上的款项划付 金额20万元以上的单笔现金收付 个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付 123 下列属于金融机构反洗钱义务的有（ ）。 建立健全反洗钱内部控制制度 建立和实施客户身份识别制度 于破产和解散时销毁全部资料和记录 建立大额交易和可疑交易报告制度 与国际反洗钱机构建立日常沟通机制 124 反洗钱工作中“了解客户”原则要求银行业从业人员（ ）。 不得为客户开立假名账户 不得为不明身份客户提供服务 不得为客户提供匿名账户 办理客户时要求客户出示身份证件 了解客户账户是否被第三方控制 12345 对于既属于大额又属于可疑的同一交易，可以只报送大额交易报告或只提交可疑交易报告。 正确 错误 2 大额支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。 正确 错误 2 大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，无论是否异常都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。 正确 错误 1 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求: 可疑支付交易由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。 正确 错误 1 中国人民银行和各金融机构不得向任何单位或个人泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。 正确 错误 1 金融机构工作人员协助进行洗钱活动的，尚未构成犯罪的，应当给予开除处分。 正确 错误 2 根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，客户持影印件要求票据、债券等有价证券的托收业务的，应核实真伪后方可办理。 正确 错误 2 柜员核对库存现金时，可通过交易码（ ）查询。 9007 9070 29168
29187 1 没收、扣划的个人存款均不得（ ），只能（ ）。 转入执法机关指定的账户/提取现金 提取现金/ 转入执法机关指定的账户 提取现金/ 转入客户账户 转入执法机关指定的账户/ 转入客户账户 2 客户到柜台办理挂失时，柜员进行凭证挂失与冻结账户处理，在确认个人存款未被支取的前提下，应（ ）手续,并登记手工挂失登记薄。 先冻结账户，再办理凭证挂失 先办理凭证挂失，再办理冻结账户 先收费、后办理 打印余额、后办理账户冻结 1 对存款人为民事行为能力、无民事行为能力,需要（ ）代办挂失。 其父母 其法定监护人 其继承人 其单位 2 存折、存单类的书面挂失有效天数为（ ）天。 3 5 7 12 3 转账支票类的临时挂失有效天数为（ ）天。 3 5 7 12 4 存折、存单类的临时挂失有效天数为（ ）天。 3 5 7 12 2 下列关于挂失说法错误的是（ ）。 新线系统存折可跨网点挂失 新线系统存单可跨网点挂失 新线系统临时挂失三天后可自动解挂 新线系统密码可跨网点挂失 4 教育储蓄对象为在校小学( )（含）以上学生。 三年级 四年级 五年级 六年级 2 下列关于凭证领用说法不正确的是（ ） 柜员只能使用本人领入的重要空白凭证，并且不能跳号使用，系统会根据开户情况自动扣减凭证 网点领入凭证后，可直接使用，前台柜员之间如有需要可相互领用凭证 网点内各柜员之间的凭证领入、转出必须一一对应 凭证库管员将重要凭证发放给柜员使用，应仔细核对 2 零存整取储蓄存款的起存金额为（ ）元。 50 5 10 100 2 个人存款账户实名制是从（ ）起开始实施的。 1998年7月1日 2000年4月1日 2002年9月1日 2003年9月1日 2 借记卡跨省柜台存款费用为交易金额的（ ），最低（ ）元/笔。 0．1% / 10 0．5% / 10 1% / 5 0．5% / 5 4 借记卡跨省柜台取款费用为交易金额的（ ），最低（ ）元/笔。 1% / 10 0．5%/ 10 1% / 5 0．5% / 5 1 借记卡跨省ATM取现，费用为（ ）元/笔。 4 5 10 15 3 有权部门冻结期限最长（ ），如需延长、有权部门须在冻结期满前办理续冻手续，否则逾期自动解冻。 三个月 六个月 九个月 一年 2 整存整取的起存金额为：（ ）。 5元 50元 100元 500元 2 目前，中国银行的个人通知存款提供的品种有：（ ）。 一天 、七天 一天 、三天 三天、五天 三天、七天 1 大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，（ ） 都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。 被判定异常交易的 只要异常 除正常交易外 不论是否异常 4 金融机构不得为客户开立 （ ），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。 匿名账户或假名账户 曾用名账户 艺名账户 笔名账户 1 法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的（ ）支付交易属于大额支付交易。 单笔转账 单笔现金 多笔转账 多笔现金 1 代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（ ）的身份证件上的姓名和号码。 任意一方 代
