编号题型合规内控岗位模拟题答案选项A、银行要有效识别合规风险，主动避免违规事项发生B、主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施C、持续修订相关制度及各类手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程D、将合规风险管理全部交由法律与合规职能部门完成，各业务部门专心负责发展业务A、八不准B、十项原则C、七不许D、三项管理整合项目A、内控为本B、合规为本C、风险为本D、案防为本A、案防自我评估B、《兴业银行员工行为十三条禁令》C、三项管理整合项目D、案件风险排查A、《商业银行合规风险管理指引》B、《兴业银行员工行为十三条禁令》C、《银行业员工从业规范》D、《商业银行内部控制管理指引》A、监事会B、总行法律与合规部C、总行办公室D、董事会A、案件防控制度B、合规问责制度C、诚信举报制度D、合规绩效考核制度A、合规只是法律与合规部的责任B、合规只是风险管理部的责任C、合规是风险条线的责任D、合规是本行所有员工的责任对应大纲知识点编号1单合规风险管理是银行风险管理中一项核心活动，以下关于合规风险管理说法选中不正确的一项是（ )D1-1-42单2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门选》文件，提出了合规管理（ ）B1-2-13单近年来，全球银行业的合规风险管理技术得到了快速发展，普遍实施（ ）选的合规管理做法C1-2-14单以下哪一项是本行在经营活动的合规性面临挑战时，针对员工行为管理方面选做出的重要创新举措？（ ）B1-2-15单2006年10月，银监会颁布（ ），明确指出商业银行内部控制及合规风险管选理在商业银行经营管理中的重要性。A1-2-16单合规需从高层做起，（ ）和高级管理层应确定合规基调，确立正确的合规选理念D1-2-27单以下哪一项不是建立有利于合规风险管理的三项基本制度（ ）选A1-2-28单根据全面合规原则（ ）选D1-2-2编号题型合规内控岗位模拟题答案选项A、提升操作风险报告机制，继续于董事和高层相关会议中审议重大操作风险问题B、加强对IT蓝图新线可能引发的操作风险的识别和管理C、向银监会反馈解释现有的剩余风险决策、整改、审批、监控机制D、向银监会解释该行并不存在该问题A、风险与控制识别评估（RCSA）B、关键指标（KI）C、案防自我评估（AFPG）D、风险事件与内控问题收集（DC）A、由外部欺诈带来的损失B、由员工主观故意违规操作带来的损失C、由软件、系统发生故障而带来的损失D、由流程缺陷造成的损失A、不应承担风险而带来收益B、以内生风险为主C、以外生风险为主D、风险与业务规模的复杂程度成正比A、基本指标法B、标准法C、中级计量法D、高级计量法A、七B、八C、九D、十A、银行的董事会和高级管理层恰当而积极地参与了操作风险管理框架的指导和督促B、银行拥有一个概念健全、实施完整的风险管理体系C、在主要业务条线上采用该方法有充足的资源支持，包括内部控制和审计领域D、银行业务量发展迅速，利润丰厚A、风险与控制识别评估（RCSA）B、关键指标（KI）C、案防自我评估（AFPG）D、风险事件与内控问题收集（DC）对应大纲知识点编号9银监会对某国有银行进行达标预评估的结果中提到，在“报告及高层响应”单方面，该行需加强高级管理层对操作风险报告的响应度，以下四个答案中最选合适的做法是（ )A1-4-310单以下哪一项不属于我行操作风险管理三大工具（ ）选C1-4-311单操作风险中的内部程序原因包括（ ）选D1-4-312单以下不属于操作风险特点的是（ ）选C1-4-313单操作风险共有三种计算操作风险资本的方法，这三种方法在复杂性和风险敏选感度方面依次增加，其中复杂性和风险敏感度最低的一种是（ ）A1-4-514单在标准法中，银行的业务分为（ ）个业务条线选B1-4-515单为具备使用标准法或高级计量法的资格，银行不需向监管部门证明其符合以选下规定（ ）D1-4-516若要申请高级计量法，银行的内部计量体系要合理地估计非预期损失，且必单须基于内部的和外部的相关损失数据、情景分析、银行特定的经营环境和内选部控制因素等，我行用来搜集损失数据的以下哪一种工具（ ）？D1-4-5编号17题型合规内控岗位模拟题答案选项A、确定内控评价范围B、对控制环节进行设计、检查和监督C、对控制环节进行记录、测试和评价D、缺陷及整改A、一般缺陷B、普通缺陷C、重要缺陷D、特大缺陷A、实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系B、对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控C、实行会计工作的统一管理，严格执行会计制度和会计操作规程D、严格划分计算机信息系统开发部门、管理部门和应用A、穿透测试B、穿行测试C、控制测试D、操控测试A、制度缺陷B、设计缺陷C、运行缺陷D、执行缺陷A、制度缺陷 运行缺陷B、设计缺陷 运行缺陷C、运行缺陷 执行缺陷D、设计缺陷 执行缺陷A、内部环境B、风险评估C、控制活动D、内部监督A、5%；B、1%；C、7%；D、10%A、一个月B、三个月C、六个月D、一年对应大纲知识点编号2-1-3单本行内部控制评估工作不包括( )选《兴业银行内控检查管理办法》中“由一个或多个控制缺陷的组合，其严重单程度和经济后果低于重大缺陷，但仍有可能导致本行偏离控制目标”的缺陷选称为B18C2-1-319单授信内部控制重点为（ ）选A2-1-320单在内部控制评价中，通过执行（ ）可以确认对流程和对控制设计的理解，选确认获取相关控制信息的正确性并确认控制已经在实际运行。（ ）是指缺少为实现控制目标所必须的控制，或现存控制设计不适当、及单时正常运行也难以实现控制目标。选B2-1-321B2-1-322单内部控制缺陷分为（ ）和（ ）选B2-1-323单《兴业银行内部控制监督管理办法》是为了哪一项内部控制五要素而制定的选制度（ ）一般关联交易是指本行与一个关联方之间达成的单笔交易金额低于本行资本单净额1%，且该笔交易发生后本行与该关联方的交易余额低于本行资本净额选%的关联交易。()单选对被否决的关联交易，本行在（ ）内不再就同一内容的关联交易进行审C议。D2-1-324A2-2-1252-2-1编号26题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号单本行的机构内部人维护通过（ ）系统选C27单总、分行关联交易管理岗应当严格做好关联方信息的保密工作，以（ ）和选（ ）为原则，未经批准，不得私自对外提供。2014年5月，某银行总行的信息系统遭黑客入侵，导致四万多名客户的信息资料被盗。按照操作风险成因分类，该操作风险成因属于：。某银行因未按照国家外汇办理相关业务，被国家外管局罚款50万元。从操作风险损失形态分类，该损失属于： 。A单28选D29单选B30单选某银行员工与客户内外勾结，骗取该行贷款500万元，最后形成不良贷款，于2015年底核销。从操作风险损失形态分类，该损失属于： 。D31单选从下哪项属于监事会在操作风险管理中应负的职责： 。A32单选按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈：。C33单选本行内部控制的监督和评价部门是 。CA、CFP系统B、零售信贷管理系统2-2-1C、合规内控与操作风险管理系统D、统一财务报表系统A、必须知道 最小提供B、必须知道 最大提供2-2-1C、谁用人 谁负责D、绝对不可外泄A、不完善或有问题的内部程序B、员工1—4—1C、信息科技系统D、外部事件A、法律成本B、监管罚没1—4—1C、资产损失D、账面减值A、法律成本B、追索失败1—4—1C、资产损失D、账面减值A、监督董事会和高级管理层操作风险管理的尽责履职情况，并提出操作风险管理的有关建议。B、确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、计量/评估、控制/缓释、监测和报告操作风险，确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督1—4—1C、定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理的执行情况D、全行操作风险管理体系的建立和实施，促进全行范围内操作风险管理的一致性和有效性建设A、本行遭黑客攻击造成损失B、本行计算机硬件出现故障造成损失1—4—1C、本行经办人员故意错误估价造成损失D、因外部供应商破产给本行带来损失A、总行法律与合规部B、总行风险管理部2—1—2C、总行审计部D、总行内部控制委员会编号34题型单选合规内控岗位模拟题答案选项A、董事会B、监事会C、行长办公会D、股东大会A、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；B、负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责；C、负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害公司利益的行为并监督执行。D、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。A、风险规避B、风险降低C、风险分担D、风险承受A、各分行应成立分行内部控制委员会，负责分行内部控制的组织、督促、评估与审议B、本行设置的内部审计机构，实行系统垂直管理C、对于掌握国家秘密或重要商业秘密的员工应执行离岗性规定D、本行在选拔和聘用干部、员工时，应以专业胜任能力为主要考核标准，职业道德修养只作为辅核标准A、风险评估B、控制活动C、内控监督D、信息沟通A、对象B、产品C、对象和产品D、产品和区域A、董事会B、监事会C、高级管理层D、董事会、监事会、高级管理层对应大纲知识点编号2—1—2总行审计部第一负责人的聘任和解聘由 负责。A35单选以下哪项不属于本行监事会的内部控制职责： 。D2—1—2单36选某分行在对一同业合作项目进行充分讨论后认为：该项目虽然可以给分行带来较大的收益，但如果发生风险将超出分行的承受能力，逐作为放弃该项目的决定。从风险应对策略上看，该分行的决定属于： 。A2—1—237单选以下有关本行内部控制的描述错误的有： 。D2—1—238单选“本行应实现统一授信管理”属于内控控制五要素中的： 。B2—1—239单选本行应对资金业务 实行统一授信。C2—1—240单选本行应当建立有效的信息交流与反馈机制，确保 及时了解本行的经营和风险状况。D2—1—2编号题型单选合规内控岗位模拟题本行对关联方的授信余额实行比例控制,对单个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额不得超过本行资本净额的 。答案A、10%B、15%C、30%D、50%选项对应大纲知识点编号41B2-2-342单选本行的董事、总行的高级管理人员，应当自任职之日起 工作日内，填写《兴业银行关联方主要情况声明函（适用于自然人）》并提交本行董事会办公室；一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额 以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。B单43选A44单选商业银行应当按 向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。B45单选 依法对商业银行的关联交易实施监督管理。B46单选《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》自 起实施。CA、五B、十C、二十D、三十A、1%B、2%C、3%D、4%A、月B、季C、旬D、年A、人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、人民银行当地支行D、机关A、2004年1月1日B、2004年3月1日C、2004年5月1日D、2004年5月25日A、本行各机构在实施业务外包活动时，不得将业务管理责任外包B、外包部分投资金额在人民币1000万元(含)以上为重大外包项目C、外包风险是指开展外包活动时可能对本行的业务经营、客户信息安全、声誉等造成负面影响的风险，包括战略风险、法律风险、声誉风险、合规风险、操作风险、国别风险等D、本行外包项目按照项目复杂度和项目投资划分为重大外包项目和一般外包项目2-2-32-2-32-2-32-2-32-2-347单根据《兴业银行外包风险管理办法（2015年1月修订）》，以下说法错误的选是：（ )B1-1-2编号48题型合规内控岗位模拟题答案选项A、低危低频事件B、低危高频事件C、高危低频事件D、以上均不正确A、员工B、内部程序C、信息系统D、声誉风险A、未发送给用户所在部门的制度B、其他分行设置密级制度C、一般公文发文的文件D、本部门制定的规范性文件A、指标识别与筛选B、共用数据搜集C、非共用数据搜集D、指标设置与定义A、指标识别与筛选B、共用数据搜集C、非共用数据搜集D、指标设置与定义A、事件编号B、事件名称C、数据期间D、风险事件分类A、检查报告名称B、检查方式C、检查发现问题个数D、检查报告出具时间A、问题编号B、发现问题间隔天数C、录入人所在部门D、问题涉及笔数A、积分废止B、待认定C、待审核D、免于积分对应大纲知识点编号1-1-2单对于不同频率和严重度特点的操作风险事件，以下哪一类事件适宜采用保险选的方式进行风险缓释？（ )C49单下列因素中不属于操作风险事件风险因子的是（ )选D1-1-250单合规内控与操作风险管理系统一般用户可以查询哪些制度内容（ )选D1-4-651单关键指标阈值设置及重检应通过哪个模块进行（ )选D1-4-652单关键指标中若指标参数可用于两个或两个以上关键指标，则该指标参数搜集选应通过（ )模块进行B1-4-653单分行管理部门编报操作风险事件信息时，下列哪项不用输入（ )选A1-4-654单合规内控与操作风险管理系统不支持用哪个变量筛选检查报告（ )选C1-4-655单在合规内控与操作风险管理系统的检查发现问题模块中，下列哪一项需要手选工录入（ )D1-4-656单在合规内控与操作风险管理系统的违规积分认定模块中，违规积分状态不包选括（ )A1-4-6编号题型合规内控岗位模拟题答案选项A、股东大会审议本行与关联方之间达成的交易金额占本行资本净额百分之十以上的授信类关联交易B、法律、行规、规章或本行章程要求提交股东大会审议的关联交易C、对单一关联方的授信余额不得超过本行资本净额的10%D、审议本行与关联方之间达成的交易金额占本行资本净A、5B、10C、15D、20A、5B、10C、15D、20A、中国银行业协会B、上海证券交易所C、深圳证券交易所D、中国银行业监督管理委员会A、董事会审议关联交易事项时，关联董事应当回避B、股东大会审议有关关联交易事项时，关联股东应当回避C、管理层开会讨论关联交易事项时，所有高管应当回避D、关联董事及关联股东的回避和表决程序均按照本行章A、内部交易是指本行与关联方之间发生的转移资源或义务的授信、资产转移、提供服务等事项B、内部交易是指内幕人员和以不正当手段获取内幕信息的其它人员违反法律、法规的规定，泄露内幕信息，根据内幕信息买卖证券或者向他人提出买卖证券建议的行为C、内部交易是指通过证券交易所进行的股票买卖活动，与OTC场外交易对应D、内部交易是指由母公司与其所有子公司组成的企业集A、有形资产交易B、无形资产交易C、人员往来D、资金与劳务提供对应大纲知识点编号57单以下说法错误的是（ )选D2-2-558单本行的重大关联交易应当在批准后（）个工作日内报告本行监事会，同时报选送中国银行业监督管理委员会B2-2-559单与本行董事、高级管理人员有关联关系的关联交易还应当在批准之日起（）选个工作日内报告监事会（ )本行与关联方因一方参与公开招标、公开拍卖等行为所导致的关联交易，本单行经（）批准后，可免予按照第五章和本章规定的关联交易方式进行审批和选披露B2-2-560B2-2-561单下列说法错误的是（ )选C2-2-562单下列关于内部交易说法正确的是（ )选D2-3-163单内部交易不包括（ )选C2-3-1编号题型合规内控岗位模拟题答案选项A、银行集团内部交易应当按照商业原则进行B、行集团内部的授信和担保条件不得优于第三方C、银行集团内部的资产转让、理财安排、同业往来、服务收费、代理交易等应当以集团内部定价为基础D、商业银行应当对整个银行集团的内部交易进行并表管A、商业银行应当根据本银行集团的情况对银行集团重大内部交易进行界定B、商业银行应当审议重大内部交易的合理性C、商业银行应当审查内部交易是否存在不正当利益输送、避监管规定的行为D、内部交易为集团内部成员之间交易，不涉及侵害消费者权益的行为A、计划财务部B、风险管理部C、信用审查部D、法律与合规部A、总行法律与合规部B、总行内部控制委员会C、总行审计部D、总行风险管理部A、违规失职行为责任人如已被国家机关追究责任的，兴业银行将不再进行内部问责B、违规问责的处理方式包括经济处理、纪律处分和其他处理方式。C、经济处罚应保障责任人的最低生活水平。D、受到纪律处分的责任人，在纪律处分期限内不得晋升行政职务职级、专业职务序列等级、业务职级序列等级、行员职等以及根据本行人力资源管理规定的其他级别，并取消评优评先资格。A、已对缺陷样本采取了补救措施、以尽可能减少损失B、已按照本行相关制度规定、对缺陷样本涉及的相关责任人进行了问责C、已对相关制度进行修订、或已对相关流程及系统进行优化改造，新的控制措施已可抵补潜在风险、实现相关控制目标。D、在相关整改措施运行一定期间后、实施补充测试未发现类似运行缺陷样本。对应大纲知识点编号单下列关于内部交易说法错误的是（ )选C2-3-265单下列关于内部交易说法错误的是（ )选D2-3-266单本行负责集团内部交易中内部授信和担保管理的部门是（）选B2-3-267单下列哪个部门作为本行员工合规档案管理的最高议事机构？（ )选B2-1-168单以下关于兴业银行违规问责的说法，错误的是？（ )选A2-1-169单以下哪一点属于设计缺陷的整改标准（）选C2-1-4编号题型合规内控岗位模拟题答案选项A、被评价对象没有缺陷或仅存在少量一般1级缺陷；内部控制设计适当且得到贯彻执行，不存在控制过度和控制不足的情况。B、被评价对象存在少量一般2级缺陷；内部控制设计适当但个别执行效果不佳，但风险影响程度较低，内控系统运行结果可以接受。C、被评价对象存在较多一般2级及一般3级缺陷；内部控制存在部分设计缺陷及执行缺陷，风险影响程度需要关注。D、被评价对象存在重大缺陷；存在无控制或控制失效的A、对缺陷样本加强整改。B、针对业务和管理流程的薄弱环节，优化流程和内控要点的设计，提升内控管理的有效性。C、将多个机构均存在较多缺陷的业务流程，作为日常检查监督工作的重点，提高检查监督的前瞻性和针对性。D、根据内控评价结果更新相关相关流程RCSA评估结果，提高操作风险评估的客观性A、②③④⑤B、①②③④⑤C、①②③④D、①②④⑤对应大纲知识点编号70内部控制有效性分为五级：有效、基本有效、关注、特别关注、无效。认定单标准描述属于“无效”的是（）选D2-1-471单以下哪一点不属于内控评价结果的应用（）选A2-1-472企业层面的内部控制指对本行各业务均有影响的一系列控制过程，包括涉及单以下哪些控制要素（）选①内部环境、②风险评估、③控制活动、④信息与沟通、⑤内部监督B2-1-473单关联交易管理模块中，对人员校验的方式有？选AA、对“姓名”、“与本行关联关系”等字段进行必输项校验，对身份证号码的有效性进行检验；关联交易管B、输入“姓名”“身份证号”“性别”进行校验；理模块用户C、对“姓名”、“与本行关联关系”等字段进行必输项操作手册-校验；4.11D输入“姓名”“所在部门进行校验”A、鼠标点中“放大镜”，点击鼠标右键，可清除文件显关联交易管示框内的内容。理模块用户B、鼠标放在“首页”标签上，点击右键，即可更新信息操作手册-C、 数据查询结果，自动排序。1.2D、系统中显示数据的列宽是固定列宽不可更改关联交易管A、小名单关联自然人B、小名单关联法人理模块用户C、大名单关联自然人D、大名单关联法人操作手册1.374单下列系统功能通用操作功能不正确的有？