(岗位职责)银行部门划分及岗位职责概述

•管锂部门。对某一专门职能逬行管理，制走相关的和制度，逬行相关审批，监控执 行情况并

逬行适当干预，对分管领域的管理成效、效率和成本负责。包括以下部门：信 贷管理部、倍贷审批部、资产保全部、零售信贷风险部、计财管理部、财勢信息与资产 负债管理部、运营管理部、集中作业部、人力资源部、法律事务部、合规部.

•支持部门。从事管理、支持和服务,支持全行经营管理的顺利运行，或为总行其它部门 或分支行提

供必要的协助,对支持领域的成效、效率和成本负责。包括:办公室、人力 资源部、倍息科技部、科技运营部、电子银行部、法律事务部、合规部、总勢部、保卫 部、机构发展部、董事长办公室、首席执行官办公室、董秘处、零售营销管理部、公司 营销管理部、财倍部、采购部。 •客户部门。直接（直接提供服务）或间接（为分支行在服务某些客户群上提供支持）管 理某些客

户群，对所负责客户群的收入和利润负责。包括：私人理财部、零售倍贷部、 资产托管部、贸易融资部

•产品部门。开发并/或管理某些产品，支持分支行开展产品销售和市场营销，对所负责产 品的收入

和利润负责.包括:私人理财部、零售信贷部、资产托管部、贸易融资部、公 司产品管理部、票据业勢部、金融市场部、同业事业部

•事业部门。直接经营某项业务，内部垂直管理，核算，对所负责业务的收入和利润 负责。包

括：信用卡中心、汽车金融中心等

•其他部门。不知道该往哪分类的部门…#・包括:特殊资产管理中心、稽核部等.

F面是具体每个部门的职能。每家银行的部门划分或多或少都会有些差别，但总的职能不会有太 多变化，一些名称也会有所不同，请勿深究。再次声明请勿转载。

信贷管锂部。制定信贷和信贷制度,审批涉及到信贷风险的产品开发，开发和维护用于风险 度量的模型和系统，制走贷后管理制度，负责贷款的评级分类及准备金计提的管理,监控信贷资 产组合并逬行适当干预

•信贷、信贷制度拟走：根据各类对公授信客户的行业、区域、产品的风险特点,与 相关业务和

倍贷审批部门沟通，制定针对不同客户类型的倍贷（包括但不限于客户 准入、准出，单项授信的调节）,提交给首席信贷执行官审批，并确保信贷政 策充分沟通到业务部门。拟走对公倍贷审批流程和授权体系,提交给首席倍贷执行言审 批；制定并更新对公信贷操作流程（包括但不限于放款流程、抵押品管理流程等）;制 定对公客户倍用评级、债项评级的制度 •产品开发审批：审批涉及到对公信贷风险的新产品的设计、修订和相关制度流程 •

贷后管理:制定贷中贷后管理制度和流程;拟走对公倍贷资产评级分类的；负责对 公贷款（含不良贷款）分类管理和准备金计提管理;监督对公业务贷后检查和风险预警 制度执行情况，对重大问题及时提出处置方案并跟踪落实；对集团客户、关联客户和重 点客户直接监控和系统性预警，组织专项检查及督促整改；负责对公信贷资产质量真实 性检测分析，逬行压力测试及风险迁徙分析;负责货押监管，包括但不限于建立统一的 管理制度，对押品的价值评估管理,对仓库的管理等 •

风险管理工具及新资本协议:开发和维护信贷风险度星工具（包括违约概率，既定违约 损失率,违约敞口的模型）;开发和维护风险定价机制、流程和工具，包括协助业务部 门对不同信用评级的客户制走贷款走价标准；开发和维护经济资本计量方法和工具；开 发和维护其它风险管理系统；在首席信贷执行官的指导下,牵头巴塞尔新资本协议的相 应研究和实施工作 •

信贷组合 管理（包括对公和零售）：制走全行信贷组合管理策略，制定分行业、区域、 客户等风险的资产结构管理指引；走期分析评价全行信贷资产结构，提出信贷资产的限 额指标建议，提出倍贷组合调整方案

• 信息管理:负责全行对公、机构、零售（由零售信贷风险部提供）信贷资产信息披露、 管理报表和报告编制工作；牵头组织信贷风险信息系统建设、管理和更新，建立和维护 全行信贷风险管理数据平台，提供数据管理支持，监習运行数据质呈

• 综合管理:对全行业务部门、分行倍贷部门提供对公倍贷和制度咨询；监督分行对 公信贷业务部门是否遵照信贷制度执行,组织并实施日常和专项信贷现场检查;支持全 行内控建设，提出完善内控制康的建议；负责向相关部门提供相关倍息的报告和支持; 负责本部门综合管理（如部门工作计划、费用禾:］人员预算、部门人员考核、团队建设和 培训发展等）

信贷审批部。根据审批在相应的权限内审批各种新增、延续和重组贷款，确保审贷分离，保 证全行对公资产质量

•信贷审批：负责权限内各类对公、机构授信业务的审查、审批,包括新发放和现有客户 的新增贷款

（包括贷款重组）的审批;负责权限内各类对公客户、机构金融机构的信用 评级审查、审批；协助业务部门审批其权限内的贷款的例外利率走价；协助其它部门逬 行问题贷款的识别、分类和管理

•授信调查：根据各类授信客户的行业、区域、产品的风险特点，制走针对不同客户类型

的授信调查标准、调查管理规走和操作流程;对分行授信尽职调查、客户评级数据质量 逬行监督评价;参与权限内重点客户授信调査,参与对所发贷款的客户的回访，协助信 贷管理部监督发放后信贷的回收情况 •

评审管理：制定对公信贷审批的管理、督查办法，制走各类专职评审岗位的管理制度; 督查对公专职审批人的审批质量，走期提交评审普查报告；牵头实施对对公评审岗位的 尽职评价、专业考核和问责，协助有关部门进行授倍风险责任认走 •

协助制走信贷制度：协助信贷管理部制走对公信贷、客户评级办法和信贷审批流程; 协助倍贷管理部与分行沟通对公倍贷;协助倍贷管理部拟走倍贷审批,并协助 监控审批的

执行情况

计财管湮部。负责全行财务制度的建立，负责组织编制财务预算拟走绩效考核办法并编制报告， 监管全行财务状况，加强成本控制，以强化股东价值最大化。

•财务核算:负责总行应收帐款、应付帐款、固走资产、在建工程、递延资产等资产、负 债、权益、

费用、支出项目的财务核算，确保帐实相符；负责分支机构莒运资金划拨的 核算管理，总行与分支机构款项划拨的核算；参与固走资产管理部门的固走资产盘点， 在总勢部的固走资产盘点报告基础上负责相应的固定资产财务核算;负责全行财务软件 系统的管理及后续的优化完善工作；实施全行财务收支结算

•预算与考核：负责拟走全行预算办法；编制和调整全行（总行和分支机构）年度预算并 分解下达;

负责走期（月度）跟踪检查财务预算的执行情况,编制并报送预算执行情况 报告，并提出相应推动措施的建议；负责研究拟走全行经营绩效考核办法；编制经营纟责 效考核的相关报告

