内控合规知识竞赛题库及答案 - 资产管理
业务 出题依 题号 题型
领域据
依据文件及文号
难度
知识点题干选项A选项B选项C选项D选项E 答案
在银行间市
集中登记， 场、证券交
《关于规范金融机构
资 选单 1 产 管理 题
资产管理业 公允 经 以 易 监务的指导 法 标准化债定国上D
权类资产价， 管务院需规 应当符合规意见》同 同
流动时 以下：件条定 （银发
（ ）。性机意〔 2018〕
等分化，制 设符可交易；立合 信息披露的充分 交
106 号）
完善；
易市场交 易；
托管； 易所市场等
资产管理产
《关于规范金融机构
资 多选 资产管理业 根据新规 品与 易 2 以上都产 监务的指导 法 要求， 金资其代销
管融机构开产离、有
管规 规意见》展资产管管资产ABCD 理 定 理业务， 理管 （银发
业题 〔 2018〕
应当确保务的金（ ）。 与融产
其品 他理业业务操务作 相分离
106 号）
相分离
与其他业务 操作相分离
金融 单 选市场 题
《关于规范金融机构
知》（ 银 监管规定 同业业务的通
发〔 2014
127 号）
〕
同业投资
同业代付买入返售同业融资
A
易
定义概金融机构购买同业金融资产或特定目的载体 念
的投资行为是指（
）。
资产管理产 品之间相分
3
4
金融 单 选市场
《关于规范金融机构
监管规同业业务的通知》（ 银 定
易
商业银行应具备与所开展同业业务规模复和
定义概杂程度相适应的同业业务治理体 ，系
由（
）
题
5
金融 单 选市场
题
资产
单 选管理
6
题
监管规定
内部制度
发〔 2014〕 127 号）
《证券期货经营机构
私募资产管理业务运 作管理暂行规定》
《中国邮政储蓄银行 固定资产管理办
法 （ 2016 年版）》
分
支机构 法人总部 一级分部 二级分部念
对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入 B
全面风险管理。
根据《证券期货经营机构私募资产管理业务定义概
中
运作管理暂行规定》中杠杆倍数的计算公式 为（ ）。
念
折旧 固定资产应当按（ ）计提折旧。 月 杠杆倍数 =优先级份额/ 资管计划总规模
季 年 杠杆倍数 =
杠杆倍数 =
杠杆倍数 =
优先级份额劣后级份额劣后级份额
/ 劣后级份 / 资管计划/ 优先级份
额
总规模额
旬 A
B
中
理财 单 选业务 题
内部制度
中国邮政储蓄银行理
理财业
财类业务产品销售管
易
务
理办法（ 2018 年版）
代销产品如果在我行内部风险评级和管理人
风险评级不一致，采取（ ），采取较高的 风险评级结果作为最终结果。
7 就高不就低的原则客观性原则及时性原则全面性原则A
理财 选单业务 题
内部制度
中国邮政储蓄银行理
理财业
财类业务产品销售管
易
务
理办法（ 2018 年版）
理财类业务所使用的产品材料（包括但不限
于合同、产品说明书、风险揭示书等文） 件应由（
）或产品管理人制作。
8 一级分行 总行 二级分行 一级支行 B
9
金融 单 选市场 题
中国邮政储蓄银行代
内部制度 销国债业务销售施实
细则（ 2018 年版）
易
利息计 储蓄国债（电子 ）式算
的起息日为（ ）首日，
认购期
预约期
扣款期
发行期
D
到期日以起息日对年对月对日计算。
对于非保本
对于保本浮 浮动收益理 动收益理财 财计划，风 计划，风险 险提示的内 提示的内容 容应至少包
综合理
下
划有列投资对风理险，财
您只业对于保证收益理财计划，风险提 能获务得合的同 风
险提示，语说法
正示的内容应至少包括“本理财计 确的
理多选 《商财业务 财 监业银易 10
管行个
业规人理务 定 财 题
业务风险管理指》引
的风险 是（ ）。
险，您只能 品，您的本
管理
应 至少包
以括
上ABCD 括
说“本
法理
财 获金均
得可“本合能正理同会确
因 财明 计 计划是高风 划有
投资风 险投资产
明确承诺的收益，您应充分认识
理财
单 选业务 题11
金融
单 选同业 题12
《中国邮政储蓄银行 内部制度
理财类业务管理办
法》
《商业银行股权管理 监管规定 暂行办法》（银监会
令 2018 年第 1 号）投资风险，谨慎投资”
根据《中
国邮政储蓄银行理财类业务管理办
基本常
法》的规定，以下（ ）不属于基金基本业 识
务。
中
同业业
商业银行主要股东自取得股权之日起（ 务
年内不得转让所持有的股权。
基金 TA账基销户金转托管
两 确承诺的收 市场变动而 益，您应充蒙受重大损 分认识投资 失，您应充 风险，谨慎分认识投资 投资”风险，谨慎
投资”
基金申购查询与查复D
三 四 五D
易
） 上市公司及其最近（
金融 单选 市场
题
）年内的控股股东、
1 C
2
3
4
13
《上市公司股东、董实际控制人存在因涉嫌犯罪正被司法机关立
上市公
监高减持股份的若干案侦查或涉嫌违法违规被中国立案调
监管规难 定 司股权
规定》 〔 2017 〕
查的情形。则上市公司自控制权发生变更之
让转
9 号 日起 60 个月内，不得向收购人及其关联人购