选A75单请选择可以对本行主要股东、董事、监事、高管关联自然人相关信息进行登选记维护的系统二级目录 ____?A编号题型合规内控岗位模拟题答案选项A、关联交易管理是人民银行的监管要求。B、关联交易涉及的治理层级涉及股东、董监事、总行高级管理层、总行各部门、各分支机构、控股子公司。C、涉及的业务品种，包括授信业务、资产转移业务、中间业务、资金交易、托管业务、保险服务等授信类及非授信类业务。D、作为上交所上市的商业银行，本行需同时满足来自银监会、及财政部等监管机构的多套关联交易监管标准的要求，避免合规风险。A、 关联交易公告发布及维护B、 全机构关联方及公告查询C、 日志查询D、 备份档案查询对应大纲知识点编号76单下列说法错误的是？选A关联交易管理模块用户操作手册1.077单下列哪些权限属于总行法规部关联交易管理岗所有？选A关联交易管理模块用户操作手册2.178单下列系统模块权限说法错误的是哪个？选D79单下列有关反洗钱非现场监管不正确的有（）选DA、本模块可支持各级机构对关联交易相关文件查询、B、本模块可支持重大关联交易额度的审批及分配情况查关联交易管询、理模块用户C、本模块可支持本机构关联方维护、操作手册1.0D、本模块可支持关联交易日常信息的监控和评估A 有关金融机构反洗钱内部控制制度建设情况应按年度向中国人民银行或者当地分支机构报告B 有关金融机构执行客户身份识别制度的情况，应按季度汇总统计并向中国人民银行或者当地分支机构报告C 人民银行或当地分支机构可以要求金融机构按季度汇1-5-4总报送有关报告可以交易情况D 向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况金融机构应按年度向人民银行或者当地分支机构报告A 中国银行业监督管理委员会B 人民银行在设区的市一级的派出机构C 中国保险监督管理委员会D 人民银行省一级派出机构80单关于反洗钱调查，下列那一级机构可以向金融机构进行调查：（）选D1-5-481单反洗钱实施现场调查时，调查人员不得少于 人，并出示《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》。（）BA、 一；B、二；C、三；D、以上均不对。1-5-4编号题型合规内控岗位模拟题答案选项A、实施现场调查时，调查人员不得少于二人，并出示《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》，否则金融机构有权拒绝调查。B、实施现场调查时，调查人员可根据自身工作安排，在任何时间对金融机构的有关人员进行询问；C、实施现场调查时，调查人员可以询问金融机构有关人员，但询问只能在金融机构进行；D、实施现场调查时，调查人员可以随时查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。A、最长不得超过48小时；B、最长不得超过72小时；C、在接到人民银行的解冻通知书之前都不得解冻；D、在接到侦查机关的解冻通知书之前都不得解冻。A、1%，5% B、3%，5%C、1%，10% D、3%，10%A、本行董事会审计B、关联交易控制委员会审查C、本行董事会审计和关联交易控制委员会审查D、关联交易控制委员会审计对应大纲知识点编号82单关于反洗钱调查下列 的表述是正确的。（）选A1-5-483在反洗钱调查过程中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国单务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结期选限 。（ ）A1-5-484单重大关联交易是指本行与一个关联方之间达成的单笔交易金额占本行资本净额 A选2-2-385单重大关联交易应当由 后，提交本行董事会或者股东大会审议。选C2-2-38687A、真实性 B、公允性单本行董事应当对关联交易的 以及内部审批程序履行情况发表书面意见。BC、公平性 D、公正选性A、与该关联交易有关联关系的人员B、关联股东单本行股东大会、董事会及其审计与关联交易控制委员会对关联交易进行表决或决AC、关联董事 D、关联 应当回避。选交易双方2-2-32-2-388单重大关联交易严格按照严格规定提交董事会或者股东大会审议通过后，应按照行A选A、及时、准确、完整B、真实、完整C、及时、准确 D、真 地履行对外信息披露业务。2-2-3实、准确编号题型合规内控岗位模拟题答案A、及时、准确、完整B、真实、完整C、总量控制、切块管理D、真实、准确选项对应大纲知识点编号单重大关联交易额度遵循的原则（）选C2-2-390单本行各级机构与重大关联交易额度所涉及的关联方开展业务之前、应向总行额度D选A、交易对象 B、交易品种C、交易价格 D、以上均是2-2-391单若未在已审批的关联交易额度范围内的新增重大关联交易或者超出已审批额度的D选A、《公司章程》 B、《关联交易管理办法》C、《关联交易管理办法实施细则》 等规定，重新履行相应2-2-3D、以上均是A、风险延迟暴露 B、监管套利C、风险传染 D、以上均是A、合规性原则 B、商业原则C、风险为本原则 D、以上均是A、交叉持股 B、理财安排C、服务收费 D、以上均是A、资产转让 B、理财安排C、同业往来 D、以上均是A、额度执行 B、交易形式、交易条件C、风险暴露及风险影响 D、以上均是A、风险 B、收益 C、合规性 D、以上均不是A、实际情况 B、集团相关要求C、法律法规 D、以上均不是92单本行应当对整个集团的内部交易进行并表管理，关注由此产生的不当利益输选送、 和其他队银行集团稳健经营的负面影响。单内部交易的基本原则包括（）选单本行与附属机构及附属机构之间发生的内部交易包括但不限于（）选单选单选单选单选 应当以市场价格为基础重大内部交易的内部审查程序包括（）本集团内部交易应以 为本（）本行集团应当按照 对银行集团重大内部交易进行界定。（）D2-3-193D2-3-19495969798DDDAA2-3-12-3-22-3-22-3-22-3-2编号题型合规内控岗位模拟题答案选项A、自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易。B、自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易。C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款，金融机构应当报告可疑交易。D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易。 A、一月 B、 三月 C、 半年 D、 一年A、客户身份识别B、交易记录保存 C、大额交易D、可疑交易 A、国际金融组织和外国贷款转贷业务项下的交易 B、国际金融组织和外国贷款项下的债务掉期交易 C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交A、构成可疑交易的交易发生之日起计算B、 金融机构人员发现可疑交易之日起计算C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算A、 13B、 17C、 18D、20A、5年 B、3年 C、10年 D、1年对应大纲知识点编号99单按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（选）C1-5-3100银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审单核。选C1-5-3101单中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的选（ ）报告。D1-5-3102选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。单（ ）选D1-5-3103单《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的选10个工作日”是指（ ）D1-5-3104《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、性银行、信托投资公司应将单（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。选单客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存（ ）年。选C1-5-3105A1-5-3编号106107108109题型单选单选单选单选单选合规内控岗位模拟题按照洗钱和恐怖融资的风险程度，将客户洗钱风险等级分成（ ）级。“短期”系指 （ ）个工作日以内，“长期”系指（ ）年以上。金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内、可疑交易发生后的（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定法人其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转金融机构应当向中国反洗洗钱监测分析中心报告。（中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。答案BDDD选项A、2 B、3C、4 D、5A、3、1 B、10、1C、3、3 D、10、3A、1、5 B、3、5C、5、5 D、5、10A、20万，2万 B、50万，5万 C、100万，10万 D、200万，20万A、3 B、5 C、7D、10A、业务部门B、合规管理部门C、审计部门D、各机构、部门负责人A、合规部门主要负责对业务部门的合规管理情况进行检查和监督，不负责提供合规咨询、审核和帮助。B、风险管理部的各项活动也必须受到合规性监督，同时风险管理部的监测、检查等活动又为合规部门提供监管线索。 C、合规管理部门只能接受审计部门的监督，无权提出意见和建议。D、合规管理部门在应对外部监管部门时，为保护分行利益可不如实报告有关情况。A、员工违规积分周期为每年的1月1日至12月31日。每个积分周期结束，违规积分清零。B、员工在本行系统内交流、轮岗、调动时，在原单位的合规档案管理内容清零并移交至新单位管理。C、员工合规档案记录的是员工的各项违规处罚信息，不包括合规嘉奖信息。D、本行员工合规档案管理相关制度适用于与本行存在劳动合同关系的员工，不包括以劳务派遣等形式为本行提供各类服务的人员。A、警告B、诫勉谈话C、通报批评D、经济处罚对应大纲知识点编号1-5-31-5-31-5-31-5-3110B1-5-3111单合规管理第一道防线是____选A1-3-1112单合规管理部门与其他部门的关系表述正确的是_____选B1-3-1113单以下关于员工合规档案管理的表述中，正确的是：选A1-3-7114单客户经理小刘本年度合规档案信息中违规积分累积达到10分，按规定应给予选其______处理。A1-3-7编号115题型合规内控岗位模拟题答案选项A、2016年B、2014年C、2009年D、2007年A、人事监察部B、法律与合规部C、企业金融总部D、办公室A、18B、15C、10D、14A、风险部开展自评，法规部复评B、法规部开展自评，风险部复评C、金融市场部开展自评，风险部自评D、金融试市场部开展自评，法规部复评A、每月一次B、每季一次C、半年一次D、每年一次A、业务部门B、合规管理部门C、审计部门D、内控部门A、资金业务B、授信业务C、会计业务D、存款业务对应大纲知识点编号2-1-2单现行有效的《商业银行内部控制指引》的发布时间是？选某支行对公业务部发生一笔信贷业务未履行贷后检查职责，因严重失职造成单抵押权益重大损失，贷款未能及时收回，分行拟对其负责人进行诫勉谈话，选根据《兴业银行内部控制监督管理办法》（兴银规〔2016〕38号），应由哪个部门牵头对其进行诫勉谈话？按照《兴业银行内部控制评价管理办法》（兴银规〔2015〕150号）规定，单风险部正对某业务流程进行内控自评，该业务在本年度发生总笔数为180选笔，则应抽取其中多少笔进行检查？B116C2-1-2117A2-1-2118单选某行对托管业务开展内控自评，有四种工作方案，哪一种分工符合《兴业银行内部控制评价管理办法》（兴银规〔2015〕150号）规定？D2-1-2119单选根据银监会《商业银行内部控制指引》，内部控制评价的频率至少为？D2-1-2120单选___________作为第二道防线，履行的合规管理职责，在事前与事中实施专业化合规管理，并在业务条线之外建立的报告路线。B2-1-2121单选防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动，属于_______内部控制要点B2-1-2122单选A、业务部门B、合规管理部门 ________作为第三道防线，对合规风险管理的有效性进行检查和监督，实行事后控制。CC、审计部门D、内控部门2-1-2编号123题型单选合规内控岗位模拟题答案选项A、风险控制识别B、风险控制评估C、风险控制措施D、风险预警A、风险分析B、系统分析C、数据分析D、因果分析A、损失程度B、财物损失C、非财务损失D、影响程度A、1、3B、1、２C、0.5、2D、0.5、3A、4B、5C、6D、7A、内部操作风险损失数据应当包括已发生的损失数据及预期损失数据B、自我评估法是目前运用最广泛、最成熟的操作风险评估方法。C、定性分析主要基于有经验的业务专家对内部操作风险损失数据进行分析D、以上说法都不正确A、参照同类标的的市场价格确定B、成本加成定价确定C、双方协商确定D、由××资产管理公司确定A、一年内B、两年内C、三年内D、五年内对应大纲知识点编号1-3-2合规风险监测体系的形式，是将外部规则-对应业务- -控制效果评价四C个维度信息有机结合，建立清晰映射关系的文件体系。124单选商业银行通常借助自我评估法及 模型，对所有业务岗位和流程中的操作D风险进行全面而且有针对性的识别。1-4-2125单选操作风险评估的两个维度分别为：操作风险发生的可能性和 。D1-4-2单126选本行识别评估流程划分为重点流程和非重点流程。定期识别评估根据年度识别评估工作方案、定期识别评估计划，按年度开展，重点流程每 年评A估一次、非重点流程每 年至少评估一次。在风险影响评级中，财务影响是指风险事件所引起的直接财务损失，共包含D法律成本、监管罚没、资产损失等 类损失形态。1-4-2127单选1-4-2128单选关于操作风险识别与评估，以下说法正确的是：B1-4-2129××资产管理公司为某市农村信用合作社的股东。2015年9月，该农村信用单合作社有一批不良贷款需要进行转让；经过公开招标，选定××资产管理公选司作为合作方，请问双方要优先以下列哪种方式确定资产转让价格？单本行关联方在获取本行授信后使本行发生损失的，本行在（）不再为其提供选授信，但为减少该授信的损失，经本行董事会批准的除外。A2-2-5130B2-2-5编号131题型合规内控岗位模拟题答案选项A、通报批评B、公开谴责C、罚款D、停业整顿A、系统后台提取B、手工统计C、系统后台提取与手工统计相结合D、以上都不对A、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》B、《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》C、《银行业监督管理法》D、《商业银行公司治理指引》A、三万元以上三十万元以下B、三万元以上五十万元以下C、五万元以上五十万元以下D、十万元以上五十万元以下对应大纲知识点编号2-2-5单2015年1月份，福建厦门某商业银行被当地银监局查出违反关联交易管理办选法未按规定程序审批关联交易，请问以下哪项可以作为处罚手段。（）C132单本行关联交易监管报表或定期财务报告审计所需的相关数据收集，采用（）选的方式开展。C2-2-5133单2016年1月份，湖南醴陵某商业银行因关联交易管理不到位。被当地银监局选处罚人民币20万元，请问当地银监局是依据以下哪个办法进行处罚的。（）中国银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定对商业银行违反关联交易管理相关规定的行为，由银监会责令改正、罚款。对负有直接单责任的董事、高级管理人员和其他工作人员，由银监会视情节轻重，责令商选业银行给予纪律处分，取消一定年限的任职资格或禁止一定期限从事银行业工作，并可给予（）的罚款。A2-2-5134C2-2-5135单关于反洗钱法说法，下列哪些选项是错误的是选BA. 洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。B. “黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收《合规与内益，也是“黑钱”控管理》岗C. 对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、位培训教材交易记录等均应保密1-5-1D. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号136单关于洗钱罪的认定，下列哪一选项是错误的选DA。《刑法》第一百九十一条虽未明文规定侵犯财产罪是洗钱罪的上游犯罪，但是，性质组织实施的侵犯财产罪，依然是洗钱罪的上游犯罪B。将上游的毒品犯罪所得误认为是贪污犯罪所得而实施洗钱行为的，不影响洗钱罪的成立《合规与内C。上游犯罪事实上可以确认，因上游犯罪人死亡依法不控管理》岗能追究刑事责任的，不影响洗钱罪的认定位培训教材D。单位贷款诈骗应以合同诈骗罪论处，合同诈骗罪不是1-5-1洗钱罪的上游犯罪。为单位贷款诈骗所得实施洗钱行为的，不成立洗钱罪137根据《反洗钱法》，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当单履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健选全( )制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。B A、反洗钱培训B、客户身份识别 C、客户背景调查 D、反洗钱监控《合规与内控管理》岗位培训教材1-5-1《合规与内控管理》岗位培训教材1-5-1138单根据《反洗钱法》，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职选责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，( )B A、可以用于民事诉讼 B、只能用于反洗钱行政调查 C、未经当事人允许，不得用于任何用途D、只能用于反洗钱刑事诉讼A、审贷分离、分级审批B、合法合规C、审批权限合理分配D、保证贷前调查客观、贷款审批有法有据139单根据《贷款通则》，商业银行贷款管理制度的原则为（）选单全面合规管理系统中有权维护系统机构的用户角色是（ )A1-3-4140D141单选某银行直属支行（以下简称“直属支行”）负责人温某，以甲贸易有限公司（以下简称“甲贸易公司”）需资金周转、项目投资为由，介绍客户高息借款给该公司，并由客户与公司双方在该支行负责人办公室签订《借款协议B》，出具盖有支行公章的《承诺函》，承诺若企业在约定时间内无法还款，则由支行负责返还资金。后因甲贸易公司未正常还款，引发纠纷。债权人起诉该直属支行，要求该支行承担还款责任。上述异常交易行为属于（）下列哪一项不属于员工异常行为之“向信贷客户提供高息借款”的表现形式？