理人 被代理人和代理人 被代理人 3 存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的（ ）的真实性、完整性、合法性。 个人资料 身份证件 存款账户 开户资料 4 个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（ ） 以上的款项划转，属于大额支付交易。 10万元人民币 15万元人民币 20万元人民币 16万元人民币 3 居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日（ ）取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的，属于可疑外汇非现金交易。 分笔 一笔 整数 零头 1 （ ）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。 大额支付交易 可疑支付交易 特殊支付交易 支付交易 2 下列哪些证件不是规定的有效身份证件（ ）。 军人身份证 港澳台回乡通行证 临时身份证 退休证 4 通知存款的最低起存金额为人民币 （ ）元和美元（ ）元。 5000/5000 5000/1000 5万/1000 1000/5000 3 单利和复利的区别在于（ ）。 单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 单利属于名义利率，而复利则为实际利率 单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算 4 客户要求存单现金部提，柜员需在核心系统中使用（ ）交易码。 360 1360 3060 3160 1 下列关于客户开立的存款证明业务描述错误的是（ ）。 如为代办业务，除审核存款人本人有效证件外，还须审核代办人有效身份证件 每份个人存款证明收取手续费人民币20元 存款证明开立成功后，需柜员手工冻结相应账户 对非我行出具的有关存款证明及存单的复印件，不得加盖我行公章 3 某客户要求查询定期一本通下所有可用余额，柜员可用（ ）交易码查询。 440 409 410 400 2 存本取息定期储蓄存款，起存金额为（ ）元。 500 1000 5000 10000 3 外币储蓄存款按存款对象不同可分为（ ）和（ ）。 外汇账户 外钞账户 乙种外币存款 丙种外币存款 34 定期一本通存折共可容纳（ ）笔定期存款。 50 60 100 80 2 凭证式国债起存金额为（ ）元。 100 1000 50 500 1 当冻结储蓄存款时，要检查并审核停止支付通知书是否由（ ）及以上、检察、或安全机关开出。 乡级 县级 市级 省级 2 新系统中，用借记卡转账的交易码为（ ）。 1045 45 21045 1345 1 冲账的交易码为原交易码+（ ）。 1000 100 5000 500 2 当客户交存现金与所填单据金额不符时，应以（ ）为依据请客户进行核对。 客户确认的金额 柜员确认的金额 单据金额 客户交存的现金 3 受理业务要遵守“先外后内，（ ）”的原则。 先简后繁 先来后到 先急后缓 3 个人活期账户按季结息，每季末月的（ ）日为结息日。 19 20 21 30 2 个人活期存款指客户可以随时存取，存取金额不受的个人存款产品。人民币起存金
额为（ ）元，外币起存金额为等值人民币（ ）元。 1/ 100 10 /100 1 /50 10 /50 1
1 定期开户交易（62000/2000）中输入的定存金额必须（ ）客户实际存款金额。 小于 等于 大于 大于等于 4 主卡与附属卡撤销关联后，附属卡将恢复其原来与账户的连接关系。 正确 错误 1 换非预制卡交易执行成功后，该卡立即失效，客户必须等待新卡制好并办理领卡交易后才可以继续使用。 正确 错误 2 柜员可在开卡过程中减免借记卡年费。 正确 错误 1 预制卡申请交易完成后，系统会自动更新柜员重要空白凭证库。 正确 错误 2 客户的借记卡在办理过“换预制卡37101”交易后，原卡的状态为( )。 内部作废 外部作废 待销毁 已销毁 2 关于借记卡密码挂失说法错误的是（ ）。 在旧线进行借记卡密码挂失时，由于旧线没有卡密码挂失选项，操作时使用卡挂失或卡止付代替 新系统上线后，有专门的卡密码挂失交易码 新系统中，密码重置前，必须做密码挂失 新系统上线后，一旦密码挂失后，是不可以解除密码挂失的 4 37100换预制卡交易在不输入卡密码时须核准。只有在（ ）的业务背景下才可以不输入密码。 