•税务管理:制定、实施全行税勢管理办法；负责全行税务筹划，逬行全行的税勢优化处 理的硏究;

对保全部认走的呆帐核销逬行帐务核对;组织税款缴纳工作;协调监管部门、 银行管理层对税勢检查的要求，开展税勢检查工作 •

费用管理:制走和完善全行各项费用管理办法；拟走总行各部门和分行财务支出项目的 审核管理办法、操作规程;负责总行各部门和分行的费用事项的审批；编制每月总行、 分行费用支出分析报告；研究拟走成本控制的措施建议并根据管理层要求实施 •

资本性支出管理:制走全行资本性支出管理制度和办法;审核资本性支出，负责总行资 本性支出、分行预算内大额资本性支出及预算外资本性支出的立项审核，负责总行机关 资本性支岀的出账审批

财务信息与资产负债管連部/统计信息部。负责财务报告和监管报告的准确和及时送达，制走全 行会计制度，负责资产负债管理和市场风险管理，负责公司融资的相关事务.

•财务报告：牵头制走全行财务报告的办法和流程;负责全行财务报告的编制及报告;审 核各分行会

计总账,审查分行上报会计信息的真实性、及时性、完整性;负责全行财务 信息及关键指标的计算、分析，定期提供决策信息;负责全行关联交易倍息收集，并在 报送合规部审核后公布;负责全行关账流程制定、监控及持续改善；配合会计师事务所 对我行财务报告逬行审计 •

监管报告：制走全行金融统计和监管统计制度；负责编制全行行内管理报表和监管部门 要求的统计报表；组织分支行按照监管机构要求完成有关统计信息分析和调研工作 •会计制度与咨询:拟走、解釋和管理全行本外币业务会计制度和流程;负责会计科目体

系设计,制走全行会计科目的核算办法；负责会计科目的建立和管理；审核分支行制定 的会计核算的补充规定或实施细则；对总、分行各部门就会计和制度问题提供指导 与咨询 •资产负债和市场风险管理：1、资债管理委员会支持。负责资产负债管理委员会的日常 事务工作；

组织编制全行资产负债管理分析报告，供ALCO审议。2、市场风险管理。 起草市场风险的分析、监控、管理制度，供ALCO审议；负责对市场风险组合、交易性 业务（利率风险、汇率风险、衍生品价格波动风险等）的盯市、分析、监控，逬行限额 控制并在授权范围内采取紧急应对措施

•监督资金交易部门是否遵照市场风险管理进行决策和操作；审批新产品开发中设计 市场风险

类产品的风险走价、控制标准和程序、交易对手信用风险抵补方式等事项。3、 流动性风险管理。起草流动性风险的分析、监控、管理制度，供ALCO参考；拟走银行 账户和交易账户资金交易总墨计划，确走银行账户资金交易组合规划；负责对基础银行 账户逬行流动性风险的日常分析、监控，制走限额指标（包括分行限额管理）,撰写相 关报告为ALCO提供决策建议;为资金管理部曰司流动性管理设置参数和考核目标，监 督日间流动性管理.4、利率管理办

法。牵头全行利率定价管理办法的制定，并监督其 执行情况；负责对分支行的利率进行非现场监控，配合稽核部门和业务部门进行年度利 率现场检查；负责利率相关的更新和跟踪，遇央行基准利率调整，负责知会IT等相 关部门,牵头完成系统内维护与更新，撰写分析报告。5、内部资金转移定价。在资金 部的协助下，负责本外币资金内部转移利率的走价及管理。6、资本管理。对全行资本 充足率指标进行日常监测、管理及分析；拟走资本规划,拟走资本总呈与结构管理 及资本需求；与风险管理部门衔接经济资本的计量，提出配置资本的建议；研究资本补 充渠道和资本工具，提出建议；负责核心资本与附属资本的萼集的全过程，包括承销商 遴选,尽职调查，评级，申报材料的准备与制作，与监管机构的沟通,对投资者的路 演，走价，发行和后续管理。7、ALM系统：负责ALM系统开发、管理和维护。&统 报送和报告相关数据。

•数据管理:制定全行数据管理制度，并组织实施；协同IT部门建设全行集中统一的基础

提供数据支持；建设全行统一的数据补录平台闺织后台数据录入工作；统一数据标准, 对分支行数据加工质最进行监督和检查；负责各管理信息系统的管理和数据维护

•综合管理:对分行的相关财务工作开展常规和专项检查,如分支行会计制度执行情况和

会计科目使用；负责向相关部门提供财务信息和支持

运营管湮部。制走全行运营业务操作标准;完善运营服务流程，得以提高运作效率并防止欺诈； 监测运营操作风险；提高运营内控水平;实施新产品运营与控制管理■建设运营队伍

• 业务运营管理:负责职责范围内零售、对公、资金产品（以下同）运营管理制度制订和组 织实

施；负责产品运营流程优化；负责产品运营方面《作业准则》的拟订、完善和维护; 参与审核新产品上市材料,组织、协调新产品上市前审批，承担新产品运营与控制委员 会办公室职责；负责审定新产品运营流程和作业准则；组织厘走、协调、管理产品运营 服务价格；制走、完善、组织实施支付结算业务操作规程;负责创新支付结算工具、产 品和实现方式；负责本行人

民币对外预留印鉴、外币业务有权签宇人管理;负责和相关 业务条线协作，沟通反馈涉及的运营事宜

•渠道运营管理:负责渠道业勢（含自助设备、网上银行、电话银行、手机银行等）运营 管理制度制

走；负责渠道运营流程优化；负责渠道业务运营管理风险控制；提出与运营 相关的电子渠道系统功能,反馈给相关业务部门；负责渠道运营方面《作业准则》的拟 走、完善与维护；负责组织渠道业务运営方面的培训;负责和渠道协作涉及部门，沟通 反馈涉及的运营事宜

•运营项目与系统管理:负责运営改革项目BPR俎织、实施、评价及持续更新；牵头全行 业务运营系

统功能优化；负责制走全行运营电算化管理制度、业务操作流程；负责全行 核心系统等业务系统参数的日常维护与更新；负责全行主机核心系统高级柜员的建立和 日常维护工作；负责核心系统利率参数维护

•运营监控:制定运营条线的操作风险监控标准和管理流程；实施日常运营操作风险的监 测、分析与

管控；编制运营检查计划，组织运营检查辅导；负责对分支机构运营检查辅 导工作管理和考核,督促分支机构整改，并指导分行事后监督中心开展工作；直接负责 集中作业部经办业务的事后监脅；对全行运营业务的合规性进行管理；负责账户监测、 管理工作；牵头处理运营业勢方面的差错、投诉、纠纷、事故，组织运营问题的风险分 析与改进