（）AA、一般用户 B、合规联系人 C、分行系统管理员 1-3-4A、以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规B、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷1-3-5C、允许非本行员工以各种方式进入本行办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动D、以各种形式参与非法集资活动，或与地下钱庄进行非A、为客户提供资金中介服务并从中获利B、银行员工将自有1-3-5142单选题对应大纲知合规内控岗位模拟题答案选项型识点编号单案件问责工作原则上应当在立案之日起（ ）内对案件责任人员做出处理143BA、两个月、三个工作日B、三个月、五个工作日C、六个月、1-3-6选决定，并在决定后（ ）内由案发机构的上级机构向银行业监督管理机构A、缺陷及整改单本行内部控制评估工作可以分为实施风险评估确定内控评价范围，对控制环B、识别缺陷144A2-1-3选节进行记录、测试和评价， ，管理层内控评价报告四个方面。C、整改缺陷D、处理缺陷本行内部控制评估工作中会发现内部控制缺陷，其中（ ）是指现存设计完A、制度缺陷单好的控制没有按照设计意图运行，或执行者没有获得必要授权或缺乏胜任能B、设计缺陷145C2-1-3选力以有效地实施控制。C、运行缺陷D、执行缺陷A、《中华人民共和国银行业监督管理法》我行的内部控制评估体系建设项目旨在满足（ ）的要求，体系需要包含内B、《中华人民共和国商业银行法》单146控框架的五方面要素，涵盖本行五方面的控制目标，覆盖全行各项业务并持DC、《商业银行合规风险管理指引》2-1-3选续有效地运行。D、《企业内部控制基本规范》依照《企业内部控制基本规范》，财政部明确要求执行该规范的上市公司应当定期对本公司内部控制的有效性进行自我评价，并可聘请从事内部控制审D计的会计师事务所对内部控制的有效性进行审计。上市公司的自我评估报告应当每（ ）对外披露。我行内部控制评价工作中，由 开展再评价，编制本行内控评B价报告并对外披露。A、季B、月C、半年D、一年A、法律与合规部B、审计部C、风险管理部D、监事会A、法律与合规部B、审计部C、风险管理部D、业务部门A、合规性 准确性B、真实性 完整性C、合法性 真实性D、准确性 完整性A、企业层面B、风险控制层面C、支持管理层面D、柜面操作层面编号147单选2-1-3148单选2-1-3149单选分行内控评价工作的具体执行部门是指（）D2-1-3150单选各级经营机构作为被评价对象，负责提供内控评价所需材料，保证提供材料B的 、 与及时性。2-1-3151单选我行内控评价内容涉及 、信息科技层面和流程层面的内部控制A2-1-3编号152题型单选合规内控岗位模拟题答案选项A、5 工作B、5 自然C、10 工作D、10 自然A、5%B、8%C、10%D、15%A、5%B、8%C、10%D、15%A、实施B、修订C、修改D、完善A、外部环境B、内部环境C、外部法规D、内部规定A、负责本行建立并实施充分而有效的内部控制体系B、负责审批本行整体经营战略和重大并定期检查、评价执行情况C、负责监督董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责D、对本行内部控制评价报告真实性负责，并按照规定对外披露A、董事会B、监事会C、高级管理层D、内部控制委员会A、总行法律与合规部B、总行内部控制委员会C、总行审计部D、总行内部控制委员会办公室对应大纲知识点编号2-2-1分行高级管理人员应在任职之日起 个 日内，填写《兴业银行关联方C主要情况声明函（适用于自然人）》并提交分行法律与合规职能部门。《兴业银行股份有限公司关联交易管理办法》中，主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制本行 以上股份或表决权的非自然人股A东。我行股东大会审议本行与关联方之间达成的交易金额占本行资本净额以上的授信类关联交易。单153选2-2-1154单选C2-2-1155单内部控制是通过制定和（ )系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的选动态过程和机制。A2-1-2156单本行从（ )、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等方面不断强选化内部控制措施，确保内部控制体系的建立及有效实施。B2-1-2157单下列不属于董事会内部控制管理职责的是（）。选C2-1-2158单（ )下设立审计与关联交易控制委员会，负责审查本行内部控制，监督本选行内部控制的有效实施和内部控制自我评价情况。A2-1-2159单在管理层自我评价的基础上，（ )对本行整体内部控制的有效性进行年度选再评价，出具评价意见。C2-1-2编号160题型合规内控岗位模拟题答案选项A、行领导B、董事C、监事D、部门领导A、适应性原则B、全面性原则C、制衡性原则D、成本效益原则A、监事会B、高级管理层C、内部控制委员会D、业务部门A、1992年，国际商业信贷银行BCCI因非法活动导致巨额亏损而倒闭B、1995年，巴林银行因交易员违规操作引发倒闭C、2013年光大银行乌龙指事件D、以上都是A、《中华人民共和国商业银行法》B、《中华人民共和国银行业监督管理法》C、中国银监会2006年发布的《商业银行合规风险管理指引》D、巴塞尔银行监管委员会1998年发布的《银行内机构的内部控制体系框架》A、制定检查计划、实施检查、检查整改与跟踪、检查数据报送与管理B、制定检查方案、制定检查计划、检查整改与跟踪、检查数据报送与管理C、制定检查方案、检查备案、检查整改与跟踪、检查数据报送与管理D、制定检查计划、检查整改与跟踪、实施检查、检查数据报送与管理制对应大纲知识点编号2-1-2单总行内部控制委员会设主任委员一名，由本行分管内部控制的（）担任。选兴业银行某分行在2012年至2016年经营规模迅速扩大，业务种类也日趋丰单富，该分行内部控制委员会认为正是因为某分行建立的完善的内控制度才保选障了分行业务的迅速发展，沿用2012年以来的内部控制制度和措施就可以了。这违反了我行内部控制的哪项原则（ )单监事会负责监督董事会、（）完善内部控制体系。选A161A2-1-2162B2-1-2163单下述哪项属于合规管理机制缺失引发的重大风险事件（ ）选D1-1-11单我国银行业合规风险监管的一项核心制度是（ ）选C1-1-1165单以下关于内控检查流程顺序的描述，正确的是（ ）选A1-3-3编号题型合规内控岗位模拟题答案选项A、检查开始时，检查组要填写《现场检查资料调阅清单》，与被查对象进行资料交接，检查资料使用完毕后，要及时归还被查单位B、现场检查进场前，检查主办部门应向被查单位下达《现场检查通知书》。C、《检查工作底稿》经检查组长审核后，交接受检查单位签章确认。D、对于检查范围跨部门的综合性外部监管检查，均由分行法律与合规部负责牵头组织备查工作。对应大纲知识点编号166单下述关于内控检查的描述错误的是（ ）选D1-3-3167单员工的违规问责信息应当录入到合规内控与操作风险管理系统的哪个模块选（）D168单下述内控自评工作流程，哪项符合本行规定（ ）选BA、内控评价模块B、内控检查模块C、内控监督模块D、员工合规档案管理模块A、确定内控自评范围、制订内控自评工作方案、内控测试、内控缺陷认定与整改、制订内控自评工作底稿、内控缺陷的持续识别与整改。B、确定内控自评范围、制订内控自评工作底稿、制订内控自评工作方案、内控测试、内控缺陷认定与整改、内控缺陷的持续识别与整改。C、确定内控自评范围、制订内控自评工作方案、制订内控自评工作底稿、内控测试、内控缺陷认定与整改、内控缺陷的持续识别与整改。D、制订内控自评工作方案、确定内控自评范围、制订内控自评工作底稿、内控测试、内控缺陷认定与整改、内控缺陷的持续识别与整改。1-3-82-1-3169单下述关于本行内控评价工作分工描述正确的是（ ）选DA、经办机构自评B、业务部门复评C、法律与合规部评价D、以上都不是。2-1-3编号题型合规内控岗位模拟题答案选项A、对本行内控制体系建设进行分析评估B、对本行盈利能力的分析评估C、对本行内控实施情况的分析评估D、对本行内控运行结果的分析评估A、是商业银行为实现经营目标而建立的机制B、是对风险进行事情防范、事中控制、事后监督和纠正的静态过程和机制C、是对风险进行事情防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制D、商业银行内部控制是指商业银行内部自觉主动地通过建立各种规章制度，以确保管理有效、资产安全，最终实现安全与效率的目标A、全面原则B、审慎原则C、有效原则D、盈利原则A、审慎原则要求内部控制要以防范风险，审慎经营为出发点B、全面原则要求商业银行内部控制系统必须渗透到金融机构的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，不能留有任何死角。必须囊括所有业务过程、所有操作环节和所有的管理活动C、有效性原则要求各种内部控制制度必须符合国家和监管部门的规章，必须具有高度的权威性和可操作性；但是，执行内部控制可以有例外，少数人拥有超越制度或违反规章的权力D、原则要求内部控制作为一个的体系，必须于其所控制的业务操作系统和管理活动，这也是内部控制的基本要求之一对应大纲知识点编号170单下述对内控评价的描述，错误的是（ ）选B2-1-3171单单选，下列关于内部控制的描述错误的是（ )选B2-1-1172单单选，下列不属于内部控制原则的是（ )选D2-1-1173单单选，下列关于内部控制的原则说法错误的是（ )选C2-1-1编号题型合规内控岗位模拟题答案选项A、商业银行内部控制工作，贯穿于商业银行经营管理活动的始终，涉及银行业务的各个环节B、不断推进和完善商业内部控制建设，对促进商业银行经营管理活动无意义C、在商业银行的经营管理中，安全与效益是矛盾统一的D、确定科学合理的内部控制目标即兼顾安全和效益，是商业银行稳健经营、健康发展的关键之所在A、商业银行内控制度必须在银行内部保证国家有关法律法规和央行监管制度在各部门和各级人员中得到正确且充分地贯彻执行，以有效杜绝内部人员的违规操作、内部欺诈与犯罪行为B、商业银行内部控制目标是为了确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C、银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件D、银行建立完善的公司治理组织架构，分权制衡与内部控制机制无关对应大纲知识点编号174单单选，下列关于内部控制的描述错误的是（ )选B2-1-1175单单选，下列关于内部控制的描述错误的是（ )选D2-1-1176单选单选，商业银行关联交易管理制度应当报送（）备案BA、人民银行B、银行监督管理委员会C、证券监督管理委员会D、银行协会A、一B、二C、三D、四A、10B、30C、50D、70A、每月B、每季C、每年D、每三年2-2-3177单选，商业银行董事会应当设立关联交易控制委员会，负责关联交易的管理，及时审查和批准关联交易，控制关联交易风险。关联交易控制委员会成单员不得少于（）人，并由董事担任负责人选C2-2-3178单单选，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的选（）%单选，本行应按（）向中国银行业监督管理委员会报送有关关联交易情况报单告选C2-2-3179B2-2-3编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号180单单选，下列不属于本行关联交易应当遵循原则的是（ )选B181单1、总、分行（ ）作为本行内控管理职能部门，负责内控评价工作的牵头选组织实施。CA、商业原则，关联交易条件不得优于对非关联方同类交易的条件B、平等原则2-2-3C、公平、公开、公允原则D、回避原则，关联方应在就涉及关联方的交易进行决策时回避A、风险管理部B、尽职调查中心《内控自评C、法律与合规部门管理办法》D、审计部第二章第9条A、因财务报告缺陷导致的资产及负债类科目潜在错报>资产总额的0.09%。B、因财务报告缺陷导致的资产总额的0.005%＜资产及负债类科目潜在错报≤资产总额的0.09%。C、非财务报告缺陷导致的直接财产损失>所有者权益的1.6%。D、财务报表潜在错报金额、或直接财产损失介于人民币200万（含）至1000万之间。A、 信息科技B、 人员管理C、 权限管理D、 内控管理A、财务报告缺陷B、非财务报告缺陷C、设计缺陷D、流程缺陷A、 基本关注B、 特别关注C、 基本无效D、 特别无效 A、总行、分行法规部 B、总行、风险管理部 C、总行法规部、分行法规部 D、总行风险管理部、分行法规部182单2、按照影响内部控制目标的严重程度，分为重大缺陷、重要缺陷和一般缺选陷，以下描述符合重要缺陷的认定标准的有（ ）B《内控自评管理办法》第四章第1183单3、 内控评价内容涉及企业层面、（ ）层面和流程层面的内部控制。选A184单4、按照缺陷成因或来源，内控缺陷分为（ ）和运行缺陷。选C185单5、 内部控制有效性共分五级，即：有效、基本有效、关注、（ ）、无选效。B1866、在合规系统内控评价模块中，总行部门内控评价岗、子公司内控评价岗单、分行法规部内控评价岗、总行内控评价普通用户由（ ）系统管理员赋予选。分行部门(支行)内控评价岗和分行内控评价普通用户角色由（ ）系统管理员赋予。A《内控自评管理办法》第三章第14条《内控自评管理办法》第四章第17条《内控自评管理办法》第四章第21条《合规系统内控评价模块操作手册》--2.2用户新增、权限修改及删除编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号187单一般用户在关联交易管理项下有哪些功能模块（ )选D188单关联法人可通过（ ）进行查询选A1单关联方查询操作错误的（ ）选D190191192193194195196197198199200单选单单选单选单选单选单选单选单选巴塞尔银行监管委员会将（）界定为一种需要独特管理技术和专业人员管理的风险。（）是不能计入成本，无法用资本覆盖的。（）与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险紧密关联，贯穿于全面风险管理的始终。我行提出“把（）与信用风险、市场风险、操作风险并列，持续推进全面合规体系建设，稳步建立一套操作流程、风险控制要求以及岗责清晰的合规体本行全面合规管理过程中由谁对本行经营活动的合规性承担最终责任？（）DDBACA、关联交易公告、关联方维护、关联方查询、修改日志查询B、关联交易公告、关联方查询、修改日志查询2-2-6C、关联方查询D、关联交易公告、关联方查询A、法人名称模糊查询或法人证件号码精确查询B、法人名称精确查询2-2-6C、法人证件号码模糊查询D、必须输入精确的法人名称和证件号才可查询A、一般用户均可通过本模块，就某自然人或法人是否为本行关联方进行查询B、查询范围包括大、小名单关联自然人、法人，查询结2-2-6果将屏蔽敏感信息C、关联法人通过“关联法人名称”或“证件号码”查询D、查询结果不支持下载、导出功能A、信用风险；B、市场风险；C、操作风险；D、合规风1-1-3险A、信用风险；B、市场风险；C、操作风险；D、合规风1-1-3A、声誉风险；B、合规风险；C、舆情风险；D、流动性1-2-4风险A、合规风险管理；B、法律风险管理；C、流动性风险管1-2-4理；D、资产管理A、股东会；B、监事会； C、董事会；D、总行法律与合规部A、股东会；B、监事会； C、董事会；D、高级管理层A、总行风险管理部；B、总行法律与合规部；C、总行办公室；D、总行各条线风险管理部A、2013年1月1日；B、2015年1月1日；C、2014年8月1日；D、2013年年8月1日A.合规管理体系；B.内控管理体系；C.操作风险管理体系；D.全面风险管理体系A、总行风险管理部；B、总行法律与合规部；C、总行企业金融总部；D、总行各条线风险管理部A、集中申报分散使用；B、逐一申报逐一使用；C、无需申报；D、谁申报谁使用1-2-51-2-51-2-51-2-61-2-62-2-42-2-4本行全面合规管理过程中由谁对本行的合规风险负有直接责任？（）本行由哪个部门具体负责识别、评估、通报、监控并报告本行合规风险？（）银监会要求商业银行自何时开始推进实施巴塞尔协议和新的资本监管标准。下列哪项不属于“三项管理”体系？（）DBADBD单本行哪个部门负责牵头本行关联交易管理，承担本行关联交易日常管理职选责？（）单本行重大关联交易额度分配和使用的原则是？（）选编号201202203204205206207题对应大纲知合规内控岗位模拟题答案选项型识点编号单对于董事会或股东大会已审批的重大关联交易额度，总行各额度主管部门及A、总行风险管理部；B、总行法律与合规部；C、总行条B2-2-4选控股子公司按季向哪个部门报告关联交易额度使用情况？（）线风险管理部；D、所属条线的总行客户营销部如关联交易涉及新产品、新业务，各经营机构应向总行相关业务主管部门报单A、总行风险管理部；B、总行法律与合规部；C、总行条告，说明相关业务品种交易模式等信息，由总行相关业务主管部门对关联交C2-2-4选线风险管理部；D、所属条线的总行客户营销部易的认定依据及计算口径进行审核判定后，统一向哪个部门申请切分额度？A、1%单本行主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制本行（）以上B、3%C2-2-2选股份或表决权的非自然人股东。C、5%D、10%A、会计柜员单B、有权审批人以下属于本行关联方的是：B2-2-2选C、营销人员D、审计人员A、贷款单B、资产转让有权决定本行以下行为，但不属于本行内部人的是：C2-2-2选C、内部检查D、资产转移A、不能决定本行经营决策，但能通过在本行董事会或经营决策机构中派出人员等方式参与决策的法人单以下不属于本行关联方的是：DB、本行董事2-2-2选C、本行监事D、本行内部员工现行的《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表A、2006年1月1日 B、2006年大会常单10月31日务委员会第二十四次会议通过并予以公布，自（）起施行。C壹-1-5-5选C、2007年1月1日 D、2007年10月31日单选反洗钱行政主管部门是 。（ ）BA、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会A﹑十万元以上二十五万元以下 B、二十万元以上五十万元以下C﹑五十万元以上一百万元以下 D﹑一百万元以上五百万元以下208壹-1-5-5209《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构未履行反洗钱义务且情节严重的,对单金融机构的罚款标准为（）。选B壹-1-5-5编号题型单选合规内控岗位模拟题根据《反洗钱法》规定，（）有权进行反洗钱调查。答案选项对应大纲知识点编号2102111、为配合《企业内部控制基本规范》（以下简称“《基本规范》”）的落单实与执行，五部委于2010年4月联合发布了一系列“配套指引”，其中不包选括（）单选2、《基本规范》对内部控制的内涵作出科学界定，强调（）A、反洗钱行政主管部门及其派出机构B、反洗钱行政主管部门及其设区的市一级以上的 C派出机构C、反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构D、反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构A、企业内部控制应用指引 B、企业内部控制监督指引BC、企业内部控制评价指引 D、企业内部控制审计指引CA、全面控制 B、严格控制C、全员控制 D、合理控制A、以内部环境为重要基础 B、以信息沟通为重要前提C、以风险评估为重要手段 D、以内部监督为重要环节A、具体而明确 B、全员参与C、严宽并济 D、制度化、规范化A、具体而明确 B、全员参与C、严宽并济 D、制度化、规范化壹-1-5-52-1-12122-1-12133、根据《基本规范》，关于统筹构建内部控制要素，下列说法正确的是单（）选4、新修订的《商业银行内部控制指引》（以下简称“新《指引》”），强单化纲领性引导，反映了（）监管思路。选5、新《指引》提出规范内控组织架构，明确内控主体职责分工，反映了单（）内控理念。选判断判断判判判断判断商业银行合规风险管理的基本内涵是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规“合规风险”是指本行因未能遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。