临时挂失 卡挂失 密码挂失 密码与卡同时挂式 4 省内可跨机构换预制卡，且不改变原发卡机构号。 正确 错误 1 销卡的借记卡如无任何年费欠缴，即可完成销卡；如果该卡有年费欠缴，柜员可选择（ ）经核准通过。 强制核准 强制销卡 已收费 不欠缴年费 2 申请开立附属卡必须由（ ）办理，并（ ）领取附属卡。 附属卡人 /本人 主卡持卡人和附属卡人/ 主卡持卡人 主卡持卡人/ 代为 主卡持卡人和附属卡人 /附属卡人 3 附属卡不能在电话银行电子渠道上使用,不能办理批量代收付业务. 正确 错误 1 一张附属卡只能与（ ）主卡连接，但一张主卡可以有（ ）附卡。 一张/一张 一张/多张 多张/一张 多张/多张 2 37212交易用于主卡持卡人对其附属卡进行交易的维护；所维护的附属卡交易限额（ ）超过卡产品的默认；该交易只能由（ ）发起。 不能/主卡持卡人 能 /主卡持卡人 不能/附属卡持卡人 能/附属卡持卡人 1 建立主附卡关联的交易码是（ ），撤销主附卡关联的交易码是（ ）。 37624/37604 37204/ 37624 37204 /37604 37604/ 37624 4 新线开立的预制卡换非预制卡并领新卡后，旧卡重空状态为（ ）。 内部作废 待销毁 外部作废 正常 3 借记卡办理换预制卡后，旧卡（ ） ，旧卡的卡片属性将转移到新卡。但是涉及（ ）关系必须重新维护。 将自动销卡/外围签约 需手工销卡/ 外围签约 将自动销卡/ 关联账户 需手工销卡/关联账户 1 客户想把借记卡内存的5000美元兑换成人民币取走，最快捷的方式为（ ）。 21046 60点击功能键“兑换” 21047 1060点击功能键“兑换” 4 每张借记卡最多只能进行（ ）次换非预制卡操作。 7 8 9 10 2 借记卡换非预制卡后，新卡的密码与旧卡（ ）；涉及外围签约关系（ ）重新维护 。
相同/需 相同/不必 不同/需 不同/不必 2 ( )交易用于将客户已开立使用的借记卡关闭。 37223 37224 37222 37225 3 非预制卡（ ）系统重空管理。为控制风险，各分支行、网点、柜员应设立非预制卡登记簿，手工登记入库、出库、领入和使用情况，并（ ），确保账实相符。 不纳入/每日核对 纳入/每日核对 不纳入/一周核对一次 纳入/一周核对一次 1 对于存在主附卡关联的主借记卡销卡，应（ ）后才可以销卡。 撤销主附卡关联 销附属卡 撤销主附卡关联或销附属卡 以上都不对 1 对于欠缴年费的借记卡销卡，柜员应执行（）交易收取欠缴年费。 21035 74 1074 37160 4 柜员应先查询借记卡是否关联有单卡户，如果有单卡户关联，应（ ），销卡后借记卡重空状态为（ ）。 将单卡户销户后再执行销卡/外部作废 将单卡户销户后再执行销卡/内部作废 可直接销卡/ 外部作废 可直接销卡/内部作废 1 如果所要取消卡与账户关联关系的账户为卡的主账户，则需考虑取消关联后借记卡将不能执行（ ）交易，外围系统的帐务处理（ ）。 电话银行/不受影响 电话银行/ 也将出现问题 ATM&POS/不受影响 ATM&POS/ 也将出现问题 4 长城电子借记卡按制卡方式不同可分为（ ）和（ ）。 普通卡/贵宾卡 预制卡/非预制卡 借记卡/信用卡 花季卡/健康卡 2 借记卡解除CVV锁定业务是指同一借记卡在当日连续出现（ ）卡CVV码校验错误，柜员在系统选择037344解除CVV锁定后，要求客户必须（ ）。 二次/修改借记卡密码 二次/换卡 三次/修改借记卡密码 三次/换卡 3 借记卡当日连续三次密码输入错误，系统将锁定该卡。卡锁定后，（ ）解锁或（ ）系统将自动解除卡锁定状态。 到柜台申请/次日 到柜台申请 /第三日 打客服电话/ 次日 到柜台申请/第三日 1 卡完全止付建立（ ）后系统自动解除。 三个月 四个月 五个月 六个月 4 主卡持卡人申请撤销借记卡附属卡，应出示 （ ）。已撤销主附卡关联的附属卡，柜员（ ）办理销卡。 有效身份证件、主卡/须立即 有效身份证件、主卡/ 可延后 有效身份证件、主卡、附属卡/ 须立即 有效身份证件、主卡、附属卡/ 可延后 3 设定附属卡交易仅支持（ ）渠道的交易及限额，但不支持（ ）渠道的。因此该交易并不能控制附属卡的用款总额度。柜员应主动明示客户。 电子/柜台 ATM&POS/ 柜台 柜台/ ATM&POS 电子/ ATM&POS 2 核心银行系统投产后，客户在柜台开立借记卡，借记卡密码（ ）。 由客户直接在密码键盘输入 由密码信封产生 默认为证件号码后六位 默认为账号后六位 1 以下关于卡与账户连接的描述正确的是（ ）。 所有账户都可以与借记卡建立连接 每张借记卡只能有一个电话银行默认账户 每张借记卡只能有一个ATM&POS主账户 每种账户类型只能有一个账户与卡连接 3 借记卡的附属卡（ ）开通网银服务。 不可以 可以 主卡持卡人持附属卡可以 附属卡本人持有效证件可以 1 柜员办理借记卡类挂失业务时，（ ）挂失可由柜员设定期限。 临时挂失 卡挂失 密码挂失 密码与卡同时挂式 234
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