•运营柜台管理:负责柜面岗位职责、服务标准禾］流程制订、完善；开展营业网点柜面服 务考核、

检查和指导；开展网点柜台岗位劳动组合优化和整合；就运营管理方面，提出 对网点建立与装修的建议与支持；组织本外币反假和防假工作，票据反假和防假

•综合管理：负责拟走运营条线发展规划和工作计划；组织对分支机构单位运营工作考核； 开展运营

数据统计,建立运营数据库；负责运营协调与监管机构、同业间、行内其他业 务条线及分支行的沟通；负责全行运营凭证（含借记卡）、运营账簿、运营业务用章及 其他相关机具的管理

集中作业部。负责总行层面零售、公司、同业、资金条线相关产品清算、核算、对账处理及其他

运营操作，参与相关产品的清算流程设计、会计核算设计及系统开发,负责所辖产品相关系统的 运营操作优化完善，全国性集中运营产品的作业处理。

•清算作业:负责总行与人民银行、境内外同业资金往来的账勢核算；总行与各分支行之 间资金头寸

往来的清算及账务核算;与总行财务部门、信用卡中心相关业务资金划转的 账勢核算；负责全行本外币存款准备金计缴；负责证券第三方存管同业清算、客户投诉、

差错处理，受理分行问题咨询；管理相关系统运营操作的优化、完善；填制相关业务的 各类监管、统计、管理报表，配合内外部审计；指导分支行资金清算业务，受理清算业 务运营疑难问题的咨询;监嘗、控制清算风险，完善、落实清算内控制度和措施。

•资金交易作业:负责资金管理部、金融市场部各类本外币自营、代客资金交易的后台证 实、资金清

算、债券结算和账隽核算工作；负责离岸及分行债券投资、利率互换、资金 拆借的后台证实、资金清算、债券结算和账勢核算工作;负责各类理财产品的总行级资 金清算、账隽核算、收益信息发布工作；负责主办实施资金交易前中后台一体化系统

（Opics系统），上线后生产维护，与同业拆借中心、夕卜汇交易中心等行外系统接口升

级事宜的协调办理；管理资金交易、理财产品会计数据、业务娄 分析，配合内外部审 计；参与资金交易、理财产品开发中的清算流程设计、会计核算科目及方法设计,参与 相关业务系统开发的需求撰写、测试；管理行内黄金清算行系统测试、升级、维护；管 理资金交易、理财产品相关系统运营操作的优化、完善；负责核心系统基准利率日常更

新操作；指导分支行资金交易产品、理财产品运营疑难问题的咨询；与境内外同业接洽 与沟通清算事宜

•零售作业：负责全行代销基金清算、对账；负责银中心ATM/POS网络交易对账、

清算；负责零售借记卡制卡,密码信封制作；接收客服中心、私人理财部转来的零售产 品的客户投诉，进行后台差错处理或协调IT部门处理；管理基金、银中心、借记卡 卡务等相关系统运営操作优化、完善；指导分支行基金、银中心、借记卡卡勢等运 营疑难问题的咨询 •单证处理、离岸作业：负责总行层级国际结算单证业勢运营操作处理，包含信用证、保 函、托收

等国际结算业务；负责全行离岸业务运营操作处理，包含账户管理、离岸国际 结算、贷款岀账等各项离岸业务

• 汇款处理：负责处理全行汇入汇出集中业务，指导区域汇款中心

•账户与资料管理:负责全行内部账户审批;负责全行内部账户的开立及维护；负责总行 对账管理，

包括同业对账、行内部门对账、内部系统间对账、台账明细对账、全行个贷 科目余额内部对账、个贷清算科目监控等;负责总行运营资料管理

零售信贷部、个贷部。制走零售资产类业务发展策略与目标，开发并管理全行寒售资产类业务产 品，负责个贷经理团队及管理制度建设，支持分支行零售银行品牌营销与产品销售。

•产品管理:负责拟走产品开发规划、年康产品开发计划以及根据新产品开发相关的流程 制度拟走具

体的单个产品和业务开发建议书;负责牵头组织相关部门逬行产品和业务开 发,包括但不限于制走产品管理规章制度，负责向IT部门提交整合的系统开发需求，拟 走产品操作流程，确走产品价格；接收并审批分行产品和业务开发需求，牵头产品和业 务开发需求在总行相关部门的审批；负责产品后续跟踪维护及相关产品档案的建立维护， 解决客户对产品的变通需求；负责对产品市场表现及收益状况进行评估和跟踪，并在必 要时采取相应改逬与应急措施；负责产品终止的提议和丈施；负责为全行相关部门（如 合规部等）提供有关本部门归口管理产品的信息；牵头IT部门进行相关产品和业务系统 的开发和管理，支持零售营销管理部建立零售条线整合的CRM系统

•销售和营销管理:负责拓展和管理资产类产品相关的外部渠道和合作伙伴（如中介、房地

产公司）；为全行相关零售条线人员提供产品培训和产品销售支持，如设计产品销售工具 和产品销售话术；负责全行个贷和小企业贷款销售团队的人力资源规划、准入标准、考 核标准、奖励办法和各项服务标准及服务流程；负责开展市场调硏，收集、整理和分析 个贷市场细分和客户倍息，设计针对个贷、小企业贷款客户的价值走位;向零售营销管 理部提出营销活动需求并提供专业支持，并协助设计具体的营销方案和活动

零售银行部、零售营销管理部。负责除信用卡以外的霍售业务总体的战略规划、销售管理、服务 管理、营销管理、以及渠道管理，支持产品部门，协助零售银行劃行长对零售银行业务逬行管理, 推动全行零售业隽发展。

•销售管理:负责零售客户交叉销售规划、组织与管理；负责销售改逬的管理和推动,制 走跨业务单

元的销售工具和流程，监控销售绩效的提升；牵头零售条线人员的培训规划 和管理，组织实施零售条线人员的专业技能培MIK如销售技能、通用销售工具、流程等）; 负责监控分行整体零售业务发展和指标完成情况，牵头负责零售条线的报表和经营分析; 协调并整合零售条线对前台销售团队的人力资源规划

•营销企划：负责制走全行零售业务营销规划和年度营销计划；负责零售业务品牌规划、 产品包装

以及宣传推广;开展零售业务的媒介广告投放；制走整合的营销活动方案和组 织实施；开展零售客户行为的市场调查、研究及分析；制走分行零售营销活动的规章、 制度和流程，审批例外事项

•客户关系管理:负责零售银行CRM数据平台的建设与管理以及零售客户服务管理的系 统化实现；

负责零售客户统一视图的建设，对零售客户信息逬行统一管理；负责零售客 户积分系统平台建设、积分计划制定与管理积分应用及平台应用推广；负责零售总行客 户分析团队的建设与管理,负责分析所需数据平台的建立与维护，对客户数据逬行分析 和报告

•渠道管理:负责制走零售业务整体渠道战略；负责与渠道和营销有关的中国银联业勢管 理;负责特

约（特惠）商户相关管理制度和办法，以及业务指导、培训和检查；提出机 构网点和ATM发展需求，并支持配合机构网点及ATM的规划和格局设计；牵头运营 管理部管理和设计ATM机的功能走位；制走零售渠道（含ATM）的业务标隹 制 度和管理办法；负责远程渠道如网上银行,手机银行和电话银行的规划、功能走位、建 设和管理；负责牵头设计并实施渠道网点