通过合规管理走向全面风险管理，是本行实现全面风险管理的有效途径。定期开展员工的合规培训与教育是符合本行全面合规管理目标的举措业务规模大、交易量大、结构变化迅速的业务领域，潜在的操作风险也越大。操作风险是一个涉及面非常广的范畴，操作风险管理几乎涉及银行内部的所有部门。A2-1-1214C2-1-1215B正确正确正确正确正确正确2-1-11-1-41-2-11-2-11-2-21-4-31-4-3216217218219220221222判操作风险很大比例上来源于银行的外部因素，多数可通过加强管理来降低风错误断险程度。1-4-3编号223题合规内控岗位模拟题答案型判系统误操作导致多付资金或资金划转错误但对方拒绝返还的事件也属于操作正确断风险事件判未经监管部门许可，银行一旦采用了更为高级的方法，就不能退回使用相对断简单的方法。但是，监管部门如果认定一家已采用高级法的银行不再满足该方法的资格条件时，可以要求该银行对其部分或全部业务操作退回到采用相对简单的方法，直至该银行达到了监管部门规定的可以重新返回到更高级的方法的条件为止。判在高级计量法下计量操作风险最低监管资本要求时，允许银行认可保险的风断险缓释作用。判基本指标法是比标准法更复杂、风险敏感度更高的操作风险资本计算方法。判内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的断部门和岗位，并由全体人员参加。判内部控制体系五要素为：内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内断部监督判被称为“实质性漏洞”的是缺陷程度当中的重要缺陷。判本行关联方包括关联自然人、关联法人和其他组织。某分行一名被辞退员工以银行违反《劳动合同法》、未足额向其支付经济补判偿金为由向提起诉讼，该分行应诉并最终胜诉。该分行认为案件既然已断经胜诉，说明银行自身没有过错，因为不用将此事件为作操作风险事件上报。请问该行的做法是否正确？某银行网点因隔壁服装店着火受牵连，烧坏电脑五台、自助设备三台，该网判点负责人认为此损失不是由本网点管理缺失引起的，不必当作操作风险事件断上报，请问此负责人的做法是否正确？判董事会是本行操作风险管理的最高决策机构，承担监控本行操作风险管理有断效性的最终责任。判某天晚上，一名社会闲散人员用大锤砸坏某银行的自助银行设备，该自助银断行的管辖行将此事件当成操作风险事件上报总行，请问该行的做法是否正某分行管库员张三已到了强制休假的最后时限规定，这时刚好另外一名管库判员李四生病请假，需三个月后才能回行上班，该分行以确实没有其他合适人断选为由，决定将张三的强制休假往后推迟三个月，同时要求库房主管部门加强对库房的检查监督。请问该分行的做法正确吗？判以下有关本行内部控制的描述正确吗？断对于掌握国家秘密或重要商业秘密的员工应执行离岗性规定。某异地支行行长以基层业务拓展压力大、而且总分行均成立了内部控制委员判会和指定专门部门负责辖内内部控制工作，认为支行就不必指定牵头管理部断门负责开展支行的内控管理工作了。请问该支行行长的想法正确吗？正确选项对应大纲知识点编号1-4-31-4-5224225226227228229230231正确错误正确正确错误正确错误1-4-51-4-52-1-32-1-32-1-32-2-11—4—1232233234错误正确正确1—4—11—4—11—4—1235错误2—1—2236237正确错误2—1—22—1—2编号题型合规内控岗位模拟题总行审计部在对某分行行长开展离任审计时，要求该分行提供该行长在本行办理的个人贷款的审批材料及其名下帐户资金往来情况，该分行以个人帐户流金往来情况涉及个人隐私为由不予提供。请问该分行的做法是否正确？根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行不得向关联方发放无担保贷款，不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。商业银行的关联交易应当按照商业原则，以不优于非关联方同类交易的条件进行。在本行的总行层面，审计与关联交易控制委员会作为内设专门委员会之一，是总行管理层内部控制管理的议事机构。本行根据外包服务性质和重要性程度对外包服务提供商进行分级，分为重要外包服务提供商和一般外包服务提供商，不同级别的服务提供商采取差异化的管控措施，在有效管理重要风险的前提下降低管理成本。（ ）操作风险容忍度是将战略层面的操作风险偏好转化成实际管理层面的管理工具。在操作风险偏好的基础上，通过设定风险边界将操作风险暴露程度划分为不同的等级，达到监控风险暴露与生成预警信息的目的。（ ）填报操作风险事件信息时，经营单位应通过“分行部门初次填报”模块进行”（ ）对于未造成财务损失的操作风险事件信息，分行填报部门应当在填报时将“损失暴露金额（含预计）”的金额填0对于由于柜员操作不当导致柜面长短款的，应在风险主要原因分类中选择“员工-操作不当-专业技能缺失”项目（ ）对于过往年份填报的操作风险事件，填报人员无法在“分行部门初次填报”模块中查询（ ）本行的关联自然人包括本行内部人，即本行董事、监事、总行和分行的高级管理人员、有权决定或者参与本行授信和资产转移的其他人员、本行的主要自然人股东，但不包括上述人员的近亲属（ ）由于会计师事务所有依法开展审计的行业准则，本行可以聘用本行关联方控制的会计师事务所为本行进行审计（ ）不同分行之间发生的交易属于内部交易范畴（ ）商业银行应当对整个银行集团的内部交易进行并表管理（ ）商业银行内部交易中的授信业务不包括表外授信业务（ ）我行案件问责中对应当予以纪律处分的，可以通过经济处理或其他问责方式作变通处理。（ ）根据《兴业银行员工合规档案管理办法》，员工自查发现或自我揭发违规行为并及时纠正的，经员工所在直接管辖机构核实后，不予积分或酌情减免积分。( )答案错误选项对应大纲知识点编号2—1—2判238断239240判断正确正确错误正确2-2-32-2-32-2-31-1-2判断判241断242判断判断判断判断判断判断判断判断判判判判断判断243244245246247248249250251252253254正确错误错误正确错误错误错误错误正确错误错误正确1-1-21-4-61-4-61-4-61-4-62-2-52-2-52-3-12-3-12-3-22-1-12-1-1编号255256257题型判断判断合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号2-1-42-1-4关联交易管理模块用户操作手册-关联交易管理常见问题解答1-5-41-5-41-5-41-5-42-2-32-2-32-2-32-3-12-3-12-3-2内部控制评价的目标是通过对内部控制状况的评估，发现内部控制缺陷，促正确进相关问题的整改，持续提升内部控制体系的充分性、合规性、有效性和适业务流程环节存在缺陷，违反本行内部规章并形成一定损失，缺陷发生频率错误较高，存在一定风险隐患。以上描述属于重要缺陷等级的描述。错误判一个机构能设置两个关联交易管理岗（A\\B角）断2582592602612622632265266267268269关联自然人查询用户权限可以赋予申请部门，相关机构需填写《合规系统关判联交易管理模块用户角色维护申请表》，说明查询用途，加盖机构公章后、正确断报送相应层级的法律与合规职能部门审批受理。判客户要求将反洗钱调查所涉及的帐户资金转往境外的，经反洗钱行政主管正确判实施反洗钱调查时，调查人员为一人时，应出示《中国人民银行执法证》和《反正确判“跨境汇兑”指汇款人或收款人一方在境外的汇款业务，包含信用证、托收等方错误判“收益人数”填写实际控制客户的自然人数和交易的实际收益人数。（）正确判根据中国银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，关联方分正确判非自然人股东是指直接、间接、共同持有或控制商业银行10%以上股份或表决权错误判关联交易应当按照商业原则和一般商务条款，以不优于对非关联方同类交易的条正确判本行集团内部交易应当遵循我国法律法规、监管规定及本行相关制度，境外机构正确判本行集团内部交易应当按照商业原则进行，保证交易的公允性与真实性，交易价错误判本行集团各机构内部交易应遵循商业原则，集团内部授信和担保条件不得优于独正确客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并判针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程（ ）。正确断判客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年断。（ ）在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措判施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客断户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。（判金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由断委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（ ）判金融机构提供保管箱服务时，应当了解保管箱的实际使用人。（ ）判交易一方为党政机关和、或其下属的各类企事业单位的大额交易，断如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（ ）1-5-3270271272273274错误正确错误正确错误1-5-31-5-31-5-31-5-31-5-3编号275题型判断判断判断判断判断判断判断判断合规内控岗位模拟题金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（ ）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易不属于大额交易报送范围。（ ）合规管理部门为本行各级管理层及员工提供多方面多层次培训，实施岗位合规培训、管理层合规培训、新员工合规培训和员工上岗前合规培训等强制培员工违规行为应纳入违规问责事项的，不应以违规积分替代问责，违规积分和问责可以同时使用。员工刘某8月1日收到分行下达的责任追究处理决定，在8月25日向作出该处理决定的部门提交申请复议，该申请无效。商业银行对内控管理职能部门和内部审计部门的绩效考评应区别于对业务部门的绩效考评。 内控控制包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、外部处罚等五项要素小刘在内控自评中发现，某业务流程未设置复核环节，由经办人一人办理存在很大风险，也不符合人民银行的规定。经查询，关于该业务的行内制度也未规定有复核环节。小刘将该缺陷认定为运行缺陷。操作风险的评估原则包括：由表及里、自上而下、由已知到未知。分行对“零售逾期贷款管理”流程开展风险与控制评估时，发现某控制点的执行情况为：“部分调查岗未能按照要求每月至少一次对贷款情况进行现场检查，现场检查频率未能落实到位”，故将控制执行有效性的评估等级评为“部分执行”。办公室小李因岗位调动无法继续开展“印章管理”流程的风险与控制识别评估工作，分行通过合规系统的“工作转办”按钮将工作任务交接给办公室小分行法律与合规部牵头组织实施辖内识别评估工作，并对识别评估工作承担第一责任。关联交易应当按照商业原则和一般商务条款，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。作为一家大型上市银行，本行如果关联交易管理不当，可能会招致监管处罚和交易所的惩戒，引发声誉风险，影响投资者关系。福建某地城商行聘用该市一家知名的会计师事务所为其进行审计。据悉，这家会计师事务所为该城商行股东××集团股份有限公司旗下的一家企业。答案选项对应大纲知识点编号1-5-3正确276277278279280281282错误正确错误正确正确错误错误错误正确1-5-31-3-11-3-72-1-22-1-22-1-22-1-21-4-21-4-2283判284判断判断判断判断判断判断2852862872882290正确错误正确正确错误1-4-21-4-22-2-52-2-52-2-5《合规与内控管理》岗位培训教材判中国人民银行是反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作正确断进行监督管理编号291题型合规内控岗位模拟题答案正确选项292293294295296297298299300301302303304305306307反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、性质的组织判犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、断金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。银监会要求商业银行的合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能判的履行情况应受到内部审计部门的评价，并要求内部审计部门负责商业断银行各项经营活动的合规性审计。（ ）陈某原系某股份制银行总行安全保卫部副总经理，主要负责营业网点物防、技防等有关事务。2011年上半年，某科贸有限公司中标了该股份制银行2011年度技防建设工程及技防系统维修保护项目。为让工程项目顺利开展，也为判了与陈某更好地维系关系，该科贸有限公司在2012年、2013年春节期间前后断共送给陈某总计15万元人民币。在送钱后，陈某对公司业务有明显的关照，项目开展变得顺畅。因为陈某不是国家工作人员，因此陈某的行为不构成犯罪，只是一般的违规行为。判合规管理是商业银行的一项核心风险管理活动，更是商业银行实施有效内部断控制的基础性工作。判内控缺陷按照影响内控目标的具体表现形式可分为设计缺陷和运行缺陷。判财务报告缺陷是指不能合理保证财务报告可靠性的内部控制设计和运行缺陷控制测试是指评价人员通过选取一定数量的样本，对存在的关键控制进行测判试，验证实际业务操作是否按照制度设计的控制要求执行，以判断被评价机断构控制运行的有效性。判《兴业银行股份有限公司关联交易管理办法》中，主要自然人股东，是指持断有或控制本行10%以上股份或表决权的自然人股东。判我行的主要非自然人股东（不包括国有资产管理公司）属于本行的关联法人断或其他组织范围。判内部控制主要是确保内部控制体系的建立及有效实施，不必确保本行资产的断安全。判内部控制原则应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域。判总行内部控制委员会下设办公室，由总行风险管理部承担，负责委员会的日断常工作以及会议的召集与准备工作。判总行审计部是本行内部控制的监督和评价部门，负责对各业务条线和分断支机构的内部控制状况实施的监督和评价。判合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致判根据本行当前的分工体系和职责分工，合规管理是法律与合规部门的职责，断业务条线部门只负责产品推广、业务规划与市场拓展。判内控检查是指各级检查主办部门对本级或下级机构内部控制的设计与运行情断况进行的检查，包括本行内部审计部门开展的审计活动。判合规内控与操作风险管理系统是本行进行日常合规内控与操作风险管理的专断业工作平台。对应大纲知识点编号《合规与内控管理》岗位培训教材1-3-4正确错误1-3-5正确错误正确正确错误正确错误正确错误正确正确错误错误正确1-3-62-1-32-1-32-1-32-2-12-2-12-1-22-1-22-1-22-1-21-1-11-1-11-3-31-3-8编号308309310311312313314题型判判判断判断判断判合规内控岗位模拟题答案正确正确错误正确正确错误正确选项内控评价工作应当涵盖本行各项业务的全过程及所有机构、部门和岗位。（内控评价结果可应用于更新相关流程RCSA评估结果。判断，内部控制是对风险进行事情防范、事中控制、事后监督和纠正的静态过程和机制（ ）判断，商业银行内部控制是指商业银行内部自觉主动地通过建立各种规章制度，以确保管理有效、资产安全，最终实现安全与效率的目标（）判断，关联交易导致公司内部权利失衡，损害了公司少数股东、公司债权人以及公司自身的利益，带来较多负面影响，形成纠纷（）判断，《中华人民共和公司法》对关联关系并无明确的定义（）判断，根据《中华人民共和公司法》规定，公司的控股股东、实际控制人、判董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益。违反前款规断定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任（）对应大纲知识点编号2-1-32-1-32-1-12-1-12-2-32-2-32-2-3《合规系统内控评价模块操作手册》--2.1用户分类与权限《合规系统内控评价模块操作手册》--2.2用户新增、权限修改及删除2-2-61-1-31-2-41-2-41-2-51-2-51-2-62-2-42-2-42-2-43151、分行部门（支行）内控评价岗用户维护时，分行合规系统管理员应先查判看该机构项下已有用户数量，控制用户数量，原则上一家机构不超过3个。(错误断)2、合规系统内控评价模块用户分为总行法规部内控评价岗、总行部门内控评价岗、子公司内控评价岗、分行法规部内控评价岗、分行部门（支行）内判控评价岗、内控评价普通用户等6类，以上6类岗位的用户均可能涉及缺陷的错误断认定、整改、审核等缺陷管理流程的操作，因此用户数量需要严格控制，加强管理。( )判判判断判断判判断判断判判判关联法人、关联自然人信息须由分行关联交易管理岗负责收集与维护。信用﹑市场﹑操作和合规风险可以设定各自的容忍程度。根据本行颁布的《环境与社会风险管理》规定，环境与社会风险于三大风险及合规风险。在本行风险管理战略中，信用风险、市场风险、操作风险是巴塞尔新资本协议三大风险，因此其重要性高于合规风险、法律风险及环境与社会风险之上本行实行全面合规风险管理，董事会负最终责任。本行各业务条线和分支机构的法律与合规管理部门对本机构负责人报告的同时向总行法律与合规部报告其合规风险管理情况。结合我行全面合规管理体系、内部控制体系、操作风险管理体系建设工作成果和经验，对管理体系进行融合“一体化”建设，有利于降低建设成本，提高管理效率。本行关联方不得已持有的本行股权质押给本行向本行申请授信。重大关联交易额度申报程序可以替代行内常规的业务审批和业务授权程序。本行董事会应当对关联交易的公允性以及内部审批程序履行情况发表书面意正确错误正确错误正确正确正确正确错误错误316317318319320321322323324325326编号327328329330331题型合规内控岗位模拟题答案错误正确正确错误错误选项对应大纲知识点编号2-2-22-2-22-2-21-5-51-5-51-1-4总行和分行的高级管理人员直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人判（或其他组织）是本行的关联法人，该法人（或其他组织）的控股自然人股断东、董事、关键管理人员是本行的关联自然人判本行的关联法人不包含国有资产管理公司，即使国有资产管理公司是本行主断要非自然人股东判监管机构及本行根据实质重于形式原则认定的其他与本行有特殊关系，可能断导致本行利益对其有倾斜的法人和其他组织及自然人视为本行的关联方。判反洗钱法规定，金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向税务部门核断实客户有关身份信息。《反洗钱法》规定金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存判制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当断至少保存三年。