买资产，导致上市公司发生根本变化。
14
金融 单选 同业
题
《关于规范金融机构
同业业
监管规同业业务的通知》
务 定 （银 易
金融机构办理同业业务，应当合理审慎确定
融资期限。其中，同业借款业务最长期限不 得超过（
）年，其他同业融资业务最长期
两，一
三，两
两，两
C
三，一
发〔 2014 127 〕 号）
《商业银行股权管理
金融 单选 同业业
监管规暂行办法》（银监会 15
同业 定 中 务
题
令 2018 1 年第 号）
16
《关于进一步深化整
治银行业市场乱的象
监管规
通知》（银监发 定
[2018]4 号）
中
限不得超过 （ ）年， 业务到期后不得展期。 商业银行主要股东是指持有或控制商业
银行
（ ）以上股份或表决权，或持有资本总5%， 5% 额 5% 或股份总额不足（
）但对商业银行经管营
《关于进
一步深化整治银行业市场乱象的公司治理不健全 通 知》 （银监发 [2018]4 号）中提出违规开展同业 业务属于（ ）方面的工作要点。
影子银行和 交叉金融产 品风险
违反宏观调违法违规展 控
业
非同业单一客户贷款余额不得超过资本额净 的（
5%， 5%
10%，10%
）；风险暴露不得超过一级资本额净
D
的（ ）。
5%，10% 10%，15%
B
A
10%，10%
5%，10%
10%，
理有重大影响的股东。 同业业 务
金融 单选 同业
题
金融 单选 同业
题
《商业银行大额风险
监管规
暴露管理办法》 定
中
同业业 务
17
18
金融 单选 同业 题
《关于规范金融机构
监管规定 同业业务的通知》（银
易
同业业 务
金融机构应当根据同业业务的类型及其品
种、定价、额度、不同类型金融资产标的以 及分支机构的风控能力等进行区别授权，至 年度
半年度
季度
月度
A
发〔127 2014 号）
〕
《关于加强农村中小
金融
单选
金融机构非标准化债 市场 监管规定 权资产投资业务监管
中
题 有关事项的通知》（银
19
监办发 [2014]11 号）
20
金融 单选
关于发布《上海证券
市场 监管规定 题 交易所上市公司股东
难
少每（ ）对授权进行一次重新评估和核定。
根据中国银监会合作金融机构监管部《关于
加强农村中小金融机构非标准化债权资产投 监管评
级
资业务监管有关事项的通知》（银监办发 [2014]11 的，
号），以理财资金投资非标资产原则上应满足监管评级在（
）以上。
上市公 大股东减持或者特定股东减持，采取协转议 司减持 让方式的，单个受让方的受让比例不得低于
一级（含）1% D
二级（含）2%
三级（含）四级（含）5%
B
3%
及董事、监事、高级 公司股份总数的（ ）。
管理人员减持股份实 施细则》的通知（上 证发〔 2017〕24 号）
《关于规范金融机构 根据资管新规要求，为降低期限错配风，险
21
资产 单选 资产管理业务的指导
法
5 监管规定
易
C
天
60 天 90 天 180 天
管理 题
金融机构应当强化资产管理产品久期管理，
意见》（银发〔 2018〕
106 号）
规
封闭式资产管理产品期限不得低于 （ ）天。
根据五部委联合下发《关于规范金融机 22 金融 单选 《关于规范金融机构
同业资 监管规定 同业业务的通知》（银
中
构同业业务的通知》 （银发 [2014]127 号）， 市场题
金
单家商业银行同业融入资金余额不得该过超 二分之一
三分之一
四分之一
五分之一
B
发[2014]127 号） 银行负债总额的（
）。
金融 多选
股票质押式回购交易
股票质押式回购交易中，当证券公司资产管
证券公司资 定向资产管 监管规定 及登记结算
业务办法 易
定义概
产管理子公
市场题
理子公司定向资产资产管理客户为融出方
证券公司
理客户
（ 2018 年修订）
时，登记的质权人应为（ ）。
司
23
念
以上均可
BC
《关于规范金融机构
商品及金融
混合类产
24 资多选 资产管理业务的指导
法 根据资管新规要求，资产管理产品按照投资
品。
产 监管易
管规定
固定收益类产品
权益类产品
理 题 衍生品类产
意见》（银发〔 2018〕
106 号）
规 性质的不同，分为（ ）。
品
自营业
务抢
先
向客户做出
以欺诈手段于资产
25
资多选 《证资证券公司保证其资产
产 监券公中 产从事客户挪将资产管理
或者其他不 管
ABCDE
管管司客管 资产管理用
理业 理 规户资定 产 理业务，不客得有下 户本金不受损
题 业业务与其他
管理务 列行为资
当方式误务进行 业务（ ）。产 失或者取得 管理办业务混合操
户的利
法》
导、诱导客 交易， 最低收益的
作
户
损 ABCD
害客
承诺
益
《关于规范金融机构
易
同业拆借
务
发〔 2014〕 127 号）
《关于规范金融机构同业业务的通知》中所买入返
同业业 称的同业业务是指中华人民共和国境内依法
同业存款同业借款同业代付
出回 售（卖
金多选
26 融 监管同业业务的通知》（银
规定
同题 业
设立的金融机构之间开展的以投融资为核心
ABCDE
的各项业务，主要业务类型包括（）等同
购）