内的各种宣传工具，例如网点内多媒体广告

•服务管理：在零售各产品部门的支持下，协调并整合出零售条线总体的服务标准和流程, 统一下达

并监嘗分支行实施；负责零售客户的投诉、咨询管理，制定零售客户投诉管理 办法,并监督执行情况；开展客户满意度、客户忠诚康和客户流失率调查分析,并提岀 应对建议和措施 •综合管理:协调对全行零售业务发展情况进行统计分析和通报，向相关部门提供零售业 务信息和其

它的必要支持（如支持公共关系和投资者关系管理）；负责在零售体系总结并 推广有效的销售、营销和服务模式；负责零售H整体需求规划，零售IT项目的评估与 优化建议，协调与总行科技部门的相关工作

私人锂财部、私人银行部。牵头规划与推动零售银行业务负债及中间业务，制走业勢发展策略与 目标,开发并管理全行负债及中间业务产品，负责理财经理团队及管理制度建设，支持分支行零 售银行品牌营销与产品销售牵头设计与实施针对零售高端客户的价值走位,协助规划网点建设。 •产品管理:负责拟定产品开发规划、年度产品开发计划以及根据新产品开发相关的流程

制度拟走具体的单个产品和业务开发建议书；负责牵头组织相关部门进行产品和业务开 发,包括但不限于制走产品管理规章制度，负责向IT部门提交整合的系统开发需求，拟 走产品操作流程，确走产品价格

•负责按照新产品开发相关规章制庚牵头从外部机构引入适合本行客户需求的新产品（如 基金、信托、

保险、第三方存管等）；接收并审批分行产品和业务开发鳶求，牵头产品 和业务开发需求在总行相关部门的审批；负责产品后续跟踪维护及相关产品档案的建立 维护,解决客户对产品的变通霓求；负责对产品市场表现及收益状况进行评估和跟踪， 并在必要时采取相应改进与应恿措施；负责产品终止的提议和实施；负责为全行相关部 门（如合规部等）提供有关本部门归口管理产品的信息；牵

头IT部门逬行相关产品和业 勢系统的开发和管理，支持零售营销管理部建立零售条线整合的CRM系统。

•销售和营销管理：负责拓展和管理负债类及中间业务类产品相关的外部渠道和合作伙伴； 为全行相关

零售条线人员提供产品培训和产品销售支持,如设计产品销售工具和产品销 售话术；负责拟走全行理财销售团队的人力资源规划、准入标准、考核标准、奖励办法 和各项服务标准及服务流程；负责开展市场调研，收集、整理和分析财冨管理市场细分 和目标客户信息，设计针对目标客户的价值走位；向零售营销管理部提出营销需求并提 供支持「协助设计和实施真体的营销方案和活动 •高端客户管理:负责组织策划和设计面向高端客户的产品打包方案及相关价格；负责开 展市场调硏，收

集、整理和分析财冨管理市场和目标高端客户信息，设计针对零售高端 客户的价值走位；向零售营销管理部提出广告和宣传需求，并提供支持，协助设计和实 施具体的广告宣传方案；负责针对高端客户设计具体的营销活动并组织实施；提岀”财

富中心发展需求，支持规划和设计全行\"财富中心；负责高端客户信息管理，负责财富

管理系统的管理和日常管理，支持零售营销管理部建立零售条线整合的CRM系统；负 责卄财富中心的销售流程、服努标准的制走、优化、管理

• 综合管理:协助零售营销管理部分解分行业务指标,监督指标的完成情况，提出相应建 议和措施；

负责全行理财业务及高端客户发展情况的统计分析工作，向相关部门提供相 关业务信息和其它的必要支持（如支持公共关系和投资者关系管理）；在零售条线主管副 行长的审批和统一协调下,负责分行理财业务及高端业务开展情况的监督和检查；负责 配合合规部向监管部门办理相关业务和产品的报备、报批手续

零售信贷风险部。走零售信贷风险的管理，负责零售贷款审批管理，零售信贷业务的贷后监 测、预警和评级管理，开发和维护相应的风险模型和系统，负责零售不良贷款的清收管理

•零售信贷、制度：与零售业务部门沟通，牵头制走全行零售信贷，提交给首席 倍贷执行

官审批，并确保倍贷充分沟通到业务部门；拟走零售倍贷审批流程和授权 体系，提交给首席信贷执行官审批；制定并更新零售信贷操作流程（包括但不限于放款 流程、抵押品管理流程等）；制定零售倍贷评级分类

•零售产品开发审批、零售贷款审批:审批涉及到零售信贷风险的新产品的设计和相关制 度流程；负

责权限内各类零售授倍业务的审查、审批,包括新发放和现有客户的新增贷 款（包括贷款重组）的审批；制定针对不同零售客户类型的授信调查标准、调查管理规 走和操作弼呈；制走零售信贷审批的管理、習查办法，督查分行零售审批人员的审批质 >,走期提交零售审批督查报告；牵头实施对零售审批岗位的尽职评价、考核和问责, 协助有关部门逬行授信风险责任认走

•零售贷后管理：按个贷（含车贷）、佶用卡、财富管理等分类，制走零售信贷的贷后

营理制度和流程;负责零售贷款（含不良贷款）评级分类管理;监督零售业务贷后检查 和风险预警制度执行情况，对重大问题及时提出处置方案并跟踪落实；对重点零售客户 和产品的直接监控和系统性预警，组织专项检查及督促整改；建立零售的押品管理制度， 并实施零售客户的押品价值评估

•零售信贷风险测量和计算：开发和维护零售信贷风险度星工具;开发和维护零售风险走 价机制、流

程和工具（如零售倍贷评分技术开发及模型设计）;开发和维护经济资本计 呈方法和工具；负责零售风险MIS系统设计开发及管理；协助零售业务部门根据客户特 征和风险偏好制定客户分层策略；在首席倍贷执行官的指导下,牵头巴塞尔新资本协议 的相应研究和实施工作；开发具他零售信贷风险度量工具

•零售倍贷不良资产清收管理：拟走零售信贷不良资产的清收、流程；拟走全行零售 不良资产

清收预算、业务规划、指标，报首席信贷执行官审批，并配合财务部门的预算 和业勢规划流程；根据不良资产清收、清收计划和指标,对分行寒售信贷部的工作 逬行指导和管理；参

与霍售问题资产的问责、考核评价；撰写和管理零售不良资产清收 的统计、分析及相关综合报表；对零售贷款进行损失估算和预测

• 其他：统计、管理零售信贷资产信息,提交给信贷管理部；协助信贷管理部，制走有关 零售倍贷

资产结构的策略和调整方案；对分行零售倍贷部门零售倍贷、制度执行情 况、授信尽职调查、客户评级数据质量及零售贷款清收执行情况逬行监督评价；支 持全行内控建设，提出完善内控制康的建议