多合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其区别主要表现在选以下几个方面：332ABCA、信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零B、信用、市场、操作风险是可以计入成本的，可以用资本去覆盖，合规风险不能计入成本，无法用资本覆盖C、合规风险强调银行自身行为的主导原因D、操作风险是通过立规的方式为信用、市场和合规风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求ABDA、父母B、亲兄弟C、刚刚因搭乘同一班火车而认识的姑娘D、配偶333多为了防止利益冲突，符合合规风险管理要求，本行员工在给下列哪一种客户选办理授信、资信调查、融资等业务时，需要主动汇报和申请工作回避？（)1-1-4334多以下关于本行全面合规管理的背景中“外部监管要求”中叙述正确的是（选）335336ABCDA、是外部竞争需要B、是商业银行法规定C、是银监会监管要求D、是巴塞尔委员会推荐多以下关于本行全面合规管理的背景中“本行内部管理需要”中叙述正确的是ABA、全面风险管理的重要组成部分选（ ）B、是确保各项风险管理和程序一致性的重要保障C、是在经济不景气时才需推进的风险管理体系D、是保证案件永远不会发生的重要屏障多根据《兴业银行员工合规档案管理办法》，以下属于员工合规档案信息的是ABCDA．员工合规嘉奖信息选().B. 员工问责信息C. 员工违规积分信息D. 诚信举报信息1-2-11-2-11-2-1编号题合规内控岗位模拟题型多在全面合规管理的工作中（ ）选答案ABCD337338多以下哪些是建立有利于合规风险管理的三项基本制度（ ）选BCD多为建立全面合规管理文化，我行员工应当遵守法律、行规和其他各项业ABCD选务管理的规定，不得有下列（ ）行为。339340多为建立全面合规管理文化，严禁办理没有真实贸易背景的（ ）选BCD341多建立有效的合规风险管理体系可以（ ）选ABCD342多本行全面合规管理的基本原则包括选ABCD多以下哪些符合主动合规原则选343ABC344多操作风险的成因包括选ABCD对应大纲知识点编号A、总行法律与合规部员工小王要协助高级管理层制定、1-2-1有效推动和执行本行的合规管理制度B、分行合规管理职能部门员工小范具体负责识别、评估、通报、监控并报告本行合规风险C、分行负责人老范带头贯彻执行各项法律和规章制度，不搞违法违纪经营D、支行合规经理小汤负责支行日常合规管理工作A、案件防控制度1-2-2B、合规问责制度C、诚信举报制度D、合规绩效考核制度A、利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规1-2-2定收受各种名义的回扣、手续费B、利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金C、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保D、在其他经济组织兼职A、现金业务1-2-2B、票据承兑业务C、票据贴现业务D、信用证业务A、实现对合规风险的有效识别和管理1-2-2B、促进全面风险管理体系的建设C、确保本行依法合规经营D、及时解决合规缺陷A、全面合规原则1-2-2B、主动合规原则C、管理原则D、可持续原则A、定期利用风险与识别控制评估（RCSA）进行风险评估1-2-2B、定期检测关键指标（KI）C、定期收集风险数据（DC）并进行分析D、宣传合规是全体员工责任，而非合规管理部门人员责任的理念A、员工1-4-3B、内部程序C、信息科技系统D、外部事件选项编号345题合规内控岗位模拟题型多操作风险事件的直接损失包括选答案选项346多操作风险事件的间接损失包括选多若新员工小范向你询问，操作风险管理和哪些部门、人员相关，你应该告诉选他347348多下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（ ）选349多操作风险共有三种计算操作风险资本的方法，这三种方法分别是（ ）选多一些国际活跃银行希望采取标准法，采取这种计量方法的银行应具备足以胜选任的操作风险管理体系。因此，国际活跃银行采用标准法还必须符合如下额外标准（ ）350351多银行的内部损失数据必须综合全面，涵盖所有重要的业务活动，因此要做到选（ ）ABCA、法律成本B、监管罚没C、对外赔偿D、声誉受损ABCDA、监管行动B、客户服务质量受损C、员工健康受到威胁D、运营中断ABA、操作风险管理不是法律与合规部一个部门的事情B、操作风险管理需要全行所有员工的参与C、操作风险只是法律与合规部的事情D、“我”作为业务部门的一员，压根就没关注过操作风险，所以也无法解释ABCDA、大和银行未经授权的债权交易B、住友银行未经授权的铜交易C、里昂银行信贷管理流程失控D、法兴银行交易员欺诈ABDA、基本指标法B、标准法C、中级计量法D、高级计量法ABCDA、银行的操作风险管理体系必须对操作风险管理部门进行明确的职责界定。B、作为银行内部操作风险体系评估的一部分，银行必须系统地跟踪相关的操作风险数据，包括业务条线发生的大额损失。C、银行的操作风险管理体系必须文件齐备。D、银行的操作风险管理流程和评估体系必须接受验证和定期的检查。ABCDA、收集总损失金额的信息B、收集损失事件发生的日期C、从损失中收回的金额D、有关损失事件发生的驱动因素或缘由的描述性信息对应大纲知识点编号1-4-31-4-31-4-31-4-31-4-51-4-51-4-5编号题合规内控岗位模拟题型多若新入行员工小范向你请教采取高级计量法的好处，你应告诉他（ ）选答案选项352353354355ABCA、自主建立操作风险资本计量模型计量操作风险资本B、通过考虑合规经营与内部控制考评结果，优化操作风险资本计量模型，强化操作风险资本管理与考核，培育良好的合规与风险管理文化C、践行先进的合规与风险管理理念和技术，对内促进本行盈利模式转变和经营行为理性化，对外塑造本行经营稳健、风险可控、业绩回报一流的健康企业法人形象D、并无实际好处，仅是外部监管要求多以下属于标准法中银行业务条线的是（ ）ABCDA、公司金融选B、交易和销售C、零售银行业务D、支付和清算多根据《商业银行内部控制指引》，内部控制应当包括的五要素有：内部控制ABCA、风险识别与评估选环境、( )、监督评价与纠正。B、内部控制措施C、信息交流与反馈D、风险管理多内部控制评估工作包括以下哪几个方面。（）ABCDA、通过风险评估确定内控评价范围；选B、对控制环节进行记录、测试和评价；C、缺陷及整改；D、管理层内部控制评价报告。多企业层面内部控制评价通常通过（ ）三个步骤来了解和记录企业层面控制选的现状对应大纲知识点编号1-4-51-4-52-1-32-1-3356ABCA、设计针对企业层面重要控制内容的调查问卷，明确控2-1-3制目标和要求B、根据对现状的了解，初步评价现有的企业层面控制是否满足控制要求C、汇总和分析与相关部门沟通确认的缺陷，形成缺陷报告并提出整改建议D、问责相关缺陷涉及人员ABCDA、流程负责人及管理层对于缺陷事实的认可2-1-3B、对于缺陷产生原因的判定C、缺陷为公司共性的问题还是个别分公司独有的问题D、整改计划的目标是针对缺陷产生的原因，而不是针对缺陷的表象多内控控制评价过程中发现的内部控制缺陷的整改需考虑下列因素（ ）选357编号题合规内控岗位模拟题型多管理层的内部控制评价报告应包括（ ）选答案选项358ABCDA、内部控制评价的目的和责任主体B、内部控制评价的内容和所依据的标准C、内部控制评价的程序和所采用的方法D、被评估的内部控制整体目标是否为有效的结论对应大纲知识点编号2-1-3359多内部控制评估体系建设项目旨在满足《企业内部控制基本规范》的要求，其ABCDA、建立和完善满足《基本规范》要求的内部控制体系选基本任务可以总结为以下几个方面（ ）B、对内部控制进行评价和披露C、对识别的内控缺陷进行有次序的整改D、建立持续的内控监督过程多总行的内部控制委员会的常设成员包括（ ）选ABCDA、法律与合规部B、风险管理部C、审计部D、计划财务部多依据银监会发布的《商业银行内部控制指引》，内部控制是商业银行为实现ABCDA、事前防范选经营目标，通过制定和实施一些列制度、程度和方法，对风险进行（ ）的B、事中控制动态过程和机制C、事后监督D、事后纠正多本行关联交易应当遵循以下原则（ ）选多本行的关联自然人包括（ ）选ABCDA、商业原则 B、诚实信用原则C、公平、公开、公允原则 D、回避原则ABCDA、本行内部人，即本行董事、监事、总行和分行的高级管理人员、有权决定或者参与本行授信和资产转移的其他人员 B、本行的主要自然人股东C、本款第一项和第二项所列人员的近亲属D、本行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员，本项所指关联法人或其他组织不包括本款第一项、第二项、第三项所列人员直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织ABCDA、授信；B、资产转移；C、提供服务；D、中国银行业监督管理委员会等监管机构规定的其他关联交易。2-1-32-1-33602-1-33613622-2-12-2-1363多本行关联交易是指本行与关联方之间发生的转移资源或义务的哪些事项：选32-2-1编号题合规内控岗位模拟题型多如何加强系统中关于关联信息的管理（ ）选答案365对应大纲知识点编号ABCDA、严格控制各级机构关联交易管理岗的维护、查询权限2-2-1B、系敏感信息设置为查询屏蔽C、严格控制自然人查询权限D、加强自然人查询痕迹管理选项ABA、逐笔维护B、批量新增C、按年维护D、单一维护2-2-1多本行内部人在系统中维护共有两种方法，为（ ）选366多关联交易管理相关用户应遵循（ ）选367ABCDA、保证相关信息不被违规泄露B、严格保密，妥善保存自己的用户密码C、用户从系统获取信息仅限本行工作需要内部使用，应严格保密，不得对外提供D、如遇岗位变更、部门调迁等情形，用户所在单位应先做好账户注销、交接等工作，防范信息安全风险A、主动识别B、评估C、控制或缓释D、监测A、法律成本B、监管罚没C、资产损失D、对外赔偿A、风险规避B、风险降低C、风险转移D、风险承担A、可能性B、影响程度C、业务领域D、风险成因A、关键风险指标监测B、风险事件收集C、内控检查D、岗位知识测试2-2-1368多选操作风险管理是指对操作风险及其影响后果进行 和报告ABCD的过程。1—4—1369多选操作风险损失形态主要包括 追索失败、账面减值、其他损失。ABCD1—4—1370多选本行的操作风险应对策略有： 。ABCD1—4—1多371选操作风险评估是指按照既定的评估标准和方法，从操作风险发生的等两个维度来评估操作风险并评估相应控制措施的有效性和控制效果，以确定操作风险是否可接受并明确操作风险应对策略的过程。操作风险监测是指通过 等途径，对经营管理活动中识别出的主要操作风险及控制措施进行全方位、持续的监督、检查和反馈的活动。AB1—4—1372多选ABC1—4—1编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号373多选本行内部控制目标包括： ，以及本行资产安全。A、确保国家法律、法规和本行内部规章制度的贯彻执行B、确保本行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C、确保风险管理体系的有效性ABCDD、确保本行业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整A、内部环境B、风险评估C、控制活动D、企业文化A、不相容职务分离控制B、授权审批控制C、会计系统控制D、财产保护控制A、监管要求B、经济形势C、市场竞争D、行业变动A、授权应与职责对应、适当、明确B、授权应采取书面形式C、各级人员应当在授权范围内行使职权和承担责任D、对于已经经过领导班子集体研究决策的事项，在执行过程中需作调整的，可由机构主要负责人独自作出决策A、来信B、来访C、电话D、传真A、有关主管部门核准资质B、营业网点负责人的同意C、人员从业资格D、内部的业务授权2—1—2374多选本行内控控制包括 、信息与沟通和内部监督等五项要素，本行应建立并实施有效的内部控制。ABC2—1—2375多选以下哪些属于本行的内部控制措施： 。ABCD2—1—2376多选本行对各类风险进行识别与评估时应充分考虑内部和外部因素。其中，外部ABCD因素包括 和环境变化等。2—1—2377多选以下有关本行统一法人管理和法人授权的描述正确的有： 。ABC2—1—2378多选本行员工向本行各级纪检监察部门举报的方式包括： 和电子邮件等。ABCD2—1—2379多选本行开展中间业务应当首先取得： 。ACD2—1—2380多选 本行关联交易是指本行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项：。A、授信B、资产转移ABCDC、提供服务D、银监会规定的其他关联交易2-2-3编号381题型多选合规内控岗位模拟题金融机构在 时，还应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，同时在复印空白处登记关联交易的日期、流水号信息。答案选项A．建立或修改客户资料B．开立银行结算账户C．现钞兑换D．提供一次性金融服务A、主要股东、董事、监事、 高管关联自然人B、主要股东、董事、监事、高管关联法人C、内部人及其关联自然人D、内部人关联法人A、一般关联交易B、重大关联交易C、特大关联交易D、主要关联交易A、一般关联交易按照商业银行内部授权程序审批，并报关联交易控制委员会备案或批准B、一般关联交易可按照重大关联交易的程序审批C、重大关联交易应当在批准之日起十个工作日内报告监事会，同时报告中国银行业监督管理委员会D、与商业银行董事、总行高级员有关联关系的关联交易应当在批准之日起十个工作日内报告监事会A、保证B、抵押资产接收或处置C、保函D、不动产的买卖A、审核需董事会审议的重大关联交易B、对本行关联交易情况进行检查考核；C、董事会授权的其他事宜。D、审核应提交股东大会审批的关联交易A、定期开展流程梳理与分析，并对上年度流程清单进行重检和更新B、定期开展识别评估流程的基本信息梳理和更新C、定期开展风险与控制识别评估，并对上年度识别评估结果进行重检和更新D、加强问题整改跟踪和管理改进A.固有风险评估B.剩余风险评估C.控制设计评估D.控制执行评估对应大纲知识点编号2-2-3ABD382多选本行关联方划分为 。ABCD2-2-3383多选关联交易分为 。AB2-2-3384多选依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，关于关联交易做ABCD法正确的是 。2-2-3385多选下列 属于我行与关联方之间的关联交易。ABCD2-2-3386多选本行审计与关联交易控制委员会在关联交易管理方面的主要职责包括：。ABC2-2-3387分行应严格按照《兴业银行操作风险与控制识别评估操作规程》要求，以操多作风险项目暨“三项管理”整合项目实施和推广落地为契机，依托合规内控ABCD选与操作风险管理系统，建立和完善操作风险与控制识别评估各项工作机制并确保有效运行，主要包括：（ ）1-1-2388多操作风险与控制评估，在评估类别上分为：（ ）选ABCD1-1-2编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号3多关于操作风险事件报送时限的说法正确的是（ ）选390多操作人员可以通过以下哪些方式查询过本单位填报的往年份操作风险事件信选息（ ）391多对于因不规范收费被监管处罚的操作风险事件，其“风险事件分类”和“主选要原因分类”应选择以下哪项内容（ ）392多当填报操作风险事件损失金额（含预计）大于等于1万元时，较无损失事件选需多填报哪些信息（ ）393多开展RCSA工作时，操作人员在“流程基本信息”功能模块中需输入以下哪些选内容（ ）394多分行通过客户投诉渠道发现员工存在违规行为，经调查确认，分行对该员工选发起违规问责认定，则在系统中应如何记录该员工的合规档案信息（ ）A、原则上操作风险事件发现日后的5个工作日内、最晚不得超过每季后3个工作日内应进行操作风险事件信息的填报和复核，并提交分行法律与合规部审核后完成报送B、重要操作风险事件报送工作应遵循“一事一报”工作要求，从发现事件之日起2日内应进行重要操作风险事件信息的填报和复核，并提交分行法律与合规部审核后完ABC成报送C、在操作风险事件产生了新的损失、成本或挽回金额，或事件调查处理有重大进展后的5个工作日内、最晚不得超过每季后3个工作日内，报送单位应进行更新信息的填报和复核D、原则上操作风险事件发现日后的3个工作日内、最晚不得超过每季后5个工作日内应进行操作风险事件信息的A、双击风险事件管理（DC）模块中的事件库功能模块B、在”分行部门初次填报“功能模块中选择要查询的年份查询ACC、打开”分行部门初次填报“后，点击界面上的“查询”按钮D、在“我的工作台”中选择“过往历史数据”模块进行查询A、客户、产品和业务活动事件-不良的业务或市场行为-未经有效批准的业务活动B、执行、交割和流程管理事件-交易认定，执行和维护-AC其他任务履行失误C、内部程序-内部程序不完善-内部程序设计不完善D、内部程序-其他内部程序因素-其他A、事件发生的国家归属B、事件发生的省份ABCC、事件原因说明D、事件发现渠道A、外部法规B、内部制度ABDC、当前本单位相关岗位人员信息D、涉及该业务流程的IT系统A、应记入“客户投诉和媒体曝光信息”B、应通过“违规积分认定”模块发起积分认定ACC、应记入“违规问责信息”D、应计入“案件信息”1-1-21-4-61-4-61-4-61-4-61-4-6编号395题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号1-4-6396397398399A、流程相关环节多合规内控与操作风险管理系统中风险与控制识别功能模块需对以下哪些项目B、流程相关岗位ACD选进行评估（ ）C、流程相关风险点D、流程相关控制点A、员工已被开除，无需再记录员工合规档案B、检查发现问题后应当根据问题情况，及时通过“违规积分认定”功能模块发起员工违规积分认定分行通过内控检查发现并认定有员工存在违规行为，后由于该违规行为较为多C、员工被发起问责后，应及时将问责情况记录“违规问严重，分行对其发起违规问责认定，对其开除处理。对于此种情况，分行应BC选责信息”模块当如何通过合规内控与操作风险管理系统记录员工合规档案信息（ ）D、检查发现问题后应当根据问题情况，及时通过“违规积分认定”功能模块发起员工违规积分认定，在员工开除处理后将该员工信息及时从合规内控与操作风险管理A、授信B、资产转移多本行关联交易是指本行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项（ABCDC、提供服务选）D、中国银行业监督管理委员会等监管机构规定的其他关联交易A、非授信关联交易是本行在连续十二个月内与同一关联方发生的全部相关交易余额的累计金额B、非授信关联交易是本行在连续六个月内与同一关联方多发生的全部相关交易余额的累计金额下列关于关联交易说法正确的是（ ）AD选C、授信类关联交易交易金额应为本行与同一关联方过去六个月信用业务发生累计金额D、授信类关联交易交易金额应为本行与同一关联方的信用余额A、本行与关联方交易的定价遵循市场价格与内部定价相结合的原则，按照与关联方交易类型的具体情况确定定价方法，并在相应关联交易协议中予以明确B、对于授信类型的关联交易，本行将根据本行有关授信多定价管理办法，并结合关联方客户的评级和风险情况确下列关于关联交易定价说法正确的是（ ）BCD选定相应价格C、对于资产转让和提供服务定价，本行将参照同类标的的市场价格进行定价D、成本加成定价是指在交易标的成本的基础上加合理利润确定的价格1-4-62-2-52-2-52-2-5编号题型合规内控岗位模拟题答案选项A、本行不对关联方发放无担保贷款，但对向符合本行相关条件的关联方提供的信用卡透支业务除外B、本行关联方在获得本行授信后使本行发生损失的，本行在三年内将不再为其提供授信，但为减少该授信的损失，经本行董事会批准的除外C、本行对关联方的融资行为不提供担保，但关联方以国债、银行存单提供足额反担保的除外D、对被否决的关联交易，本行在一年内不再就同一内容的关联交易进行审议A、本行对关联方的授信余额实行比例控制B、对单一关联方的授信余额不得超过本行资本净额的10%C、对单个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额不得超过本行资本净额的15%D、本行对全部关联方的授信余额不得超过本行资本净额A、分行法律与合规职能部门是分行关联交易管理工作的牵头部门，就关联交易管理事项向本级机构管理层及总行法律与合规部报告B、分行人力资源部门应负责收集分行高级管理人员名单，定期提交分行法律与合规职能部门C、分行授信审批部门应负责收集更新分行其他有权决定或参与授信人员名单，提交分行法律与合规职能部门D、总行董事会办公室负责征询和收集本行董事、高级管理人员和股东层面的关联方信息A、本行对重大关联交易逐笔进行披露B、本行对一般关联交易按类别进行合并披露C、本行与关联方发生关联方以现金方式认购公开发行的股票、公司债券或企业债券、可转换公司债券或者其他衍生品种的可免予按照关联交易的方式表决和披露D、股东大会审议有关关联交易事项时，关联股东应当回A、交叉持股B、集团内部一个公司代表另一个子公司进行交易C、向集团内部其他子公司提供或者从其他子公司获得担保、贷款或承诺D、子公司之间资产的买卖对应大纲知识点编号400多下列关于关联交易说法错误的是（ ）选BD2-2-5401多下列关于关联方的授信余额说法正确的是（ ）选ABCD2-2-5402多关于关联交易管理中各相关部门职责分工说法正确的是（ ）选ABCD2-2-5403多下列说法正确的是（ ）选ABCD2-2-5404巴塞尔银行监管委员会(BIS)、证券委员会国际组织(IOSC)和保险监管国际多协会(IAIS)联合发布的《集团内部交易和风险控制原则》中多元化金融集团ABCD选的内部交易表现形式包括（ ）2-3-1编号题型合规内控岗位模拟题答案选项A、合理的内部交易可以为集团带来范围经济，降低经营成本，增加利润B、不合理的内部交易可能导致风险传递，使得经营中发生的困难更加复杂化C、合理的内部交易可以更有效地管理资本和债务D、不合理的内部交易可能使集团总部难以掌握集团管理A、不当利益输送B、风险延迟暴露C、监管套利D、风险传染和其对银行集团稳健经营的负面影响A、金融市场交易和衍生交易B、理财安排C、资产转让D、再保险安排A、识别B、监测C、报告D、控制和处理内部交易A、资产负债结构B、资产质量C、收益D、监管指标A、《商业银行法》B、《商业银行合规风险管理指引》C、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》D、《兴业银行关于进一步贯彻从严治行的若干补充规定A、遵纪守法B、合规办事C、保守商业秘密D、严格执行反洗钱要求A、审贷分离B、双人审批C、分级审批D、逐级分离对应大纲知识点编号405多内部交易可能带来的影响（ ）选ABCD2-3-1406多商业银行银行集团的内部交易管理关注由此产生的（ ）选ABCD2-3-1407多银监会定义中商业银行内部交易包括（ ）选ABCD2-3-2408多商业银行应当指定牵头部门负责银行集团内部交易管理，建立（ ）的ABCD选、权限与程序2-3-2409多商业银行应当评估内部交易对相关附属机构及银行集团整体（ ）等方面的ABCD选影响2-3-2410多我行应该按照下列哪些外部法律和监管要求开展合规经营？ ( )选ABC2-1-1411多我行员工在开展业务的过程中，应当做到下列哪些要求？ ( )选ABCD2-1-1412多商业银行贷款，应当实行（ ）的制度。( )选AC2-1-1编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号413多运行缺陷的整改标准一般为（）选414多选按影响内部控制目标的具体表现形式，内部控制缺陷划分为（）415多以下哪些属于内控评价结果的应用（）选A、已对缺陷样本采取了补救措施、以尽可能减少损失B、已按照本行相关制度规定、对缺陷样本涉及的相关责任人进行了问责ABCDC、已采取了加强控制执行有效性的相关措施D、在相关整改措施运行一定期间后、实施补充测试未发现类似运行缺陷样本。A、财务报告缺陷B、非财务报告缺陷ABC、设计缺陷D、运行缺陷A、结合制度后评价工作要求，出台和完善相关制度文件，促进内控制度的合规性、操作性和完备性。B、针对业务和管理流程的薄弱环节，优化流程和内控要点的设计，提升内控管理的有效性。ABCDC、将多个机构均存在较多缺陷的业务流程，作为日常检查监督工作的重点，提高检查监督的前瞻性和针对性。D、根据内控评价结果更新相关相关流程RCSA评估结果，提高操作风险评估的客观性A、全面性原则。评价工作应当包括内部控制的设计与运行，涵盖本行各项业务的全过程及所有机构、部门和岗位。B、重要性原则。评价工作应当在全面评价的基础上，根据风险评估的结果重点关注高风险领域、重要业务单元ABCD和重大业务事项。C、客观性原则。评价工作应当以事实为依据，准确揭示经营管理的风险状况，如实反映内部控制设计与运行的有效性。D、一致性原则。评价工作应当采用一致可比的程序、方法和标准，以确保评价过程的客观性及评价结果的可比A、业务部门自评B、法律与合规部门复评ABCC、审计部评价D、业务部门整改2-1-42-1-42-1-4416多选内控评价应当遵循以下原则（）2-1-4417多本行内控评价工作由哪三部分构成（）选2-1-4编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号418多选内部控制评价的目标具体包括A、保证各项经营管理活动严格遵循国家法律法规和本行内部规章制度。B、改进内部控制程序，优化经营效率和效果，促进本行ABCD发展战略和经营目标的实现。C、强化各级机构内控合规意识，保障内部控制体系的有效运行。D、加强风险管理，保护各类资产安全。AB2-1-4419多关联交易管理模块中分行可以申请的用户角色有哪些选420多下列哪些是管理交易管理岗的职责？选ABC421多关联交易模块的主要功能有哪些？选ABCD422多日志查询的分类有哪些？选ABC423多内部人关联自然人维护包括哪些？选ABC424多反洗钱调查的内容（ ）选ABC关联交易管 A分行关联交易管理岗 B关联自然人查询用户C分行理模块用户信息管理员D分行合规管理员操作手册-2.1A、线下采集并认定所辖机构内部人关联自然人名单，包括内部人及其近亲属信息；关联交易管B、对录入数据的完整性、准确性、及时性负责。理模块用户C、由于关联自然人清单涉及个人隐私，各级机构关联交操作手册-易管理岗应按照“必需知道，最小提供”的原则，严格1.0控制知悉范围并做好相关信息的保密工作。D、定期向全行公告关联自然人的信息。A、关联交易相关文件查询关联交易管B、重大关联交易额度的审批及分配情况查询理模块用户C、本机构关联方维护、操作手册-D、全机构关联方查询等功能。1.0A关联法人修改日志关联交易管B、关联自然人修改日志理模块用户C、关联自然人查询日志操作手册-D关联自然人增加日志6.0A单笔录入及维护关联交易管B、批量导出理模块用户C、批量导入操作手册4.3D、单笔导出A、被调查对象的基本情况B、可疑交易是否属实1-5-4C、可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源的去向等D、被调查对象的日常交易情况编号题型合规内控岗位模拟题答案A、现场调查B、远程调查C、书面调查D、全面调查选项对应大纲知识点编号425多国家反洗钱主管部门或其派出机构发现可疑交易需调查核实的，可以向金融选机构进行调查，调查方式可以是以下哪些：（）。AC1-5-44227A、报告可疑交易的情况 B、配合中国人多中国人民银行及其当地分支机构可以要求金融机构按季度汇总统计并报送以民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况ABCD选下反洗钱信息（）C、执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况D、向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构多根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）ABCC、中国人民银行地市中心支行选D、中国人民银行县（市）支行A、账户信息B、交易记录C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子ABC或音像等形式的资料D、被调查对象所有资料A、执行客户身份识别制度的情况 B、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况C、向机关报告涉嫌犯罪的情况D、中国人民银行已发要求报送的其他反洗钱工作信息A、商业原则，关联交易条件不得由于对非关联方同类交易的条件 B、诚实信用原则C、公开、公平、公允原则D、回避原则，关联方应在就涉及关联方的交易进行决策时回避A、《公司法》 B、《商业银行法》C、《证券法》D、《企业会计准则》A、《兴业银行股份有限公司章程》 B、《兴业银行股份有限公司董事会审计与关联交易控制委员会工作规则》C、《兴业银行股份有限公司关联交易管理办法》D、《兴业银行股份有限公司关联交易管理实施细则》1-5-41-5-4428多调查人员可以查阅、复制被调查对象的资料包括（）选1-5-4429多金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或者当地分支击缶报告以下反ABCD选洗钱信息（）1-5-4430多我行规定关联交易管理应当遵循以下原则（）选ABCD2-2-3431多涉及关联交易的外规有（）选ABC2-2-3432多本行规范关联方及关联交易管理的内部制度主要包括（）选ABCD2-2-3编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号433多以下有关关联交易的性描述正确的有（）选A、本行不得向关联方发放不担保贷款 B、本行关联方不得以持有的本行股权质押给本行向本行申请授信ABCDC、本行不得聘用关联方控制的会计师事务所为本行进行审计 D、本行不得为关联方的融资行为提供担保2-2-3434A、关联交易应当披露未及时披露的 B、关联交易应当提交董事会或股东大会审议而未提交的多本行各级机构发现关联交易符合下列情形之一的，应当及时向总行法律与合ABCDC、发生监管机构禁止进行的关联交易 D、选规部报告（）其他重大违规事项。A、最大十家关联方表内外授信情况 B、最大一家关联方所在集团表内外授信情况ABCDC、报告期内最高风险额 D、全部关联方涉及资产转移、提供服务、其他关联交易的金额A、合规性原则 B、商业原则ABCC、风险为本原则 D、实效性原则A、资产转让 B、管理和服务安排C、再保险安排 D、服务收费A、交叉持股 B、表内授信及表外类授信C、金融市场交易及衍生交易 D、ABCD理财安排ABCDABCD2-2-3435多G15《最大十家关联方关联交易情况表》主要报送内容包括（）选2-2-34337多内部交易的基本原则包括（）选多本行与附属机构及附属机构之间发生属于内部交易类型的有（）选多以下哪些行为属于内部交易范畴（）选多 应当以市场价格为基础选2-3-12-3-14382-3-1439440441442A、资产转让 B、理财安排C、同业往来 D、服务收费A、合理性 B、是否存在不正当利益输送多重大内部交易审议的内容包括审议重大内部交易的 （）ABCDC、是否存在侵害投资者或客户消费权益行为选D、是否构成规避监管规定或违规操作等。多A、额度执行 B、交易形式重大内部交易的内部审查程序包括（）ABCD选C、交易条件 D、风险暴露及风险影响A．地域、行业B．身份、国籍多银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因ABCDC．交易目的选素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ ）。D．交易特征2-3-22-3-22-3-21-5-3编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号443A．客户的住所地或者工作单位地址B．客户的联系方式多为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的ABCDC．客户的身份证件或者身份证明文件的种类选客户身份基本信息包括（ ）。D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供（多）等一次性金融服务且交易金额单笔1万元以上或者外币等值1000美元以上选的，，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、现金汇款B、现钞兑换ABCC、票据兑付D、信用卡结算1-5-34441-5-3445446A．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级多以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素 （ ）。ABCDB．被联合国、部门等列入“黑名单”的客户选C．已经或正在接受行政或司法调查的客户D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户A、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑多下列那种情况出现时，应重新识别客户？（ ）ABDC、客户提出销户选D、客户代理人没有授权A．主体为、自身的融资行为B．有特定目的的融资行为C．主体为他人或其他组织的融资行为D．无特定目的的融资行为1-5-31-5-3447多从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（ ）。选AC1-5-3448多金融机构对于以下哪些情形应进行报告（ ）选A．怀疑客户为、以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B．怀疑客户为、、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的ABCDC．怀疑客户为、保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D．怀疑客户或者其交易对手是、以及从事恐怖融资活动人员的1-5-3编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号449XX商行经营范围：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550多万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万选元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔、共计900万元。该商行上述交易属于哪种可疑交易（）？A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款ACED、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付1-5-3450A、不予开立金融账户银行有合理理由怀疑客户属于联合理会第1267号决议、第1333号决议或B.、 停止使用金融账户多第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易措施，并于当日ABCDC、 暂停金融交易选向中国人民银行总行申请核实确认。交易措施包括但不限于以下哪些措D.、 拒绝转移或转换金融资产施？（ ）A. 交易主体及交易对手身份B. 涉及交易的账户信息ABCDC. 交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方向等D. 交易性质A. 3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符B. 5个工作日内资金集中转入、分散转出，与客户经营业务明显不符ABCC. 10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准D. 10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付A. 大额交易B. 洗钱BCDC. 恐怖主义活动D. 其他违法犯罪活动1-5-3451多大额交易报告的内容包括（ ）选1-5-3452多金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？（ ）选1-5-3453金融机构对于向中国反洗钱监测分析中心所提交的所有可疑交易，经分析识别，有合理理由认为该交易或客户与（ ）有关的，应当同时报告中国人民多银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱调查工作。选1-5-3编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号454多下列交易或行为中，不属于应当进行报告的可疑交易的是 （ ）选A. 甲某的证券账户自一年前开户，一直没有使用，其资金账户昨天刚进行一笔大额转帐转给乙某，今天又收到丙某转来的一笔大额款项。B. 保险经纪人代付保费，并说明资金来源。C. 位于南美洲的某国属于洗钱高风险国家，A证券公司ABD发现客户丁某和该国家有一些业务联系。D. 戊公司坚持要B保险公司将其退还的保费（该保费是戊公司自己缴纳的）转入庚公司账户，因为戊公司刚好欠庚公司一笔货款，金额与保费相同。 A. 客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。B. 客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存五年。C. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。D. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应A．原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户B．银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务C．经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务D．对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务1-5-3455多下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（ ）选BC1-5-3456多对禁止类客户以下不正确的说法有哪些（ ）。选BD1-5-3457多选以下哪项是识别和管理合规风险的主要程序？A、通过规范规章制度流程，对规章制度制定、合规性审查、发布、实施、修订、废止等实施统一管理，确保其符合外部法律、法规和监管要求。B、对新产品、新业务的开发进行合规性审查，做出风险提示。ABCD1-3-1C、业务部门开展对本条线合规经营情况的自我检查和评估；合规管理部门对业务部门的合规管理情况进行再检查监督，内部审计部门对合规管理的有效程度进行后评价。 D、合规管理部门随时报告重大合规风险事项，并定期提交合规工作报告。编号458题型合规内控岗位模拟题答案选项A、防案件B、强基础C、重监督D、持续发展业务A、发现、举报或制止案件、事故、重大违规行为的。