公司业务部、公司营销管理部。负责公司业勢的销售管理、服勢管理、营销管理、渠道管理以及 战略规划，支持分行公司业务发展，协助公司业务条线领导全行对公司银行业务进行管理 渠道管理:负责制定全行公司业勢渠道战略；负责向机构发展部提出网点内公司银行功 能的发展需求，并协助其进行相关规划和设计;负责远程渠道如网上银行，手机银行和 电话银行的公司银行方面的战略、销售服勢模式、功能走位和管理

营销管理:负责制走全行公司银行业务营销战略和年度营销计划;负责管理并实施全行 性质的公司银行业务的营销活动，包括但不限于广告执行及后评估等；负责收集并管理 公司客户信息，推动客户关系管理(CRM)体系和工具的建立和维护，对公司客户逬行分 层，研究每个层级的特点并制定相应的价值走位和営销策略；制走分行在公司营销活动 方面的授权，审批例外事项 销售管理:牵头分行和人力资源部对公司客户经理逬行专业技直貓训，包括但不限于销 售技能、销售工具、销售流程等方面；负责制定分行公司业务客户经理团队任职资格和 管理规章制度，包括但不限于：人员招聘标准,培训战略和职业规划以及考核体系；负 责监督分行公司业务产品和客户群的发展和扌旨标完成情况，对分行进行公司银行绩效考 核，提高分行公司业绩；负责公司客户交叉销售的规划、组织和管理；协调并整合公司 条线对前台销售团队的人力资源规划 服隽管理:负责全行公司各渠道(分支行的各个公司业务团队)的服务标准的制走、实 施、监督、

检查、辅导；对客户满意度、忠诚度和流失率进行分析，并采取相应对策； 负责公司客户的投诉管理,制走公司客户投诉管理办法，并监督执行情况

客户管理:协助分行建立、维护与非贸易融资核心客户的关系，推进大客户营销工作； 支持分行建立非贸易融资客户总对总合作关系；负责制走并支持分行丈施集团客户管理 的相关制度 •综合管理:负责在全行公司银行体系总结并推广有效的销售及营销模式和做法；负责准

备对全行公司业务发展情况逬行统计分析和通报，向管理层和相关部门提供公司业务信 息和必要支持

贸易融资部。负责全行贸易融资业务（包括:国际/国内贸易融资业务、离岸业务、保理业务以及 其他银行决走由贸易融资部归口管理的产品）的中长期战略和年度经营计划、产品开发计划的提 出，贸易融资产品和产品经理管理，积极拓展全行贸易融资业务

•客户管理。负责开发和维护供应链金融服务\"1-N\"模式中核心企业关系以及支持分行 建立贸易融资

总对总合作关系；对核心客户逬行倍息管理并向公司营销管理部提供倍息 支持；负责开展市场调研，收集、整理和分析贸易融资市场和目标客户信息，协助公司 营销管理部设计针对贸易融资核心客户的价值定位

•产品开发支持及产品管理:支持贸易融资产品开发，包括拟订年度开发计划向公司产品 管理部提出

开发需求并经其审走，协助其确立贸易融资产品体系，协助逬行专业性较强 的贸易融资类产品（主要包括国内侮贸易融资产品、离岸产品、保理产品）的开发；负 责拟定贸易融资业勢产品管理相关规章制度，在全行组织和协调相关现存产品培训；负 责归口管理的贸易融资产品的系统管理；负责贸易融资产品后续跟踪维护和开发后价格 管理,协助分行解决客户对产品的变通需求；负责对贸易融资产品市场表现及收益状况 逬行评估和跟踪，并采取相应措施；负责贸易融资产品终止的提议和实施；负责全行的 外汇管理及其相关职责（如外管局检查、调硏、报

告、会议等）

•产品经理管理:负责制走分行贸易融资产品经理团队资格和管理规章制度,包括但不

限于人员招聘标准、培训战略和职业规划以及考核体系

•销售/营销管理为公司营销管理部和分行公司人员及其它相关人员提供贸易誣资类产品

销售支持，如共同拜访客户、设计产品销售工具等;向公司营销管理部提出营销需求并 提供相关支持，如设计营销方案；负责就归口管理的贸易融资产品监督分行业务指标完 成情况,实施各种业务推动举措

公司产品管锂部。负责全行所有公司业务产品的产品开发和所有非贸易融资产品的产品以及产品 经理团队的管理，作为专门的新产品孵化器支持公司银行业务的发展

•产品开发：负责统筹制走公司产品甦体开发战略，包括但不限于构建全行公司产品体系 和当年开

发计划;负责牵头组织相关部门逬行所有公司业务新产品和业务开发,包括但 不限于制走产品管理规章制度，拟走产品操作流程，确走产品价格等；负责从外部机构 引入适合本行客户需求的新产品负责牵头公司条线产品开发过程中IT方面的规划和协 调，负责牵头公司产品相关系统的后续跟踪和维护；负责就公司客户远程渠道如网上银 行，手机银行和电话银行等方面的IT支持与n部门逬行协调

•非贸易融资产品管理：负责归口管理的非贸易融资产品的系统管理，并在必要时协助贸 易融资部

产品的系统管理工作;负责非贸易融资类产品后续跟踪维护和开发后价格管理, 协助分行解决客户对产品的变通需求；负责对非贸易融资类产品市场表现及收益状况进 行评估和跟踪，并采取相应措施；负责非贸易融资产品终止的提议和实施

•产品经理管理:负责制走分行非贸易融资产品经理团队资格和管理规章制度,包括但 不限于：人员

招聘标准、培训战略和职业规划以及考核体系；牵头分行和人力资源部对 公司产品经理（包括

贸易融资和非贸易融资）进行专业技能培训,包括但不限于销售技 能、销售工具、销售流程等方面

•销售和营销支持:为公司营销管理部、分行公司人员及其它相关人员提供所有公司新产

品产品培训，非贸易融资类存呈产品的产品培训和销售支持，如共同拜访客户、设计产 品销售工具；为公司营销管理部提供营销支持，并协助其设计营销方案；负贵就归口管 理的非贸易融资产品监督分行业务指标完成情况，实施各种业务推动举措

信用卡中心。负责全行信用卡业务的产品开发、市场拓展和风险控制，推动全行信用卡业务的发 展,使信用卡中心成为全行的重要利润贡献者。注，该部门通常相对，拥有自己的财务通核 算、人事招聘等权利,大部分情况下可将其看作分行机关.