B、在查办案件、事故中，对追收资金、控制嫌疑人等起到重要作用，做出重大贡献的。C、成功堵截案件、事件发生的。D、其他重大突出表现的。A、设计缺陷B、运行缺陷C、管理缺陷D、操作缺陷A、某客户信贷业务金额3.4亿元发生逾期，发现我行员工在贷前调查阶段未认真核实抵押物情况B、某支行因违规经营被监管机构责令停业整顿C、某支行发生客户被行外不法分子盗刷银行卡资金50万元A、扣减风险金B、扣减效益工资C、取消评先评优资格D、职务晋升A、资产B、收入C、利润D、交易量占比对应大纲知识点编号1-3-1多在2016年全行风险管理半年工作及经验交流会上，总行提出下一阶段法律合选规工作重点包括____ABC459多对于在积分周期内有____重大突出表现的员工，如果该积分周期内有积分，ABCD选经同级内部控制委员会办公室审议，可酌情对违规行为积分给予减免。1-3-7460多按照内控检查发现问题成因等，检查发现问题分为_____、_______。选AB2-1-2461多下列哪些事件应对机构进行责任追究？选ABD2-1-2462多对机构负责人的管理责任追究措施可以有哪些？选ABCD2-1-2463多选根据内控自评的“重要性”原则，是否属于重要业务单位一般以哪些因素作ABCD为判定标准？2-1-24多选根据银监会《商业银行内部控制指引》，商业银行的业务部门在内控中的职责包括哪些？A、负责牵头分行内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估；B、负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流BCD2-1-2程；C、负责严格执行相关制度规定；负责组织开展监督检查；编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号465多选下列关于内部控制管理责任制说法正确的有：A、董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任。B、内部审计部门、内控管理职能部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任。ABCC、业务部门应当对未执行相关制度、流程，未适当履行2-1-2检查职责，未及时落实整改承担直接责任D、法规职能部门应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任A、不相容职务分离控制、授权审批控制B、会计系统控制、ABCD2-1-2C、财产保护控制、预算控制D、运营分析控制和绩效考评控制A、实行统一授信管理B、健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制C、防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的高ABC2-1-2度集中，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动D、按委托人指令办理业务，防范或有负债风险A、向银监局报告B、向机构或部门负责人报告C、向人民银行报告D、向上级合规管理部门报告A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失D、声誉损失A、某网站报导他行员工王某发生飞单销售的信息B、总行下发的合规风险提示C、客户投诉员工发生违规行为的信息D、本行业务部门在日常检查中发现的违规事件A、内部操作风险损失事件B、外部相关损失数据C、情景分析D、业务经营环境和内部控制因素466多选内控管理的控制措施主要有哪些？467多选授信内部控制重点包括468多选合规管理部门随时报告重大合规风险事项，并定期提交合规工作报告。报告路线遵循双线报告原则___________。BD2-1-2469多选根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险，是指商业银行因没有遵循ABCD法律、规则和准则可能遭受________的风险。1-3-2470多选分行合规管理部门在合规风险监测过程中，应监测的内容包括：ABCD1-3-2471多选操作风险评估要素包括 ，上述要素也是操作风险高级法计量模ABCD型开发的重要依据和数据来源。1-4-2编号472题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号1-4-24734744754777478479480A、自我评估法多B、损失分布法操作风险评估的主要方法包括：ABC选C、风险地图法D、价值评估法A、定期风险与控制评估多B、不定期风险与控制评估操作风险与控制评估，在评估类型上分为 。ACD选C、触发式风险与控制评估D、新产品新业务风险评估A、全新产品根据《兴业银行新产品(新业务)操作风险评估操作规程》（兴银规〔2015〕多B、改进产品177号），根据业务创新程度，新产品(新业务)具体可以分为 、ABC选C、市场改变产品、 三类。D、变革产品A、客户因经营不善，造成银行贷款发生不良多B、客户因银行卡被盗刷而起诉银行某分行发生的以下事件，属于操作风险事件的有：BCD选C、柜员因操作失误发生短款10元D、分行因迟交人民银行罚款导致产生滞纳金支出A、押品管理多分行2016年度需完成16个重点流程的风险与控制识别评估工作任务，其中属B、零售贷款ABCD选于上述重点流程的有：C、标准合同文本管理D、对公贷款发起与尽职调查A、流程梳理多B、风险与控制识别评估分行风险与控制识别评估工作主要通过合规系统的哪两个模块开展？AB选C、关键指标（KI）D、风险事件管理（DC）A、关联交易应当披露而未及时披露的多本行各级机构发现关联交易符合下列情形之一的，应当及时向总行法律与合B、关联交易应当提交董事会或股东大会审议而未提交的ABCD选规部报告。C、发生监管机构禁止进行的关联交易D、其他重大违规事项商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优A、商业银行管理人员的父母多于其他借款人同类贷款的条件。下列属于关系人的是：()B、商业银行董事长子女投资的公司ABD选C、信贷业务人员以前任职的公司D、商业银行监事长妻子开设的企业A、本行的股权多××公司为本行的关联企业，该公司因业务发展需要向本行申请贷款，请问B、该公司的厂房BCD选以下哪些可以作为该公司贷款的抵（质）押物。（）C、银行存单D、国债1-4-21-4-21-4-21-4-21-4-22-2-52-2-52-2-5编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号481482483484A、××股份有限公司为某城商行的股东。2015年1月，因公司扩大生产需要大量资金，以公司的厂房和机器设备作为抵押向某城商行申请贷款5千万。B、××股份有限公司为某城商行的股东。2015年1月，因公司扩大生产需要大量资金，以公司所持有的该城商行的股权作为质押向某城商行申请贷款5千万。C、××资产管理公司为某市农村信用合作社的股东。2015年9月，该农村信用合作社有一批不良贷款需要进行多下列哪些行为违反关联交易管理规定的？（）转让；经过筛选，选定××资产管理公司作为合作方，BC选资产转让价格由双方协商确定。D、××集团股份有限公司为一家大型上市企业，公司旗下有十几家关联企业。同时，××集团股份有限公司也是××市农商行的前五大股东，公司常年与××市农商行进行合作，××市农商行每年给予该集团公司一定的授信额度。2016年1月，该集团公司旗下的一家企业因业务发展需要向××市农商行申请贷款1千万，贷款金额在集团授信额度范围内，××市农商行按正常授信流程为该企业办理了贷款，未再按关联交易的审批程序进行报A、最大十家关联方表内外授信情况B、最大一家关联方所在集团表内外授信情况多C、全部关联方涉及资产转移、提供服务、其他关联交易G15《最大十家关联方关联交易情况表》主要报送内容包括以下几个方面。ABCD选的金额D、报告期内最高风险额（在报告期内对最大十家关联方的表内外授信最高的一天的净额）A、本行不得向关联方发放无担保贷款B、本行关联方不得以持有的本行股权质押给本行向本行多申请授信以下属于关联交易性规定的有哪几项（ ）。ABD选C、本行不得为关联方的融资提供担保D、本行不得聘用关联方控制的会计师事务所为本行进行审计A、通报批评《上海证券交易所股票上市规则》第十七章规定了“日常监管和违反本规则B、公开谴责多的处理”，17.3规定“上市公司董事、监事、高级管理人员违反本规则或者ABDC、罚款选向本所作出的承诺，本所可视情节轻重给予以下惩戒（）。D、公开认定其三年以上不适合担任上市公司董事、监事、高级管理人员2-2-52-2-52-2-52-2-5编号485题型合规内控岗位模拟题答案选项A、责令改正B、通报批评C、公开谴责D、罚款A.中国银行业监督委员会B. 中国证券业监督委员会C. 中国保险业监督委员会D.省级人民代表大会对应大纲知识点编号2-2-5《上海证券交易所股票上市规则》第十七章规定了“日常监管和违反本规则多的处理”，17.2规定“上市公司、相关信息披露义务人和其他责任人违反本选规则或者向本所作出的承诺，本所可视情节轻重给予以下惩戒（）。BC486多关于有权履行反洗钱监督管理的部门，下列哪些选项是正确的是选ABC《合规与内控管理》岗位培训教材1-5-1《合规与内控管理》岗位培训教材1-5-1《合规与内控管理》岗位培训教材1-5-1487根据《反洗钱法》，金融机构对先前获得的客户身份资料的( )有疑问多的，应当重新识别客户身份。选A、真实性B、合法性ABCDC、有效性D、完整性A毒品犯罪 B贪污贿赂犯罪 C破坏金融管理秩序犯罪 D盗窃犯罪 A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的； B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的； C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的； D、未出示调查通知书的；488多下列哪个属于反洗钱行为的上游犯罪活动选ABC4根据《反洗钱法》，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职多责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处ABC选分《合规与内控管理》岗位培训教材1-5-1490491492493494多多多多多选下列哪些是“飞单”行为可能造成的危害（）关于我行治理和员工管理，下列哪些说法是正确的？（）存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件下列哪些是“飞单”行为可能造成的危害：ABCABCABCABC根据《商业银行内部控制指引》，内部控制应当包括的五要素有：内部控制ABC环境、 、监督评价与纠正。495多选我行内控评价工作由 、 及审计部评价三部分构成。BDA、员工本身涉及集资纠纷，触犯刑法B、给经营机构带来声1-3-5A、深入贯彻落实从严治行战略B、高度重视员工合规档案管1-3-5A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的B、性质恶劣1-3-6A、员工本身涉及集资纠纷，触犯刑法B、给经营机构带来声1-3-6A、风险识别与评估B、内部控制措施2-1-3C、信息交流与反馈D、风险管理A、关键岗位自检B、业务部门自评2-1-3C、条线管理职能部门验收D、法律与合规部门复评编号题型合规内控岗位模拟题答案选项A、负责内控缺陷的认定审核、整改方案审核、整改状态认定，汇总编制内控评价报告并向管理层报告。B、负责建立内控评价考核机制，强化内部控制评价结果运用。C、负责内控评价相关信息系统的建设与维护。D、负责内部控制基础理论、内控评价方法及工具的培训。A、有效 B、基本有效C、一般关注 D、关注A、控制测试 B、内控报告C、风险点再评估 D、穿行测试A、全面性原则B、重要性原则C、客观性原则D、一致性原则A、通过风险评估确定内控评价范围B、对控制环节进行记录、测试和评价C、缺陷及整改D、管理层内部控制评价报告A、建立和完善满足《企业内部控制基本规范》要求的内部控制体系B、对内部控制进行评价和披露C、对识别的内控缺陷进行有次序的整改D、建立持续的内控监督过程A、未按档案管理办法要求将档案及时归档。B、客户领取吞没卡未对客户身份进行核查。C、检查发现某项制度的上位制度已发生重要变化，但尚未进行必要修订。D、部分理财协议未盖经办柜员私章。A、战略目标B、资产安全C、经营目标D、合规目标对应大纲知识点编号496多选法律与合规部门作为我行内控管理职能部门，负责内控评价工作的牵头组织ABCD实施，具体职责包括2-1-3497多选我行内部控制有效性分为： 、 、 、特别关注、无效。ABD2-1-3多498选内控评估的主要方法有 。AD2-1-3499多选我行内控评价应当遵循的原则，包括ABCD2-1-3500多选本行内部控制评估工作可以分为以下几个方面：ABCD2-1-3501多选内部控制评估体系建设项目旨在满足《企业内部控制基本规范》的要求，其ABCD基本任务包括:2-1-3502多选分行开展某次检查发现以下问题，哪些是属于运行缺陷？ABD2-1-3多503选非财务报告缺陷是指不能合理保证除财务报告目标之外的、其他目标的内部控制可靠性的内部控制设计和运行缺陷，包括 、 、 、 等内ABCD部控制目标。2-1-3编号504题型多选合规内控岗位模拟题答案选项A、重大缺陷B、重要缺陷C、一般缺陷D、其他缺陷A、设计缺陷B、运行缺陷C、财务报告缺陷D、非财务报告缺陷A、关联方以现金方式认购公开发行的股票、公司债券或企业债券、可转换公司债券或者其他衍生品种；B、关联方作为承销团成员承销公开发行的股票、公司债券或企业债券、可转换公司债券或者其他衍生品种；C、关联方依据股东大会决议领取股息或者红利或者报酬；D、中国银行业监督管理委员会和上海证券交易所等其他监管机构认定的其他情况。A、为交易对方B、为交易对方的直接或间接控制人；C、在交易对方任职，或者在能直接或间接控制该交易对方的法人或其他组织、该交易对方直接或者间接控制的法人或其他组织任职；D、为交易对方或者直接或者间接控制人的董事、监事或者高级管理人员的近亲属；A、对单一关联方的授信余额不得超过本行资本净额的8%；B、对单个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额不得超过本行资本净额的15%；C、本行对全部关联方的授信余额不得超过本行资本净额的50%；D、在计算关联方授信余额时，关联方提供的保证金存款、质押的银行存单和国债金额可以扣除。A、集中申报B、预算审批C、总量控制D、切块管理对应大纲知识点编号2-1-3内控缺陷按照影响内部控制目标的严重程度可分为ABC505多选内控缺陷按照影响内控目标的具体表现形式可分为CD2-1-3506多选以下哪些交易可免予按照关联交易的方式表决和披露：ABCD2-2-1507多选《兴业银行股份有限公司关联交易管理办法》中所称的关联董事包括下列董ABCD事或者具有下列情形之一的董事2-2-1508多选我行对关联方的授信余额实行比例控制，以下哪些控制比例是正确的。BCD2-2-1509多选我行重大关联交易额度按照 、 、 、 的方式进行管ABCD理。2-2-1编号题型多选合规内控岗位模拟题答案选项A、授信B、资产转移C、提供服务D、中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易A、全面性原则B、重要性原则C、制衡性原则D、效益最大化原则A、决策B、执行C、评价D、监督A、董事会B、监事会C、高级管理层D、全体员工A、计划财务部、法律与合规部B、研究规划部C、审计部D、风险管理部A、参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程B、严格执行相关制度规定C、组织开展监督检查D、按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改A、确保本行资产安全B、确保本行业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整C、确保国家法律、法规和本行内部规章的贯彻执行D、确保本行风险管理体系的有效性A、张某B、王某C、李某D、赵某对应大纲知识点编号510我行关联交易是指本行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项ABCD2-2-1511多下列属于内部控制的基本原则的是（ ）选ABC2-1-2512多内部控制应当贯穿（ ）、（ ）和（ ）全过程，覆盖本行及其所属单位选的各种业务和事项。ABD2-1-2513多内部控制室商业银行（ ）、（ ）、（ ）和（ ）参与的，通过制定和ABCD选实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。2-1-2514多总行内部控制委员会常设成员有（ ）选ABCD2-1-2515多总行业务部门是本行内部控制的建设、执行部门，负责（ ）选ABCD2-1-2516某分行与工行吉林分行做了一笔同业存放业务，金额1亿元，资金划拨至工多行后迟迟未与工行签订相应的同业存款合同，此笔业务违反了内部控制的以选下目标（）。总行内部控制委员会设主任委员一名，张某为总行董事会董事，王某为总行多监事会监事，李某为总行分管内部控制的的行领导，赵某为总行审计部部门选负责人，请问谁不符合主任委员资格（ ）ABC2-1-2517ABD2-1-2编号518题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号1-1-1519A、立法机构和监管机构发布的基本法律、规则和准则多合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致，这里的法律、规B、市场惯例ABCD选则和准则包括（ ）C、行业协会制定的行业规则D、银行职员的内部行为准则A、遭受法律制裁多B、遭受监管处罚以下哪些属于违规可能引发的风险（ ）ABCD选C、重大财务损失D、声誉损失A、检查主办部门应于每年12月31日前，将次年检查计划报送同级法律与合规职能部门备案。B、检查主办部门制定临时检查计划，要向同级法律与合ABCD规部门进行备案。C、分行法律与合规职能部门应于每年年初10个工作日内将辖内检查计划向总行法律与合规部备案。D、分行法律与合规职能部门应于每月月初5个工作日内将辖内临时性检查计划向总行法律与合规部备案。A、设计缺陷是因软件编程过程中因设计或规划不到位导致的缺陷。B、运行缺陷是系统在运行过程中出现的缺陷。CDC、设计缺陷因制度或流程设计缺陷而引发。D、运行缺陷因制度执行不到位而引发。1-1-1520多以下关于内控检查计划备案的描述，正确的是（ ）选1-3-3521多下述关于内控缺陷的描述正确的是（ ）选1-3-3522多合规内控与操作风险管理系统中的操作风险管理模块包括( )选523多下述描述，哪些属于穿行测试的特征（ ）选A、流程梳理B、风险与控制识别评估ABCDC、关健指标D、风险事件管理A、按照流程描述内容从头到尾重新操作一遍B、只对存在的关键控制进行测试。C、主要是为了验证业务流程各个控制点的实际执行情况AC与所描述的是否一致D、主要是为了验证实际业务操作是否按照制度设计的控制要求执行1-3-82-1-3编号524题型合规内控岗位模拟题答案选项A、已对缺陷样本采取补求措施，以尽可能减少损失B、对缺陷样本涉及的责任人进行问责C、补充抽样检查未发现类似执行缺陷样本D、采取加强控制执行有效性的相关措施A、一般4级B、一般3级C、一般2级D、一般1级A、特别重大缺陷B、重大缺陷C、重要缺陷D、一般缺陷A、操作缺陷B、设计缺陷C、运行缺陷D、人为缺陷A、发现内部控制缺陷。B、改进内部控制程序，优化经营效率和效果。C、提高财务报告及相关信息的真实性、完整性。D、强化内控合规意识，保障内部控制体系的有效运行。对应大纲知识点编号2-1-3多运行缺陷的整改标准为（ ）选ABCD525多本行内控一般缺陷细分为（ ）选BCD2-1-3526多内控缺陷按照影响内部控制目标的严重程重，分为（ ）选BCD2-1-3527多按照缺陷成因或来源，本行将内控缺陷分为（ ）选BC2-1-3528多内部控制评价的目标是（ ）选ABCD2-1-3529多多选，甲乙丙丁四名内控合规人员对于商业银行内部控制的描述说法正确的选是（）530多选多选，下列构成关联交易行为的的是（）A、甲认为，内部控制是商业银行为实现经营目标而建立的机制B、乙认为，内控控制就是将风险进行事情防范、事中控制、事后监督和纠正的静态过程和机制ACDC、丙认为，内控控制就是将对风险进行事情防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制D、丁认为，商业银行内部控制是指商业银行内部自觉主动地通过建立各种规章制度，以确保管理有效、资产安全，最终实现安全与效率的目标A、公司关联人之间进行的资产转让行为B、控股非自然人股东ACC、拥有控制权的公司或股东无偿占有从属公司资产的行为2-1-12-2-3编号题型合规内控岗位模拟题答案选项A、控股自然人股东、董事、关键管理人员B、控股非自然人股东C、受其直接、间接、共同控制的法人或其他组织及其董事、关键管理人员D、 非控股法人股东A、商业原则，关联交易条件不得优于对非关联方同类交易的条件B、诚实信用原则C、公平、公开、公允原则D、回避原则，关联方应在就涉及关联方的交易进行决策时回避A、授信B、资产转移C、提供服务D、中国银行业监督管理委员会等监管机构规定的其他关联交易A、甲认为，本行可以聘用本行关联方控制的会计师事务所为本行进行审计B、乙认为，本行应当每年向股东会就关联交易管理制度的执行情况，当年关联交易情况做出专项报告C、丙认为，关联交易情况报告应当包括：关联方、交易类型、交易标的、交易金额、交易价格、定价方式、交易收益与损失、关联方在交易中所占权益的性质和比重等内容D、丁认为，本行年度专项报告报审计与关联交易控制委员会审查，提交董事会批准后向股东大会报告，并按相 A、对于总行法规部录入总行（子公司）整改缺陷，点击“提交”后，“缺陷认定状态”默认为“已生效”，直接进入缺陷整改阶段，发送总行整改部门（子公司）内控评价岗。 B、对于总行法规部录入分行整改缺陷，点击“提交”后，“缺陷认定状态”默认为“已生效”，进入整改任务分配阶段，发送分行法规部内控评价岗。 C、对于分行法规部录入分行整改缺陷，点击“提交”后，“缺陷认定状态”默认为“已生效”，直接进入缺陷整改阶段，发送整改机构内控评价岗。 D、对于分行法规部录入总行整改缺陷，点击“提交”后，“缺陷认定状态”默认为“待审核”，发送总行法对应大纲知识点编号531多选，法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起十多个工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其下列关联方情况（）选ABC2-2-3532多选多选，本行关联交易应当遵循以下原则（）ABCD2-2-3533多多选，本行关联交易是指本行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事ABCD选项（）2-2-3534多选多选，下列甲乙丙丁四人对关联交易管理描述正确的是（）BCD2-2-3535多1、对于缺陷认定纪录的审核权限，以下说法正确的有：（ ）选ABCD《合规系统内控评价模块操作手册》--4.1缺陷认定编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号《合规系统内控评价模块操作手册》--2.1用户分类与权限《合规系统内控评价模块操作手册》--3内控评价档案管理《合规系统内控评价模块操作手册》--4内控缺陷管理536多2、在合规系统内控评价模块中，关于分行法规部内控评价岗的用户权限，选以下说法正确的是：（ ） A、总行评价方案、测试底稿模板及其它公告下载 B、分行内控自评材料上传 C、 总行报分行整改缺陷的整改任务分配ABCDF D、分行应整改缺陷发布与整改状态审核 E、缺陷清单转历史库 F、分行全辖内控评价报表查询、下载 A、公告栏 B、文档上传ABC C、历史库 D、文档查询A、 缺陷认定、B、 缺陷认定审核、ABCDEC、 整改任务分配、FD、 缺陷整改、E、 缺陷整改审核、F、 工作台通知A、对于总行法规部录入总行（子公司）整改缺陷，点击“提交”后，“缺陷认定状态”默认为“已生效”，直接进入缺陷整改阶段，发送总行整改部门（子公司）内控评价岗。B、对于总行法规部录入分行整改缺陷，点击“提交”后，“缺陷认定状态”默认为“已生效”，进入整改任ABCD务分配阶段，发送分行法规部内控评价岗。C、对于分行法规部录入分行整改缺陷，点击“提交”后，“缺陷认定状态”默认为“已生效”，直接进入缺陷整改阶段，发送整改机构内控评价岗。D、对于分行法规部录入总行整改缺陷，点击“提交”后，“缺陷认定状态”默认为“待审核”，发送总行法A、业务部门自评B、风险管理部门审核ACDC、法律与合规部门复评D、审计部评价537多3、在合规系统中，内控评价档案管理分为以下几个子模块（ ）：选538多4、在合规系统中，内控缺陷模块共分为（ ）6个子模块。选539多5、对于缺陷认定纪录的审核权限，以下说法正确的有：（ ）选《合规系统内控评价模块操作手册》--4.1缺陷认定540多6、本行内控评价工作由（ ）三部分构成。选《内控自评管理办法》第一章第5条编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号541多7、总、分行业务部门是内控评价工作的具体执行部门，具体职责如下（选）：542多关于关联方的系统数据管理说法正确的是（ ）选543多可以由分行进行维护的模块有（）选544多一般用户对哪些数据具有查询权限 （ ）选545多关于关联交易管理公告说法正确的是（ ）选A、负责组织开展所辖业务及管理领域的内控评价工作，识别并报告内控缺陷，对未适当履行监督检查职责，未及时落实整改承担直接责任。B、负责建立内控评价考核机制，强化内部控制评价结果运用。ACDEC、协助制订内控评价工作方案，包括：评价范围的确定、评价底稿模板的开发等工作。D、组织或参与相关业务及管理流程的内控评价，填报工作底稿，识别内控缺陷，制订整改方案。E、负责本部门内控缺陷的整改及进度报告，推动所辖业务及管理领域内控缺陷的整改落实。A、关联方数据按照“谁管理、谁录入、谁负责”的原则进行管理B、一般用户只能通过关联方查询模块，就某自然人或法人是否为本行关联方进行查询，敏感信息查询屏蔽ABCDC、分行原则上仅设置1名关联交易管理岗人员，只有该用户才能维护并批量导出本机构内部人信息D、分行应按照“必需知道，最小提供”的原则，严格控制知悉范围并做好相关信息的保密工作A、主要股东、董、监、高关联自然人维护B、主要股东、董、监、高关联法人维护CDC、内部人关联自然人维护D、内部人关联法人维护A、关联法人B、关联自然人ACC、公告查询D、日志查询A、只有总行法律与合规部关联交易管理岗可以对公告信息进行新增，修改，删除操作B、新增的公告信息可在合规系统首页“新增公告”上看ABCD到C、一般用户以上级用户均可查询，并通过标题名称、上传日期进行查询定位，并下载附件D、公告的内容包括关联交易相关内外规更新、重大关联《内控自评管理办法》第二章第10条2-2-62-2-62-2-62-2-6编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号546多关联方信息查询方法正确的有（ ）选ABD547多巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的联系主要表现在以下几个方面；选ABC548多巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的区别主要表现在以下几个方面；选ABC549多在本行风险管理战略中，将（）、（）、（）作为与信用风险、市场风险、选操作风险三大风险并列的全面风险管理战略。多我行提出的全面合规管理的战略规划，包括以下几个方面（）。选多我行提出要持续推进全面合规体系建设，稳步建立一套（）、（）、以及选（）的合规体系。多董事会对本行经营活动的合规性负有最终责任，其具体职责主要表现在以下选哪些方面？（）ABC550ABCD551ABC552ABD553多总行法律与合规部具体负责识别、评估、通报、监控并报告本行合规风险，ABCD选其具体职责主要表现在以下哪些方面？（）A、根据自然人姓名及身份证号双匹配精确查询B、根据法人名称模糊查询或法人证件号码精确查询C、一般用户对关联自然人和法人均可查询2-2-6D、仅总、分行关联交易管理岗、关联自然人查询用户可查询关联自然人信息A、合规是通过立规的方式为其他风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求。 B、合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要1-1-3诱因。 C、三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于管控。 D、合规风险是基于三大风险之上的更为基本的风险。A、信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零。B、信用、市场、操作风险可以计入成本的，可以用资本去覆盖；合规风险不计入成本，无法用资本覆盖。C、合规风险主要是强调银行自身行为的主导原因；而三1-1-3大风险在很大程度上受制于外部环境因素的偶然性和异动特征。D、信用风险、市场风险、操作风险，其与合规风险同属于全面风险管理的范畴，没有区别。A、合规风险；B、法律风险；C、环境与社会风险管理；1-2-4D、声誉风险A、完善风险管理机制；B、规范全面风险管理报告制度，构建全面风险管理报告体系；C、健全内部控制，防范化解风险，确保全行经营安全；D、持续推进全面合1-2-4规体系建设，稳步建立一套操作流程、风险控制要求以及岗责清晰的合规体系。A、操作流程；B、风险控制要求；C、岗责清晰；D、全1-2-4面风险管理报告A、审议批准本行的合规管理制度；B、保证总行合规部门负责人能与董事会进行沟通；C、监督本行合规风1-2-5险管理的有效性；D、确保本行合规管理制度的有效实施，监督合规薄弱环节得到及时整改。A、对员工进行合规培训和合规教育；B、实施合规检查，评估合规风险管理状况，提出改进意见，并落实奖1-2-5惩措施；C、实施关联交易管理，防范关联交易风险；D、组织梳理整合本行规章制度和操作规程编号554555题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号1-2-51-2-5多全面合规管理体系覆盖的部门和机构包括 ()。选多本行全面合规管理组织架构由哪些部门组成。（）选A﹑面临风险的部门和机构 B﹑产生风险的部门和机构ABCC﹑控制风险的部门和机构 D﹑以上都不是ABCD556A、董事会；B、监事会；C、法律与合规部；D、条线风险管理窗口。A、项目实施是满足外部监管要求的需要；B、项目实施是本行强化资本管理和推进业务模式、盈利模式战略转多总行在全行范围内启动实施操作风险项目暨“三项管理”整合项目的背景和变的重要路径；C、项目实施是本行夯实管理基础、完善ABCD选意义是？（）管理机制、积累管理数据的必要途径；D、项目实施是提高本行案件防控工作质效和水平的重要基础。A、对内可以提高本行资本管理能力和合规内控与风险管理水平；B、对外有助于塑造本行经营稳健、风险可控、业绩回报一流的健康企业法人形象；C、为我行健全合规管理框架、建立评估与计量技术、优化合规管理流程提供有效路径；D、实施对各类风险系统连续、有效地控制，以增强风险防范能力，全面提升全面风险管理水平A、商业原则，关联交易条件不得优于对非关联方同类交易的条件；B、诚实信用原则；C、公平、公开、公允原则；D、回避原则，关联方应在就涉及关联方的交易进行决策时回避A、集中申报；B、预算审批；C、总量控制；D、切块管A、与关联方之间的关联交易应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行；B、加强关联贷款管理，不得向关联方发放无担保贷款；C、不得为关联方融资提供担保（关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外）；D、不得接受本行的股权作为质押提供授信A、总行和分行的高级管理人员；B、总、分行有权决定或者参与本行授信和资产转移的其他人员；C、银行董事；D、银行监事。A、直接控制；B、间接控制；C、共同控制；D、可施加重大影响的A、总行条线业务部门的授信类关联交易额度由关联方所属条线的总行客户营销部门负责统一申报；B、非授信类关联交易额度需求由总行各条线风险管理部负责统一申报；C、总行非条线业务部门的非授信类关联交易额度需求直接向总行法律与合规部申报；D、控股子公司关联交易额度需求（包括授信类及非授信类）直接向总行法律1-2-6557多我行开展“三项管理”整合、管理体系一体化建设的背景和意义是？（）选ABCD1-2-6558559多选本行关联交易应当遵循以下原则?()ABCDABCD2-2-42-2-4多重大关联交易额度的管理方式包括以下哪些方面？（）560各级机构应根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行与内部人和股多东关联交易管理办法》、《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》等ABCD选监管规定及本行相关规定办理相关业务，具体包括以下哪些方面？（）多根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》（2004年第3选号），“本行内部人”申报范围包括以下哪些？（）2-2-4561562ABCD2-2-42-2-4多与本行内部人及其近亲属有何种联系的法人或其他组织需纳入关联方信息确ABCD选认的范围？（）563多本行重大关联交易额度申报的对顶包括以下哪些方面？（）选ABCD2-2-4编号5题合规内控岗位模拟题型多本行关联交易是指本行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列哪些事选项？（）答案ABCD选项A、授信；B、资产转移；C、提供服务；D、监管机构规定的其他关联交易。A、采用授信额度审批制度；B、在授信额度范围内，与关联方或关联集团发生单笔关联交易时，仍需另行按关联交易审批程序报批；C、对单一关联方的授信余额不得超过本行资本净额的10%；D、对单个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额不得超过本行资本净额的15%A、贷款B、授信C、拆借D、现金缴款A、本行主要非自然人股东；B、本行高管直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织；C、可直接、间接、共同控制本行的法人或其他组织。D、本行员工的家族企业。A、本行员工及其家属B、持股5%以上的非自然人股东C、持股2%的自然人股东D、本行高管直接控制或可施加重大影响的法人A、本行监事B、分行的高级管理人员C、分行的中层干部D、分行内部员工A、风险为本B、反洗钱人人有责C、了解你的客户D、谁的客户谁负责A、依法建立和实施客户身份识别制度B、依法建立客户身份资料和交易记录保存制度C、依法执行大额交易和可疑交易报告制度D、反洗钱培训和宣传A、全面性 B、制衡性C、可行性 D、成本效益对应大纲知识点编号2-2-4565多本行对一个关联方或关联集团的授信业务管理包含以下哪些方面？（）ABCD选2-2-4566多有权决定以下行为的，属于本行内部人：选ABC2-2-2567多本行的关联法人或其他组织包括：选ABC2-2-2568多以下属于本行关联方的是：选BD2-2-2569多本行内部人包括：选《兴业银行反洗钱管理办法（2015年4月修订）》确定本行反洗钱工作的原多则包括：（）选金融机构的反洗钱核心义务是（ ）AB2-2-2570ABD壹-1-5-5571多选ABC1、《基本规范》要求企业建立和实施内部控制必须贯彻（）等原则。壹-1-5-5572多选ABD2-1-1编号573题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号2-1-14、《企业内部控制基本规范》要求准确定位内部控制目标，要求企业在保多证经营管理（ ）的基础上，着力促进企业实现战略目标。选A、合法合规 B、资产安全ABCDC、财务报告及相关信息真实完整D、提高经营效率和效果A、适用于银行的法律、行规B、适用于银行的自律性组织的行业准则C、适用于银行的诚实守信和道德行为的准则D、以上都是A、开展内控检查B、进行员工培训C、实施违规问责D、以上都是A、合并认定内控缺陷B、逐条列示内控缺陷C、逐户列示内控缺陷D、按机构汇总内控缺陷A、已对缺陷样本采取补求措施B、对缺陷样本涉及的相关责任人进行问责C、补充抽样检查未发现类似执行缺陷D、已对相关制度进行完善A、企业层面的内部控制是基础性的内部控制，对内控的效率和效果起到基础性的作用。B、流程层面的内部控制对流程、交易或应用层面内部控制有广泛和深入的影响，对内控的效率和效果起到基础性的作用。C、流程层面内部控制指合理保证企业内部使用计算机系统进行信息管理的机制得到有效运行的一系列控制过程。D、信息科技层面的内部控制对内控的效率和效果起到基础性的作用574单银行的合规经营，必须遵守以下哪项（ ）选D1-1-1575单下述哪项属于合规管理工作的范畴（ ）选D1-1-1576单对于内控测试发现的内控缺陷，在填写自评工作底稿时，应该（ ）选A2-1-3577单下述哪项措施可以做为设计缺陷已经整改的判断标准（ ）选D2-1-3578单下述关于内部控制的描述正确的是（ ）选A2-1-3编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号579单下述关于内控评价方法的描述，正确的是（ ）选580多以下哪些模块包括在本行合规内控与操作风险管理系统中（ ）选A、穿行测试是为了验证实际业务操作是否按照制度设计的控制要求执行B、控制测试是为了判断制度设计的有效性。C、控制测试是选择具有代表性的一笔或若干笔具体业务，按照流程描述内容从头到尾重新操作一遍，验证业D务流程各个控制点的实际执行情况与所描述的是否一致。D、穿行测试是选择具有代表性的一笔或若干笔具体业务，按照流程描述内容从头到尾重新操作一遍，验证业务流程各个控制点的实际执行情况与所描述的是否一致。A、制度管理B、法律法规库C、信贷管理ABDEFD、操作风险管理E、内控检查管理F、员工合规档案管理A、完善相关制度B、优化业务和管理流程ABCC、调整检查监督重点D、做为判断市场拓展方向的参考因素A、有效B、基本有效ABCDEC、关注D、特别关注E、无效A、询问B、观察C、检查ABCEFD、审计E、穿行测试F、控制测试2-1-31-3-8581多内控评价结果可应用于以下哪些方面（ ）选2-1-3582多本行对内部控制有效性的评价，分为（ ）选2-1-3583多常见的内控评价方法包括（ ）选2-1-3编号题型合规内控岗位模拟题答案选项对应大纲知识点编号584多企业层面的内部控制，涉及以下哪些要素（）选585多在确定内控评价内容时，可充分考虑（ ）选586多在进行内控测试任务的分配时，应( )选587多按照影响内控目标的具本表现形式，本行将内控缺陷分为（ ）选A、内部环境B、风险评估ABCDEC、控制活动D、信息与沟通E、内部监督A、内部检查结果B、监管检查结果ABCDC、审计部门出具的审计报告D、本行操作风险与控制识别评估流程梳理情况A、回避原则B、交叉测试ABC、自已经手的业务自已评D、统一由分行内控合规部门人员进行测试A、财务报告缺陷B、非财务报告缺陷ABC、设计缺陷D、 运行缺陷2-1-32-1-32-1-32-1-3