•销售和营销管理:负责倍用卡渠道（销售渠道和还款渠道）的拓展，如中介机构、特约 商户、合作

单位等；负责信用卡中心和分中心销售队伍建设；为信用卡中心、分中心、 分行销售人员提供产品和销售培训；拟走倍用卡中心的考核指标、设走倍用卡分中心的 考核指标；负责组织、策划全行信用卡业务市场营销，组织分中心和分行开展信用卡营 销；负责开展市场调研，收集、整理和分析侶用卡市场细分和客户倍息，设计针对目标 客户的价值走位

•产品管理:负责拟定产品开发规划、年度产品开发计划以及根据新产品开发相关的流程 制度拟走具

体的单个产品和业务开发建议书;负责牵头进行产品和业务开发，包括但不 限于制走产品管理规章制度，负责向IT部门提交整合的系统开发需求,拟定或决策（在 运营部门的授权下）产品操作流程等,确走相关业务和产品价格；产品后续跟踪维护及 相关产品档案的建立维护,负责解决客户对产品变通的需求；负责对产品市场表现及收 益状况进行评估和跟踪，必要时采取应对措施；负责产品终止的提议和实施

•服务管理:制走信用卡业务的服勢标准、流程并推行实施；负责信用卡客户服隽中心管

•运营管理:制定信用卡产品的操作流程，并监督执行；负责信用卡相关的运营管理,包 括内部核算、

账单帐务、卡片制作；牵头IT管理和维护信用卡管理系统，支持零售营销 管理部建立零售条线整合的CRM系统；负责外包运営的管理；负责运营成本与质量控 制

• 风险管理:制定信用卡风险管理、倍贷模型、风险与回报策略、风险康星工具等； 负责受理和

审批客户申办信用卡申请；负责信用卡不良贷款的催收管理；提出不良贷款 的核销申请；在总行相关部门的指导下，负责信用卡业务相关的内控和合规事勢

资产托管部。负责全行资产托管业务的战略、客户、产品、运营及风险管理，推动全行资产托管 业务的发展

•销售和营销管理:负责开展市场调硏，收集、整理客户倍息，分析目标客户群,设计价 值走位；建

立和管理总行销售团队，负责证券投资基金等资产托管客户关系的建立和维 护;牵头分行对资产托管客户逬行管理并为客户提供服勢（如客户在分行的帐户开设和维 护）；为金融市场部及其它相关业务部门转介客户，提高对客户的交叉销售率；向零售营 销管理部提出营销需求并提供支持，协助设计和实施具体的营销方案和活动

•产品管理：负责制走托管业务规章制度、管理力法等；负责向IT部门提交整合的系统开 发需求；

确走资产托管业务产品的价格

•服务管理、运营管理：制走资产托管业务的服务标准、流程并推行实施；负责制走资产 托管的业

勢流程；负责托管资产业勢的日粛运营，包括估值核算、资金清算、证券交割、 财产和凭证保管；负责牵头IT规划管理和维护全行托管系统，支持零售营销管理部建立 零售条线整合的CRM系统

•风险控制：负责对资产管理人投资运作的监督，对所托管资产财勢会计报告等出具意见； 负责资

产托管工作的自我检查，并向监管机构汇报;负责办理与托管业务活动有关的信 息披露事项，并向其它部门提供资产托管业勢有关的信息

信息科技部。负责全行倍息技术系统规划和系统开发及管理，为各项业勢发展提供技术支持。

•制度体系建设:根据全行业务发展战略和规划，制走全行信息科技发展战略和规划;根 据董事会年

度预算，制走和管理全行信息科技年度预算；负责全行佶息科技制度的建设； 负责全行基础技术标准及规范的制走和组织实施 •

系统开发管理:组织全行倍息科技应用项目的立项审批；负责全行倍息科技应用系统的 规划、设计、开发、技术及用户测试与二线维护;负责全行信息科技应用项目标准、流 程的制订及管理;负责全行倍息科技应用及相关技术的咨询、支持与培训工作;负责组 织外包项目的开发管理和质星监督

科技运营部。负责全行业务系统、管理信息系统和其他IT支持体系的运行、维护，保证IT系统 有效、安全运行

•

体系制度建设:负责全行IT系统基础设施的规划、设计、建设；组织拟走全行IT财务 预算；组织拟定并实施全行倍息技术系统运行相关的管理规章制度

•系统运维管理:负责全行IT系统的上线、运行和技术维护、升级管理并管理相关配套设 施设备

（如机房）；参与配合IT设备/服勢的采购;负责管理和维护总行IT资产；负责 购入或开发的计算机系统、工具的验收测试，制定、实施切换方案；负责监控管理全行

H生产系统的运行情况；负责管理、评估和考核IT运维服勢提供商;负责向全行有关 部门提供IT系统运维及相关技术培训；负责提供产品开发部门所需要的技术支持服务； 指导分行安装和维护自助设备

• 信息系统安全管理:组织拟订全行IT系统安全生产和操作、风险管理和内控管理规范和 制度，并

监督落实；建设并管理灾难备份中心，保障系统高可用性；负责全行计算机系 统安全架构设计；负责组织实施基础设施及生产坏境的安全管理项目；负责与国家、省、 市信息安全主管部门对口接洽，协调、配合工作

电子银行部。负责规划设计全行电子银行系统，并推动电子银行的建设,管理和维护电子银行系 统，为业务开展提供电子渠道支持

•电子银行规划设计:负责全行电子银行的组织架构建设，相关规章制度的制走、合规和 落实；制走

全行电子银行业务发展工作规划,并指导和监嘗其实施和执行

•组织贯彻落实银行卡、自助机具等业务发展战略；开展银行卡、自助机具等业务产品研 发工作；

组织做好银行卡、自助机具等系统管理和业勢推动；组织做好银行卡、自助 机具等业务风险防范工作.

•制订电子银行业务营销策略，落实年度营销惟广工作计划；组织实施电子银行业务的市 场策划、

营销指导；组织电子银行商业模式的创建和应用，并对各分支机构开展营销支 持；组织电子银行业务的对外宣传和”总对总”营销。

•负责电话银行中心的日常营运工作；组织处理客户的电话投诉、建议及咨询的联系和协 调工作；

组织开展电话外拨服勢工作。

•负责全行电子银行业务开发、产品创新、培训、流程制走；负责全行电子银行业务的系

统架构设计和产品技术开发工作；负责电子商隽平台的建设和维护工作；负责电子商勢 支付平台的建设和日常营运工作；负责电子商务相关业勢制度建设；负责电子商务业勢 的客户拓展。

董事长办公室、首席执行官办公室。协助并支持董事长、首席执行官工作；为全行重要决策提供 科学管理分析和决策支持；为品牌管理提供支持和战略规划，并通过媒体关系管理和机构投资者 关系管理提升

深发展品牌的知名度和总体市场形象

•堇事长、首席执行言支持:为董事长（或CEO ）日常工作提供综合支持，包括协助日程 和会议安

排、报送及起草相关文件、提供翻译服务等；支持董事长建立和维护行外、行 内重要关系；协助董事长（首席执行官）跟进决策事项的工作逬程或批示事项的落实情 况；负责安排董事长（首席执行官）的其他后勤行政事务

•分析及决策支持：根据董事长（或CEO）的要求，对全行新业务机会、重大融资项目、 重要业务

逬行分析及研究,并提出决策建议；对业务条线需要提交董事长（或CEO ）决 策的业勢事项逬行分析评估和建议；对银行综合经营情况逬行走期分析；对宏观经济、 重点行业、区域经济、金融市场、同业和机构等信息逬行收集、硏究和分析；根据高级 管理层安排，协助制订及修订全行战略发展规划，并与相关业务条线与部门协调，对全 行战略规划执行情况进行评估分析；支持相关条线和部门建立及更新业务和财务分析模 版

•品牌和广告：牵头制走全行的品牌发展战略和发展目标，并制走和实施品牌发展计划； 协调各业务

条线及分行的广告需求，牵头制走全行全年广告预算及分配；牵头制走全行 品牌和广告管理办法并监督执行；负责全行品牌广告管理，包括广告活动方案制定、执 行和效果评估；牵头对全行广告投放进行效果评估；协调和支持各条线广告投放计划的 实施；审查并监督各业务条线广告形象/信息与全行品牌的一致性；负责组织全行广告和 营销人员的品牌和广告专业培训；牵头筛选和管理总行主要的广告合作伙伴;负责牵头 全行重要的品牌活动;支持办公室牵头的各项外联活动，提供与媒体和广告有关的必要 支持

•媒体关系：拟定并组织实施全行媒体关系工作目标和计划;负责制定和执行全行有关媒 体管理的制

度办法和流程并指导全行实施，包括新闻发布制度和流程;建立并保持与重 要媒体的良好关系,包括走期拜访、建立资料库、媒体分级管理等;支持和指导相关业 务条线和分行的媒体关系管理工作；负责监测、分析媒体报道，提岀调整全行新闻发布 策略的建议并跟逬负面报道处理;负责

全行媒体关系工作人员的专业培训;负责拟定并 执行全行危机事件的媒体应对策略,并指导全行危机事件的媒体沟通；推动或协助全行 重大品牌活动及对外宣传

• 投资者关系：拟定并组织实施全行机构投资者和主要的投资机构关系工作目标和计划;

负责拟走和执行全行机构投资者和主要投资机构关系的工作制度和流程;推逬与机构投 资者和主要投资机构的信息披露和交流工作,建立并保持与其的良好关系，包括机构投 资者和分析师的日常提问、来访接待、组织走期业绩发布、参加投资机构:舌动、跟进分 析师报告等；建立支持投资者关系的基础数据库，包括机构投资者和主要投资机构倍息、 本行相关业务、财务和其他重要信息、资本市场相关重要信息等;根据投资者意见，提 供走期报告和临时报告的倍息披露建议;走期跟踪并分析发展行股价相对与同类股票和 参考指标的表现及持股结构变化等;根据董事长（首席执行官）安排，协调并支持总行 高管和相关职能参与投资者关系工作;配合董事会秘书处的个人投资者和股东事务工作

办公室。负责管理全行公文，协调重大事项报告和处理，处理总行行政文秘，负责总行会议和接 待，负责行内宣传和外联工作以及社会责任实施和报告，支持行长进行和监管关系维护，为 业勢发展提供行政上的支持。具体职能略，可参考其他行业。

人力资源部。为实现本行战略规划和完成经营目标提供人力资源支持；管理全行员工的培训与个 人发展,推逬员工与银行的协调、共同发展.具体职能略，可完全参考其他行业。

总务部。负责管理全行固走资产、部分物业、部分物品采购、总行后勤保障等工作，为业务发展 提供后勤支持。具体职能略。

保卫部。负责营业网点和全行技防、消防等安全保卫工作，为业务发展和财产安全提供安全保障。 具体职能略。

法律事务部。负责法律事务的综合管理，为全行经营管理活动提供法律支持与服务，保护发展行 合法权益

•法律审查及合同管理：负责对全行经营活动中的法律风险进行法律审核（包括授信业芻 和非授信

业务），如新产品开发、营销活动等，负责对全行业务合同、规章制康等文 件的法律审核；负责为全行业务经营管理活动提供法律咨询意见，向行领导提供法律信 息和建议；参与我行重大项目调查与谈判，负责起草、审核相关合同；负责起草、修订、 管理全行各类格式合同文本 •诉讼与案件调查:管理、指导全行重大诉讼案件及被诉案件、被申请仲裁案件、作为第 三人应诉案

件的指导工作，负责全行行政案件、劳动争议案件的诉讼、仲裁管理工作; 参与协调、处理非诉讼案件及相关的业勢纠纷；负责全行非资产类外聘律师的管理,制 走非资产类外聘律师管理办法，审批分行的非资产类外聘律师需求,统一管理非资产类 外聘律师信息并负责后评价;负责采集并提供我行信息披露涉及相关法律资料（如重大 诉讼情况等）

•综合法律业勢管理：负责全行的普法宣传、法律教育培训工作；负责全行知识产权保护, 制走相关

规章制度，为业务部门申请专利、注册商标等提供法律咨询，负责专利代理、 商标代理机构的聘请

•负责关联交易的认走复核;指导全行协助有权机关查询、冻结、扣划存款工作

合规部。负责全行合规风险管理，确保经营管理活动在国家法律、法规和内部制度的框架内健康 发展，制走合规和制康,向全行传达内外部法律法规要求，整理、沟通并沟通内控制度， 进行合规审查，负责反洗钱管理

•合规:制定本行的合规和管理制度;关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新 发展，理解和

把握相关法律、规则对银行经营的影响并提岀银行的应对举措；负责对银 行经营活动（如新产品开发、营销方案、规章制度建设）进行合规审查；为业勢部门和 其他部门提供合法合规方面的咨询和建议;开展有关合规及反洗钱的宣传和教育，支持 相关培训

•合规风险管理:开展合规检查，识别、暴露与评估合规风险,报告违法违规案件，采取 缓释与处置合

规风险措施；参与处理行内发生的重大违法违规事件

•反洗钱管理:制走反洗钱管理相关规章制度,梳理产品与业务流程中反洗钱风险点,提 出控制措施及

操作指引；组织监测和报告全行范围的客户洗钱行为，揭导全行可疑交易、 大额交易的筛选分析和统计，组织全行反洗钱交易数据及相关报告工作;开展全行范围 的走期与不走期反洗钱检查，负责反洗钱风险事件协调处置

•合规内控制度建设：组织各部门梳理整合并沟通本行的内控规章制度和操作规程，与 各部门合作

拟走、修订银行内控、流程和相关操作手册

•综合管理：负责向审计与关联交易控制委员会报告合规工作及提供相关报告，提出内控、 合规建

设的建议

稽核部、审计部。评估内控风险点，实施内部审计，提交审计报告、逬行责任认走并督促整改, 向审计与关联交易控制委员会报告全行内控情况并提出内控建设的建议

•稽核和规划：评估内控风险点，根据董事会审计与关联交易控制委员会所要求的审 计项目安

排年康审计计划；拟定和维护全行内部审计及业务操作流程，以及全行内 部审计质量标准 •稽核检查、报告及習改：开展全行性内部审计工作,评估现有内控措施有效性;以审计 报告的形式

提交审计活动的成果，确保审计信息的传达和沟通；负责稽核发现问题的督 促整改；审核相关

责任部门对日常管理中的违法违规案件提岀的处罚方案；牵头相关部 门，如人力资源部，对违法违规的重大案件进行问责，提岀对相关责任人的处罚建议， 供责任认走委员会审议决策;协助落实责任认走委员会对重大案件的调查和问责

• 其他：评估现有内部控制体系和风险管理体系的有效性，通过风险提示、管理建议等方 式，促使

管理层加强内控建设；负责向审计与关联交易控制委员会报告全行内控情况并 提出内控建设的建议；负责与监管机构就内部审计相关问题进行沟通和联系；与外部审 计机构合作，对外部审计项目和工作计划进行协调和沟通，负责外部审计发现问题的整 改监督

•综合管理:管理并指导各稽核中心的工作;向审计与关联交易控制委员会提供相关日常

事务支持 资产保全部。负责牵头全行不良资产清收，抵债及抵债资产处置，呆帐核销管理，并与其他相关 部门合作逬行问题贷款的管理和清收，促进资产质屋的提高和不良资产\"双降\" •清收业务和支持：牵头拟订全行不良资产清收管理制度及工作指引，包括不良资产

的接收、处置等，必要时参与移交拟订；牵头拟订全行不良资产清收预算、业 务规划、指标，报首席信贷执行官审批，并配合财务部门的预算和业务规划流程;根据 不良资产清收、清收计划和指标，对分行保全部的工作逬行指导、管理及考核；在 全行统一信贷指引下，对重大、突发、紧急问题贷款提前介入；负责全行以物抵债 及抵债资产处置、减免部分债务、开立财产保全保函业务的审批；对全行不良资产清收 过程中的委托外聘律师逬行管理(，拟订委托律师管理办法并监督执行，对分行保全部的 委托律师需求逬行审核,负责对全行不良资产委托律师清收的统一台账管理和后评价; 制走全行不良资产的呆账核销的制度，组织呆帐认定、监督不良资产核销逬度，向财务 部门提出账勢处理需求；负责非倍贷类不良资产的处置和管理

•清收业务控制和统计：监脅贷款清收的执行，负责对不良资产清收重大案件的监管; 撰写和管

理全行不貝资产清收的统计、综合、分析，相关报表；参与问题资产的问责、 考核盼

•损失测算:配合倍贷管理部制走既走违约损失率(LGD)的估算方法

特殊资产管理中心。管辖内不良资产清收收益最大化

•不良资产清收：负责对管辖内不良资产的清收管理，制走不良资产的处置方案，报保全

部审批；负责对管辖内不良资产的重组管理，提出重组贷款申请，报信贷审批部审批； 对辖内以物抵债资产逬行集中管理、经营、处置;负责辖内不良资产的评级;负责辖内 不良资产的呆帐核销;对清收业绩逬行记录和存档

机构发展部。负责全行分行规划、等建、建设和验收等工作以及支行和自助银行等网点的规划、 管理及审批事芻

•网点规划:收集业务条线和分行意见，组织编制全行机构发展规划和年度预算（含\"财富 管理中心、

自助银行和总行大厦装修），包括制定网点发展规划、选址、格局设计等

•网点建设:负责组织对分支机构（含杆财冨中心和自助银行）的设立' 变更及退出进行可

行性论证和流程管理并管理相关的审核、申报等事项;建立健全我行工程建设管理的相 关办法、技术标准和业务操作流程;负责落实牵头全行分行的新建和改造;包括审核预 决算、选址、招投标管理、具体方案设计管理、工程管理、监督工程竣工验收、装修以 及竣工资料管理等；负责管理和审批分行在当地的支行、自助银行等网点的新建和改造； 包括审核预决算、招投标管理、方案设计管理等;实施总行办公大楼价款”万元以上装 修改造工程；负责牵头和管理相关工程的主要材料集中采购

•网点管理:负责全行营业机构租购物业产权管理及维护，以及相应合同审核、管理；负 责网点档案

管理，建立并维护网点综合信息数据库系统；负责管理营业机构的名称，负 责证、照、印章等的审核、换发

董事会祕书处。作为董事会的秘书机构，负责董事会会议组织、信息披露等日粛工作；负责个人 投资者关系及资本市场监管机构的关系维护；组织股权再融资工作等。具体职能略。

票据业务部。以票据为基础的金融产品专营机构，负责全行票据业务的市场拓展、客户开发，票 据产品创新、市场营销、风险管理及业勢操作・旨在为客户提供高效、快捷、以票据为工具的短 期融资服务，与广大客户建立起一种新型的、互惠互利的合作关系。建立专业化、集约化、平台 化运作的票据业勢部。相关职位包括产品研发岗、发展规划岗、信息营运岗、票据业勢部交易室 经理、资金交易岗、票据交易岗、票据管理岗、运营作业岗、业务审批岗等，

金融市场部、同业事业部。管理全行资金流动性、本外币头寸，进行日常货币市场运作；负责金 融市场自営交易和做市业务，包括外汇交易，衍生交易，现券交易，自营投资;负责金融同业的 业务合作、渠道维护和授信额度争取;负责全行代客金融衍生交易，全行新产品开发、创新和推 广;负责各种债券类融资工眞的发行和承分销；负责全行理财资产池的运作和管理。

•金融市场分析。硏究宏观经济运行状况，预测经济发展趋势，分析并解读宏观经济； 跟踪债券

市场各个债券品种的走势，结合国内外政治经济资金形势，对债券投资和交易 提供建议;开展资金、票据、理财等金融市场业务专题研究，走期撰写硏究报告并形成 投资交易策略。 •投资交易。在授权范围内构建投资交易组合，对投资组合进行日常主动管理，完成收益 任务;银行

间债券市场日常询价、谈判和交易业勢，综合运用各种交易方式，实现交易目 标;开展债券承、分销业务和结算代理业务;开发维护债券业务系统，组织协调各种资 源，积极开拓客户资源以及维护客户关系。

• 理财业务。编制理财产品体系和业务规划；本行系列理财产品的研发设计和运作管理， 制走理财

产品相关制度和流程，开发维护理财系统；负责理财业勢与监管部门沟通、报 备等工作。

•理财销售。收集整理同业客户信息和资料,根据理财业勢及规划，制定销售目标和方案； 组织同业

和重点机构客户开发、维护和服务工作，协调团队与各部门良好合作关系；组 织同业和机构客户理财销售工作,确保销曹旨标的实现。

•同业业务。制走同业业隽发展规划；实施和完善我行同业业务对内和对外统一授信工作； 开拓并

维护银行间市场同业机构的沟通与合作渠道，开展总行的同业存放、存放同业、 资产配置等同业业务;指导各分支行开展同业业务，加强同业业务的总分支联动.业隽 品种包括同业授涪、同业存款、债券分销、理财销售等。交易对手包括中外资银行、证 券公司、基金公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司等所有金融机构。

•衍生品及贵金属交易。及时收集贵金属衍生品等新业务发展的相关倍息，分析和揭示投 资机会及

风险，提出产品化策略；申请维护贵金属与衍生品资格，参与相关系统开发与 维护;贵金属与衍生品业务具体操作,制走实施方案,实现业务目标。

•中台监督及风险控制.编制金融市场业务的风险管理指标和实施方案；债券发行人、交 易对霰倍额

度发起审查、报批和调整;对金融市场各项业务的市场风险状况、资产结 构状况等逬行日常监控和分析，实施动态市场风险管理;识别和评估金融市场新产品、 新业务中所包含的相关风险，制定相应的风险